Przewodnik planowania emerytalnego

Inne świadczenia po przejściu na emeryturę to świadczenia, inne niż wypłaty emerytur, wypłacane pracownikom w okresie ich emerytury.

Nadmierna składka odnosi się do wszelkich dobrowolnych oszczędności w odliczanym od podatku planie emerytalnym, który przekracza maksymalną dozwoloną składkę w danym okresie

Przekroczony plan emerytalny to zakładowy program emerytalny, który ma więcej aktywów niż zobowiązań.

Overwithholding oznacza nadwyżkę dochodów lub podatek na ubezpieczenie społeczne pobierane u pracownika lub uczestnika programu emerytalnego w ciągu roku.

Korekta emerytalna (PA) to kwota składki, którą można wnieść do zarejestrowanego planu oszczędności emerytalnych w danym roku.

Płatne w przypadku śmierci to umowa między bankiem lub kasą kredytową a klientem, która wyznacza beneficjentów do otrzymania wszystkich aktywów klienta.

Przeszła służba obejmuje okres, w którym pracownik uczestniczył w programie określonych świadczeń lub przed jego rozpoczęciem.

Program emerytalny zgodnie z rzeczywistym użyciem to układ emerytalny, w którym beneficjenci planu decydują o wysokości składki.

\

Pension Benefit Guaranty Corporation to agencja gwarantująca wypłatę prywatnych świadczeń emerytalnych za programy zakończone z powodu niewystarczających funduszy.

Usługa emerytalna odnosi się do czasu, w którym pracownik nalicza kredyt na plan emerytalny, w którym jest zapisany.

Odwrócenie korekty emerytalnej (PAR) to opcja dostosowania funduszy emerytalnych dla osób wcześniej wycofujących się z kanadyjskiego planu emerytalnego objętego pomocą podatkową.

Maksymalizacja emerytur to strategia emerytalna dla par, które zapewniają najwyższą możliwą wypłatę dożywotniej renty, jednocześnie kompensując ryzyko ubezpieczeniem na życie.

Filar emerytalny jest jednym z pięciu formatów emerytalnych ustanowionych przez Bank Światowy, który został przyjęty przez wiele krajów reformujących się pod względem gospodarczym.

Opcja emerytalna to jedna z wielu opcji, które pracownik musi podjąć na emeryturze. Najważniejsze pytanie: ryczałt czy miesięczna płatność?

Przeniesienie ryzyka emerytalnego ma miejsce wtedy, gdy dostawca świadczeń emerytalnych o zdefiniowanym świadczeniu odciąża zobowiązania z tytułu ryzyka i płatności emerytalnych na rzecz byłych beneficjentów.

Niedobór emerytalny występuje, gdy firma posiadająca program określonych świadczeń nie ma środków na pokrycie zobowiązań emerytalnych wobec emerytów.

Plan emerytalny to plan emerytalny, który wymaga od pracodawcy wpłacania składek na pulę funduszy przeznaczonych na przyszłe świadczenia pracownicze.

Ustawa o ochronie emerytur i rent z 2006 r. Na stałe wprowadziła szereg przepisów z Ustawy o wzroście gospodarczym i ulgach podatkowych z 2001 r.

Etapowa emerytura obejmuje szeroki zakres rozwiązań, które pozwalają pracownikowi zbliżającemu się do wieku emerytalnego, kontynuować pracę przy zmniejszonym obciążeniu pracą.

Fazy ​​przejścia na emeryturę opisane przez badacza Roberta Atchleya obejmują przejście na emeryturę, emeryturę, zadowolenie, rozczarowanie, reorientację i rutynę.

Uczestnik programu albo wpłaca składkę na program emerytalny, albo jest w stanie otrzymywać świadczenia z programu.

Administratorem planu jest osoba lub firma odpowiedzialna za zarządzanie funduszem emerytalnym lub planem emerytalnym w imieniu jego uczestników.

Opcja wyskakująca to wspólna i renta rodzinna, która jest uruchamiana, jeśli małżonek członka planu emerytalnego zdecyduje się na członka planu.

Przenośne świadczenia mogą zostać przeniesione na nowy plan pracodawcy lub na osobę, która odchodzi z siły roboczej.

Przenośność to zdolność pracownika lub prawo do zachowania określonych korzyści przy zmianie pracodawcy.

Możliwością wskaźnika awaryjności jest prawdopodobieństwo, że emerytowi zabraknie pieniędzy.

Ryzyko po przejściu na emeryturę jest potencjalną szkodą dla bezpieczeństwa finansowego, na jaką może być narażony emeryt.

Pełnomocnictwo to dokument prawny dający osobie szerokie lub ograniczone uprawnienia do podejmowania decyzji dotyczących majątku, finansów lub opieki medycznej zleceniodawcy.

Przedwczesny podział to taki, który pochodzi z IRA, planu kwalifikowanego lub renty z odroczonym podatkiem wypłacanej beneficjentowi, który nie ukończył 59,5 roku życia.

Wkład przed opodatkowaniem to każdy wkład wniesiony na wyznaczony plan emerytalny, rachunek emerytalny lub inny instrument inwestycyjny z odroczonym podatkiem, dla którego składka jest wpłacana przed potrąceniem podatków federalnych i / lub gminnych.

Podstawowa kwota ubezpieczenia jest obliczeniem stosowanym ze średnimi zindeksowanymi miesięcznymi zarobkami (AIME), w celu ustalenia świadczeń socjalnych danej osoby.

Spadek to proces prawny, w którym testament jest weryfikowany w celu ustalenia, czy jest ważny i autentyczny.

Plan podziału zysków, znany również jako plan odroczonego podziału zysków (DPSP), zapewnia pracownikom udział w zyskach firmy.

Podobnie jak w US Social Security, fundusze zabezpieczające w niektórych krajach są planami oszczędności emerytalnych, w których pracownicy przekazują część swoich wynagrodzeń.

Ustawa o ostrożnym ekspercie to środek, który wymaga od powiernika planu emerytalnego o określonej składce korzystania z opieki, umiejętności, rozwagi i staranności.

Zakupiona usługa to dodatkowe lata usługowe, które emeryci z Kanady i USA mogą zakupić, aby służyć jako zwiększone środki na koncie emerytalnym.

Kwalifikowany plan emerytalny spełnia wymagania sekcji 401 (a) Kodeksu Podatkowego, a zatem jest uprawniony do otrzymania niektórych ulg podatkowych.

Ustalenia dotyczące kwalifikowanej automatycznej składki zostały ustanowione jako sposób na zwiększenie udziału pracowników w samofinansującym się zdefiniowanym wkładzie.

Kwalifikowana dystrybucja to wypłata dokonywana z kwalifikującego się konta emerytalnego, wolna od podatków i kar.