Przewodnik planowania emerytalnego

Kwalifikujące się inwestycje podlegają odroczeniu podatkowemu, co umożliwia inwestorom wniesienie wkładu z dochodem przed opodatkowaniem.

Ponowna charakterystyka to odwrócenie konwersji IRA, na przykład z Roth IRA z powrotem do tradycyjnej IRA, ogólnie w celu uzyskania lepszego traktowania podatkowego.

Ponowne składowanie to wymagane przywrócenie pieniędzy wypłaconych z funduszu emerytalnego w ustalonym czasie w celu uniknięcia kary podatkowej.

Stopa zastępcza to procent dochodu pracownika przedemerytalnego, wypłacanego przez program emerytalny po przejściu na emeryturę.

Reprezentatywny odbiorca to osoba, która występuje jako osoba otrzymująca rentę inwalidzką lub ubezpieczenie społeczne dla osoby, która nie jest w stanie zarządzać swoimi świadczeniami.

Wymagana data początkowa (RBD) to data, w której osoby posiadające plany emerytalne muszą zacząć pobierać wymagane wypłaty ze swoich kont.

Wymaganą metodą minimalnego podziału jest oparta na wieku formuła stosowana do określania minimalnych poziomów podziału z planu emerytalnego.

Wymagany minimalny podział to określona kwota pieniędzy, którą emeryt musi wypłacać z odroczonego podatku emerytalnego każdego roku po osiągnięciu wieku 70 1/2.

Emerytura odnosi się do okresu życia, w którym decyduje się na trwałe odejść od siły roboczej.

Składka emerytalna jest wpłatą do planu emerytalnego, przed opodatkowaniem lub po opodatkowaniu.

Planista emerytów to praktykujący profesjonalista, który pomaga osobom w przygotowaniu i utrzymaniu planu emerytalnego.

Gotowość do przejścia na emeryturę to stan i / lub stopień gotowości do przejścia na emeryturę.

Planowanie emerytury to proces określania celów w zakresie dochodów emerytalnych, tolerancji ryzyka oraz działań i decyzji niezbędnych do osiągnięcia tych celów.

Fundusz emerytalny (RIF) to produkt inwestycyjny mający na celu wypłacenie określonej rentowności osobom poszukującym dochodu z emerytury.

Profil ryzyka to ocena gotowości osoby lub organizacji do podejmowania ryzyka. Może również odnosić się do zagrożeń, na które narażona jest organizacja.

Rolowanie może wiązać się z kilkoma działaniami, najbardziej popularnymi jest przeniesienie pakietów akcji jednego planu emerytalnego do drugiego bez tworzenia zdarzenia podlegającego opodatkowaniu.

Opcja Roth, dostępna w niektórych firmowych planach emerytalnych 401 (k), pozwala pracownikowi wpłacać na konto dolary po opodatkowaniu.

Zarejestrowany plan oszczędnościowy (RRSP) jest narzędziem oszczędności i inwestycji emerytalnych dla pracowników i osób prowadzących działalność na własny rachunek w Kanadzie. Pieniądze przed opodatkowaniem są umieszczane w RRSP i rosną wolne od podatku do momentu ich wypłaty, kiedy to są opodatkowane według stawki krańcowej.

Składka na zarejestrowany plan emerytalny to aktywa zainwestowane w RRSP w Kanadzie.

Odliczenie od zarejestrowanego planu oszczędności emerytalnych to maksymalna kwota podlegająca odliczeniu od podatku, którą kanadyjski podatnik może zainwestować w kwalifikujący się plan.

Zarejestrowany program emerytalny jest formą zaufania, która zapewnia świadczenia emerytalne pracownikowi firmy po przejściu na emeryturę.

Limit odliczeń z planu oszczędności emerytalnych jest maksymalną kwotą, którą Kanada pozwala podatnikom odliczyć od swoich dochodów przy obliczaniu zobowiązania podatkowego.

Reguła 72 (t), wydana przez Internal Revenue Service, pozwala na bezkarne wypłaty z konta IRA i innych określonych rachunków korzystnych podatkowo.

Metoda bezpiecznej wypłaty (SWR) to metoda, której emeryci używają do określania, ile mogą wypłacać z konta każdego roku bez wyczerpania pieniędzy.

Składka na obniżenie wynagrodzenia jest wkładem do planu oszczędności emerytalnego, który jest zwykle procentem wynagrodzenia pracownika.

Uproszczony plan emerytalny dla pracowników - SARSEP był przedemiskowym programem emerytalnym dla pracowników małych firm, który został przerwany po 1996 r.

Stopa oszczędności to procent pieniędzy pobranych z dochodów osobistych i zaoszczędzonych.

Samokierujący RRSP to rodzaj RRSP (Zarejestrowany plan oszczędności emerytalnych), który daje właścicielowi większą kontrolę i elastyczność w zarządzaniu kontem.

Osobista emerytura z własnej inwestycji to emerytalne konto oszczędnościowe dostępne w Wielkiej Brytanii, które oferuje uczestnikom elastyczność alokacji aktywów.

Uproszczona emerytura pracownicza to plan emerytalny, który może ustanowić pracodawca lub osoba prowadząca działalność na własny rachunek.

Ryzyko związane z sekwencją to niebezpieczeństwo, że czas wycofania z konta emerytalnego zaszkodzi ogólnej stopie zwrotu inwestora.

Zasadniczo jednakowy plan płatności okresowych umożliwia osobom posiadającym kwalifikowane plany emerytalne wypłacanie funduszy przed osiągnięciem wieku 59 1/2 bez kar.

Dodatkowy plan emerytalny dla kadry kierowniczej jest formą planu odroczonej rekompensaty stosowaną do nagradzania i zatrzymywania kluczowych członków kierownictwa.

Plan motywacyjny oszczędności dla pracowników drobnych pracodawców (SIMPLE) to rodzaj sponsorowanego przez pracodawcę konta emerytalnego z odroczonym podatkiem.

Wypłata jednorazowego świadczenia w ramach emerytury oznacza, że ​​tylko pracownik będzie otrzymywać płatności przez resztę swojego życia.

Wykwalifikowana placówka pielęgniarska to stacjonarne centrum rehabilitacji medycznej, w którym przez całą dobę pracują wyszkoleni specjaliści.

Social Security to federalny program ubezpieczeniowy, który zapewnia świadczenia dla wielu amerykańskich emerytów, ich rodzin, którzy przeżyli, oraz pracowników, którzy stają się niepełnosprawni.

Świadczenia z zabezpieczenia społecznego to płatności dokonywane na rzecz wykwalifikowanych emerytów i osób niepełnosprawnych oraz ich małżonków, dzieci i osób pozostałych przy życiu.

Ustawa o zabezpieczeniu społecznym, ustawa z 1935 r., Stworzyła system płatności transferowych, w którym młodsze osoby pracujące wspierają osoby starsze, emerytowane.

Fundusz powierniczy zabezpieczenia społecznego odnosi się do dwóch kont używanych przez rząd USA do zarządzania nadwyżkami składek na system zabezpieczenia społecznego.