Przestępczość i oszustwa

Niektóre firmy nakładają zasadę ustalania średnich kosztów w celu ograniczenia opłat, jakie mogą obciążyć konsumentów w oparciu o koszty stworzenia produktu lub usługi.

Datowanie to praktyka oznaczania dokumentu, czeku, umowy lub innej prawnie wiążącej umowy datą wcześniejszą niż powinna być.

Kaucja to zgoda pozwanego na stawienie się na rozprawę lub przepadek kwoty pieniężnej ustalonej przez sąd. Obligacja jest gwarantowana przez poręczyciela za kaucją.

Przynęta i zamiana to nieetyczna praktyka w sprzedaży, w której faktyczny produkt na sprzedaż znacznie różni się od reklamowanej jakości lub innych atrybutów.

Trojan bankowy to złośliwy program komputerowy zaprojektowany w celu uzyskania dostępu do poufnych informacji przechowywanych lub przetwarzanych za pośrednictwem systemów bankowości internetowej.

Bank Insurance Fund (BIF) to jednostka FDIC, która zapewnia ochronę ubezpieczeniową bankom, które nie są sklasyfikowane jako towarzystwo oszczędnościowo-pożyczkowe.

Komitet ds. Bankowości i Papierów Wartościowych dążył do utrzymania jednolitych zasad i przepisów dotyczących obrotu i rozliczania papierów wartościowych.

Bankowy test warunków skrajnych to analiza mająca na celu ustalenie, czy bank ma wystarczający kapitał, aby wytrzymać niekorzystny rozwój sytuacji gospodarczej lub załamanie rynku finansowego.

W prawie powszechnym barratria jest przestępstwem popełnianym przez osoby, które są nadmiernie oficjalne, podżegając lub zachęcając do ścigania bezpodstawnych sporów sądowych.

Porozumienie bazylejskie to zestaw umów dotyczących regulacji bankowych dotyczących ryzyka kapitałowego, rynkowego i operacyjnego.

Bazylea III to kompleksowy zestaw środków reformy mających na celu poprawę regulacji, nadzoru i zarządzania ryzykiem w sektorze bankowym.

Bazylejski Komitet Nadzoru Bankowego jest międzynarodowym komitetem utworzonym w celu opracowania standardów regulacji bankowych; składa się z bankierów centralnych z 27 krajów i Unii Europejskiej.

Bazylea II to zbiór przepisów bankowych opracowanych przez Bazylejski Komitet Nadzoru Bankowego, który reguluje finanse i bankowość na szczeblu międzynarodowym.

Bernie Madoff to amerykański finansista, który prowadził wielomiliardowy program Ponzi, który jest uważany za największe oszustwo finansowe wszechczasów.

Pierścień licytacyjny to grupa osób lub firm, które zmawiają się, aby utrzymać niskie ceny aktywów na sprzedaż na aukcji, nie licytując ze sobą.

Ustalanie stawek jest nielegalną praktyką, w której konkurujące ze sobą strony zmawiają się, aby wybrać zwycięzcę procesu licytacji, podczas gdy inne składają niekonkurencyjne oferty.

Umowa dwustronna to umowa między dwiema stronami, w której każda ze stron zobowiązuje się do wypełnienia swojej strony umowy.

Biometria jest rodzajem bezpieczeństwa cyfrowego stosowanym w celu zapobiegania naruszeniom danych poprzez wykorzystanie indywidualnych cech, takich jak odciski palców.

Czarny rynek to działalność gospodarcza, która odbywa się poza sankcjonowanymi przez rząd kanałami.

Czarne pieniądze to płatności z nielegalnej działalności, zwykle otrzymywane w gotówce z podziemnych transakcji gospodarczych, dlatego rzadko opodatkowane i często prane.

Transakcja pakietowa to transakcja obejmująca dużą liczbę papierów wartościowych.

Niebieskie arkusze to wnioski wysyłane przez organy regulacyjne do animatorów rynku i brokerów o informacje na temat działalności handlowej w celu wykrycia oszustwa i wykorzystywania informacji poufnych.

Bureau of Labor Statistics (BLS) to agencja rządowa, która wytwarza szereg danych ekonomicznych odzwierciedlających stan gospodarki USA.

Przepisy dotyczące błękitnego nieba są stanowymi przepisami dotyczącymi zwalczania nadużyć finansowych, które wymagają rejestracji emitentów papierów wartościowych i ujawnienia szczegółowych informacji o ich ofercie.

Kotłownia to operacja, w której handlowcy wysokiego ciśnienia sprzedają spekulacyjne papiery wartościowe.

Boilerplate odnosi się do znormalizowanego języka, zwykle w dokumentach prawnych lub czasami rutynowych metodach i procedurach.

Łapówka jest czynem niezgodnym z prawem, w ramach którego wręczany jest prezent (na przykład pieniądze) w celu wpłynięcia na wynik.

British Columbia Securities Commission to niezależna agencja rządowa odpowiedzialna za regulację obrotu papierami wartościowymi w Kolumbii Brytyjskiej w Kanadzie.

Ustawa o kontroli budżetu to federalna ustawa z 2011 r. Mająca na celu zwiększenie pułapu zadłużenia Stanów Zjednoczonych, co pozwala uniknąć ryzyka niewypłacalności długu państwowego.

United States Census Bureau to oddział Bureau of Commerce, który jest odpowiedzialny za przeprowadzanie krajowego spisu ludności co najmniej raz na 10 lat.

Pakiet praw to różne przywileje, które właściciel domu otrzymuje automatycznie wraz z tytułem nieruchomości.

Reguła oceny biznesowej pomaga odizolować zarząd korporacji od frywolnych zarzutów dotyczących sposobu prowadzenia działalności.

Raport połączeń jest raportem, który banki amerykańskie muszą składać co kwartał i zawiera informacje finansowe na temat kondycji finansowej banku.

Canadian Securities Institute jest wiodącym kanadyjskim dostawcą profesjonalnych referencji i programów zgodności dla branży usług finansowych.

Wymogi kapitałowe to znormalizowane regulacje dla banków i innych instytucji depozytowych, które określają, ile kapitału płynnego (czyli łatwo sprzedanych aktywów) muszą utrzymywać na określonym poziomie aktywów.

Carriage Paid To (CPT) to międzynarodowy termin handlowy oznaczający, że sprzedawca dostarcza towary na koszt przewoźnika lub innej osoby wyznaczonej przez sprzedającego.

Zastrzeżenia mają wiele zastosowań w prawie i finansach, a wszystkie zaangażowane strony są świadome wszystkich faktów związanych z postępowaniem prawnym lub transakcją.

Koszt i fracht (CFR) to termin handlowy zobowiązujący sprzedawcę do zorganizowania transportu morskiego do portu docelowego i dostarczenia kupującemu dokumentów niezbędnych do uzyskania towaru od przewoźnika.

Rozdział 15 to sekcja amerykańskiego kodeksu upadłościowego dodana w celu wspierania środowiska współpracy w przypadku niewypłacalności międzynarodowej.

Rozdział 7, znany jako bankructwo proste lub likwidacyjne, z tytułu 11 w amerykańskim kodeksie upadłości, kontroluje proces likwidacji aktywów.