Co to są niebieskie kartki?
Niebieskie arkusze to prośby o informacje wysyłane przez Komisję Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) do animatorów rynku, brokerów i / lub izb rozliczeniowych. Niebieskie arkusze proszą o informacje związane z określonymi papierami wartościowymi lub transakcjami - zwłaszcza tymi, które mogły mieć wpływ na cenę papieru wartościowego. Niebieskie arkusze są często wymagane w celu ustalenia, czy doszło do jakiejkolwiek nielegalnej działalności lub w celu ustalenia, dlaczego pewne zabezpieczenia doświadczają dużej zmienności. Jak większość rzeczy w świecie handlu, niebieskie kartki stały się teraz elektroniczne.
Kluczowe dania na wynos
- Niebieskie arkusze są prośbami o informacje wysyłanymi przez Komisję Papierów Wartościowych i Giełd do animatorów rynku, brokerów i / lub izb rozliczeniowych dotyczących transakcji. wszystkich zaangażowanych stron. Instytucje mogą zostać ukarane grzywną, jeśli zaktualizują lub nie dostarczą dokładnych informacji. Informacje te mają na celu poprawę przejrzystości działań bankowych i handlowych. Niebieskie arkusze są teraz wymagane i składane elektronicznie.
Zrozumienie niebieskich arkuszy
Kwestionariusze lub prośby o informacje przesłane przez SEC stały się znane jako niebieskie kartki, ponieważ zostały wydrukowane na niebieskim papierze. Niebieskie arkusze dostarczają SEC wielu różnych informacji. Powinny one zawierać informacje o właścicielu rachunku i transakcjach przeprowadzanych przez firmę i jej klientów, w szczególności:
- Nazwa papieru wartościowego Data i cena transakcji Rozmiar wielkości transakcji Lista zaangażowanych stron
Celem jest zapewnienie organom regulacyjnym środków do analizy działalności handlowej firmy. Jeżeli informacje są niekompletne, nieaktualne lub w inny sposób niedokładne, mogą zakłócać zdolność organów regulacyjnych do wykrywania przypadków oszustw i wykorzystywania informacji poufnych. Informacje z niebieskiej kartki są wykorzystywane przez Urząd Nadzoru Finansowego (FINRA) Urzędu ds. Wykrywania Nadużyć Finansowych i Analizy Rynkowej w celu znalezienia i zidentyfikowania osobliwości w działalności handlowej, która może być transakcją z wykorzystaniem informacji poufnych.
Banki i inne instytucje, które pełnią rolę brokerów i izb rozliczeniowych, przeznaczają zasoby na odpowiednie zarządzanie i archiwizowanie informacji. Może to oznaczać wiązanie pracowników w celu gromadzenia informacji. Należy ustanowić systemy w celu lepszego przechwytywania informacji. Podobnie jak w przypadku innych działań związanych ze zgodnością, dodatkowy koszt może być postrzegany jako obciążenie.
Każda warstwa wyrafinowania dodawana do zbierania informacji z niebieskiej kartki pomaga poprawić przejrzystość działań bankowych i handlowych. Niebieskie kartki mogą przyspieszyć dochodzenia w sprawie oszustwa, o ile informacje są dokładne i aktualne. Gdy organy nadzoru odkryją dziwne działania w transakcjach na podstawie informacji zawartych w niebieskiej kartce, może to spowodować dokładniejsze dochodzenie, które może wymagać dalszego raportowania i rejestrowania przez banki i inne instytucje finansowe.
Nieprawidłowości w działalności handlowej wynikające z niebieskich arkuszy mogą zainicjować dokładne dochodzenie, które może wymagać od banków i innych instytucji finansowych dostarczenia dokumentacji i dogłębnej sprawozdawczości.
Uwagi specjalne
Niebieskie arkusze były pierwotnie wysyłane na papierze w systemie papierowym. Ale zmieniło się to w latach 80. Informacje o niebieskiej kartce są teraz przekazywane elektronicznie za pośrednictwem elektronicznych systemów niebieskiej kartki lub EBS. Zmiana jest wynikiem dużej liczby transakcji, które zaczęły się odbywać, gdy systemy handlowe zaczęły przechodzić na giełdy elektroniczne. Ponadto więcej specjalistów i instytucji handluje papierami wartościowymi za pośrednictwem różnych rachunków pośredników.
Wysyłanie i odbieranie żądań niebieskiej kartki drogą elektroniczną pozwala na terminowe przesyłanie informacji, dzięki czemu pliki mogą być przeglądane i zamykane tak szybko, jak to możliwe.
FINRA wysyła do odbiorców wnioski z niebieskiej kartki pocztą elektroniczną i wyznacza termin dla każdego żądania. FINRA publikuje również żądania w swoim systemie na wypadek, gdyby firma nie otrzymała pierwotnego żądania. Firmy, które nie mają żadnych informacji do zgłoszenia, muszą wysłać e-mail z potwierdzeniem po dokładnej analizie. FINRA nie przyjmuje jako odpowiedzi pustych lub pustych niebieskich arkuszy.
Nieprzestrzeganie
Firmy ponoszą konsekwencje, jeśli albo nie odpowiedzą na prośbę o informacje, albo jeśli później przesłane dane okażą się niekompletne lub niewystarczające. Wszystkie odpowiedzialne strony mogą zostać ukarane grzywną przez SEC. Rozmiar i zakres kar mogą się różnić w zależności od naruszenia.
Było kilka przypadków, w których duże banki musiały zapłacić wysokie grzywny za niedostarczenie wystarczających informacji na temat niebieskich kartek wymaganych przez SEC. Citigroup zapłaciła 7 mln USD w 2016 r., A Credit Suisse Securities w 2015 r. Zapłaciło 4, 25 mln USD za grzywny wynikające z niewystarczających informacji z niebieskiej kartki na temat transakcji dokonywanych przez ich klientów.
