Spis treści
- Inwestowanie w indeks S&P 500
- 1. SPDR S&P 500 (SPY)
- 2. iShares Core S&P 500 (IVV)
- 3. Vanguard S&P 500 (VOO)
- Dolna linia
Zastanawiasz się, czy indeks Standard & Poor's 500 to dobre miejsce do parkowania dolarów inwestycyjnych? Warren Buffett mówi, że najlepszym planem emerytalnym jest umieszczenie 10% twoich funduszy w krótkoterminowych obligacjach rządowych i 90% w funduszu ETF (S&P 500-śledzenia). Ponieważ Buffet jest jednym z czołowych inwestorów na świecie, możesz zrobić coś gorszego niż posłuchać jego rady.
Kluczowe dania na wynos
- Według Warrena Buffetta najlepszym planem emerytalnym jest umieszczenie 10% twoich funduszy w krótkoterminowych obligacjach rządowych i 90% w funduszu giełdowym śledzącym S&P 500. S&P 500 obejmuje wszystkie główne sektory i stanowi około 80% kapitalizacja rynkowa kraju; w związku z tym jest to prawdopodobnie najlepsza reprezentacja gospodarki USA. Niektóre fundusze ETF S&P 500 radzą sobie lepiej w powielaniu wskaźnika, a inne fundusze ETF robią to przy godnych pozazdroszczenia niskich kosztach w porównaniu z konkurencją.
Inwestowanie w indeks S&P 500
S&P 500 to chyba najlepszy obraz amerykańskiej gospodarki, obejmujący wszystkie główne sektory i reprezentujący około 80% kapitalizacji rynkowej kraju. Nic dziwnego, że prawie 10 bilionów dolarów gotówki dla inwestorów jest powiązanych z akcjami składającymi się na indeks - zgodnie z najnowszymi statystykami S&P Dow Jones Indices - z czego ponad 3, 4 bln USD znajduje się w indeksach ETF.
Oczywiście nie wszystkie fundusze ETF S&P 500 są sobie równe. Niektóre wykonują znacznie lepszą replikację testu porównawczego, a inne robią to przy godnych pozazdroszczenia niskich kosztach w porównaniu ze swoimi konkurentami. Znalazłeś swój ulubiony punkt inwestycyjny, gdy odkryłeś fundusz, który osiąga dobre wyniki po atrakcyjnych kosztach.
Jeśli zastanawiasz się nad przeniesieniem środków pieniężnych do ETF indeksu S&P 500, oto kilka najlepszych ofert na 2019 rok. Fundusze zostały wybrane na podstawie kombinacji zarządzanych aktywów (AUM), wskaźnika kosztów i długoterminowych występ. Istotny był również wynik z roku na rok, ale po ostatniej wyprzedaży zyski z roku na rok są niewielkie, a każde z nich wzrosło o około 10%. Wszystkie dane były aktualne na dzień 9 kwietnia 2019 r.
1. SPDR S&P 500 ETF (SPY)
- Emitent: State Street Global AdvisorsAUM: 277, 4 miliarda USD Wskaźnik kosztów: 0, 0945%
Chociaż technicznie nie jest to ETF (SPY jest funduszem inwestycji jednostkowych, które zazwyczaj są bardziej efektywnymi podatkowo środkami niż fundusze zarządzane), jest to najstarszy z funduszy porównawczych S&P 500 i zdecydowanie największy pod względem AUM. Jest również wyjątkowo tani w utrzymaniu, ze stosunkiem kosztów wynoszącym zaledwie 9 punktów bazowych, i bardzo ściśle śledzi wyniki indeksu testu porównawczego.
Fundusz jest również wyjątkowo płynny, ze średnim dziennym wolumenem obrotu wynoszącym prawie 16 miliardów dziennie, co czyni go atrakcyjnym jako taktyczny instrument handlowy, a także inwestycja typu „kup i trzymaj” w celu uzyskania 401 (k). Wskaźniki rentowności są stabilne w okresach 1-letnim, 3-letnim i 5-letnim, przy czym zyski wynoszą odpowiednio 17, 83%, 17, 21% i 13, 82%.
Należy jednak pamiętać, że pomimo popularności i płynności, ma stosunkowo wysoki wskaźnik kosztów w porównaniu do niektórych konkurentów.
2. iShares Core S&P 500 ETF (IVV)
- Emitent: BlackRockAUM: 169, 5 mld USD Współczynnik kosztów: 0, 04%
Jeśli szukasz prostej ekspozycji S&P 500 po najniższych cenach, IVV jest dla Ciebie. Trudno jest znaleźć fundusz, który zapewnia ścisłe wyniki testów porównawczych przy tak niskich kosztach posiadania. Oczywiście nie może być zbliżony do SPY pod względem wolumenu, ale IVV jest dość płynny dla prawie każdej klasy inwestorów, a ponad 850 milionów akcji zmienia się każdego dnia. Jest to również prawdziwy ETF, co oznacza, że pozwala uniknąć przeciągania gotówki związanej z funduszem inwestycyjnym typu SPY. Wskaźniki rentowności są silne w okresach 1-letnim, 3-letnim i 5-letnim, przy czym zyski wynoszą odpowiednio 9, 39%, 13, 46% i 10, 86%.
3. Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
- Emitent: Vanguard AUM: 459, 65.82 mld USD Współczynnik kosztów: 0, 04%
Z początkiem września 2010 r. VOO jest najnowszym z tych trzech funduszy ETF, ale jest częścią dobrze szanowanego portfela funduszy Vanguard. Możesz mieć ochotę zastanowić się, czy naprawdę jest duża różnica między VOO i jego głównymi partnerami, IVV i SPY, i, szczerze mówiąc, nie ma wiele. Podobnie jak jego rówieśnicy, VOO ma niskie koszty i wysoką płynność oraz oferuje pokrycie o dużej kapitalizacji, jakiego oczekujesz od funduszu porównawczego S&P 500.
Chociaż różnice mogą być niewielkie, są one potencjalnie ważne. VOO ujawnia swoje zasoby jedynie raz w miesiącu - a nie codziennie jak IVV - co jest nieznaczną różnicą pod względem przejrzystości. A VOO, w przeciwieństwie do SPY, reinwestuje tymczasową gotówkę. Wskaźniki rentowności są wysokie w okresach 1-letnim, 3-letnim i 5-letnim, przy wzroście odpowiednio o 9, 40%, 13, 46% i 10, 86%.
Dolna linia
Istnieje kilka dobrych opcji uzyskania dostępu do indeksu S&P 500 dla inwestorów indywidualnych, a trzy wymienione powyżej to tylko ich próbka. Aby uzyskać dostęp do tych funduszy ETF, potrzebny byłby rachunek inwestycyjny za pośrednictwem biura maklerskiego. Zbadanie inwestycji, które chciałbyś mieć w swoim portfolio, może być wyzwaniem, a więc może wybrać brokera, który najlepiej odpowiada Twoim potrzebom.
W poszukiwaniu rzetelnych porad Investopedia opracowało listę najlepszych brokerów online w oparciu o ich ceny i funkcje, aby pomóc tym, którzy szukają brokera podczas polowania.
