Pomimo eskalacji wojny handlowej między USA i Chinami, która grozi zahamowaniem globalnego wzrostu gospodarczego i częściowymi odwróceniami krzywej dochodowości wskazującymi na zbliżającą się recesję, zapasy usług kredytowych nadal przewyższają indeks S&P 500, przy rosnącym użyciu kart kredytowych i wzroście zakupów internetowych. RBR, firma zajmująca się badaniami finansowymi, oczekuje, że globalne wydatki na karty wzrosną o 10% rocznie między 2017 a 2023 rokiem, zwiększając się z 25, 1 bln USD do 45, 2 bln USD w tym okresie.
Ponadto firmy działające w kosmosie mogą potencjalnie rozwijać się w takich obszarach, jak ułatwianie płatności między kontami przez osoby fizyczne, zwiększanie liczby transakcji transgranicznych i zapewnianie rozwiązań w zakresie listy płac dla małych firm. Bank inwestycyjny Morgan Stanley uważa, że ekspozycja firm świadczących usługi kredytowe na system bankowy i pogłębianie efektów wzrostu plasują je w korzystnej sytuacji.
„Oczekujemy, że sektor płatności będzie stałym beneficjentem netto ze względu na długofalowe świeckie przejście na elektronizację i zwiększanie wydajności”, mówi analityk rynku akcji MS James Faucette, według CNBC.
Niedawne wycofanie się do kluczowych poziomów wsparcia w trzech wiodących akcjach usług kredytowych zapewnia możliwość kupna wymiany. Omówmy szczegółowo każdą kwestię i wskażmy strategie taktyczne, aby dołączyć do długoterminowej dynamiki zwyżki.
Capital One Financial Corporation (COF)
Capital One Financial Corporation (COF) zapewnia różne produkty i usługi finansowe w Stanach Zjednoczonych, Wielkiej Brytanii i Kanadzie. Firma z siedzibą w stanie McLean w Wirginii działa poprzez trzy działy: kart kredytowych, bankowości konsumenckiej i bankowości komercyjnej. Capital One odnotował skorygowany zysk w drugim kwartale (II kw.) W wysokości 3, 37 USD na akcję, przekraczając oczekiwania analityków na poziomie 2, 84 USD na akcję, aby zapewnić niespodziankę w wysokości 18, 66%. Liczba ta przedstawia najniższy wzrost o 4, 7% w porównaniu z kwartałem ubiegłego roku. Mimo że przychody spółki w tym okresie zmniejszyły się o 1% rok do roku (r / r), przewyższyły prognozy o 1, 76%. Kierownictwo zacytowało wzrost wyniku odsetkowego netto, poprawiając saldo pożyczek i siłę w branży kartowej, aby uzyskać optymistyczne wyniki. Kapitalizacja rynkowa akcji Capital One wynosi 39, 64 miliarda USD, oferuje stopę dywidendy na poziomie prawie 2% i notuje wzrost o 13, 08% w porównaniu z rokiem 27 sierpnia 2019 r.
Cena akcji spółki stale rosła od końca grudnia do lipca. Niedawno akcje powróciły w strukturze opadającego klina w kierunku wsparcia znacznej linii poziomej i 200-dniowej prostej średniej ruchomej (SMA). Handlowcy mogliby wykorzystać krzyż linii dywergencji średniej ruchomej (MACD) powyżej linii sygnałowej jako sygnał kupna. Ci, którzy zajmą pozycję, powinni rozważyć rezerwację zysków na podstawie testu rocznego (YTD) na wysokim poziomie 98, 19 USD. Zarządzaj ryzykiem, składając zlecenie stop-loss poniżej najniższego poziomu w tym miesiącu na 82, 68 USD.
Odkryj usługi finansowe (DFS)
Discover Financial Services (DFS) oferuje bezpośrednie usługi bankowe i płatnicze w Stanach Zjednoczonych. Oprócz wydawania kart debetowych i kredytowych, firma zapewnia konta depozytowe i różne rodzaje pożyczek. Sieć Discover przetwarza transakcje dotyczące kart kredytowych i debetowych marki Discover oraz świadczy usługi przetwarzania i rozliczania transakcji płatniczych. Firma o wartości 24, 84 miliarda USD powinna nadal być dobrze wspierana przez programy skupu akcji własnych. Według Credit Suisse Group AG (CS) Discover Financial odkupił około 8% swojej kapitalizacji rynkowej w ciągu ostatnich dwunastu miesięcy, przy czym bank szwajcarski spodziewa się odkupienia dodatkowych 8% swoich akcji w 2020 r. Od sierpnia 27, 2019, Discover Financial przynosi zyski 2, 29% i zyskuje YTD 34, 35%, przewyższając indeks S&P 500 o prawie 20% w tym samym okresie.
Akcje procesora płatniczego utrzymywały się na wyższym poziomie przez kilka miesięcy po przekroczeniu 50-dniowego SMA powyżej 200-dniowego SMA na początku kwietnia, aby wygenerować sygnał kupna „złotego krzyża”. Jednak od końca lipca cena akcji gwałtownie spadła, aby teraz handlować w strefie wsparcia między 75 a 77, 50 USD. Ci, którzy wejdą na obecne poziomy, powinni spodziewać się powrotu do najwyższego poziomu z zeszłego miesiąca na poziomie 92, 47 USD. Kontroluj minus, ustawiając zlecenie stop gdzieś poniżej 75 USD i zmieniając go na próg rentowności, jeśli cena wzrośnie powyżej obszaru oporu na wysokości 82 USD.
Navient Corporation (NAVI)
Navient Corporation (NAVI) zapewnia rozwiązania w zakresie zarządzania pożyczkami edukacyjnymi i przetwarzania biznesowego dla klientów edukacyjnych, opieki zdrowotnej i rządowych w Stanach Zjednoczonych. Trzy podstawowe segmenty operacyjne obejmują federalne kredyty edukacyjne, pożyczki konsumenckie i procesy biznesowe. Dział pożyczek konsumenckich firmy osiągnął dobre wyniki w drugim kwartale, osiągając zysk w wysokości 85 mln USD, co oznacza wzrost o 28, 8% r / r. Niższe rezerwy i koszty w połączeniu z wyższą marżą odsetkową netto - wzrost o 1 punkt bazowy - pomogły poprawić wyniki segmentu. Analitycy ustalają docelową cenę akcji na 12 miesięcy na 17, 14 USD, co stanowi wzrost o 35% w porównaniu z poniedziałkowym zamknięciem na poziomie 12, 70 USD. Akcje Navient mają wartość rynkową 2, 93 miliarda USD i osiągają imponujący wzrost w wysokości 47, 79% na dzień 27 sierpnia 2019 r. Inwestorzy otrzymują także kuszącą 5, 14% dywidendę.
Navient osiągnął najwyższy poziom 52-tygodniowy 24 lipca po osiągnięciu imponujących wyników kwartalnych. Podobnie jak akcje Capital One Financial, akcje konsolidowały się w ramach spadającego klina w ciągu ostatnich pięciu tygodni i wydaje się, że znalazły poparcie w horyzontalnej linii trendu na poziomie 12, 50 USD. Ruch kontrendowy stanowi odpowiedni punkt wejścia dla handlowców, którzy mogli przegapić przełom pod koniec lipca. Gdy znajdziesz się na długiej pozycji, zastanów się nad ustawieniem zlecenia take-profit w pobliżu 52-tygodniowego maksimum na 15, 67 USD i ograniczeniem ryzyka spadku z stopem nieco poniżej 200-dniowego SMA.
StockCharts.com.
