Betterment, który zarządza aktywami o wartości około 10 miliardów dolarów, jest największą firmą doradczą robo na świecie. Teraz firma, która wcześniej unikała tradycyjnych firm z Wall Street, ogłosiła plany współpracy z dwiema największymi firmami w świecie finansowym: Goldman Sachs i BlackRock. Razem Betterment będzie współpracować z tymi dwiema agencjami, aby przedstawić klientom dwie nowe opcje portfela. Rozwój jest częścią misji Betterment, aby zapewnić swoim klientom większy zakres spersonalizowanych usług.
270 000 klientów, więcej opcji inwestycyjnych
Partnerstwo między Betterment i dwiema firmami inwestycyjnymi jest godne uwagi, szczególnie ze względu na ostry ton Prezes Betterment, Jon Stein, utrzymywał w poprzednich komentarzach do tradycyjnych spółek z Wall Street. Stein twierdzi, że duże banki zwykle nie stawiają klienta na pierwszym miejscu. „Stary sposób po prostu sprzedaje produkt” - wyjaśnił w wywiadzie dla Business Insider. Kontynuował: „stary sposób ma produkt, który chcą pchać”.
Partnerstwo z tymi dwiema firmami oznacza, że Betterment zaoferuje szerszy zakres opcji inwestycji portfelowych dla 270 000 użytkowników, według dyrektora ds. Finansów behawioralnych i inwestycji dla firmy, Dana Egana. Betterment sprawdził obie opcje portfela, aby upewnić się, że spełniają one standardy roboadviser pod względem przystępności i jakości dla użytkowników. „Chcieliśmy przekazać te strategie naszym klientom tak szybko, jak to możliwe, zamiast budować je sami” - wyjaśnił.
Smart-Beta i opcje oparte na dochodach
Nowe portfolio oferowane w połączeniu z Goldman będzie opcją smart-beta. Zapewni to użytkownikom bardziej agresywną opcję inwestycyjną w porównaniu z podstawową platformą portfelową Betterment, która tradycyjnie alokuje pieniądze na akcje i obligacje. Nowa opcja będzie bardziej narażona na rynki wschodzące i REIT, zgodnie z wydaniem opisującym nadchodzące partnerstwo. To najnowsza seria produktów inwestycyjnych typu smart-beta, które zyskały na popularności, ponieważ firmy z Wall Street starały się zapewnić inwestorom niedrogie opcje w stosunku do zarządzanych portfeli.
Druga nowa opcja portfela będzie zarządzana przez BlackRock. BlackRock jest największym zarządzającym funduszem na całym świecie, działając z 5, 7 bln USD w AUM. Portfel za pośrednictwem BlackRock będzie oparty na dochodach, starając się zapewnić bardziej konserwatywną opcję, która ma zapewnić docelowy dochód. Egan wyjaśnił, że „jest to portfel ETF obligacji na różnych poziomach ryzyka kredytowego i zapewnia ukierunkowany dochód”.
Według rzeczniczki firmy Arielle Sobel, klienci Betterment mieli możliwość zaangażowania się w inwestycje w jednym z dwóch nowych portfeli od środy tego tygodnia. To, czy jest to pełny zakres partnerstwa Betterment, czy dopiero początek, dopiero się okaże i może zależeć od sukcesu tych dwóch początkowych portfeli.
