Spis treści
- Wycofanie awangardy na cel 2030
- Wycofanie awangardy na cel 2040
- Emerytura Vanguard Target 2050
Vanguard oferuje fundusze emerytalne na dzień docelowy w celu zaspokojenia potrzeb inwestorów w różnym wieku. Fundusz na dzień docelowy to fundusz wspólnego inwestowania, który automatycznie dostosowuje skład aktywów i alokację w okresie, który zależy od wieku i kiedy chcesz przejść na emeryturę.
Fundusze emerytalne Vanguard na dzień docelowy zazwyczaj inwestują w inne fundusze indeksowe Vanguard i zapewniają inwestorom natychmiastową dywersyfikację. Firma oferuje fundusze wspólnego inwestowania na docelowe daty przejścia na emeryturę co pięć lat od 2020 do 2065 roku. Tutaj przyglądamy się funduszom firmy dla osób, które zamierzają przejść na emeryturę w latach 2030, 2040 i 2050. Każdy z funduszy inwestuje większość swoich funduszy aktywa w funduszach indeksowych Vanguard, a każdy portfel obejmuje Akcje inwestorskie funduszu indeksowego Vanguard Total Stock Market, Akcje inwestorskie funduszu Vanguard Total International Indeks indeksu akcyjnego, Akcje inwestorskie Vanguard Total Market Market II Indeks indeksowy i Akcje inwestorskie Vanguard Total International Bond Index Fund.
Informacje były aktualne na dzień 27 listopada 2019 r.
Kluczowe dania na wynos
- Vanguard jest dobrze znany ze swojej różnorodności tanich funduszy inwestycyjnych typu ETF i ETF. Vanguard oferuje również pakiet podobnie konkurencyjnych funduszy emerytalnych na docelowy termin. Fundusze celowe mają być zróżnicowanymi inwestycjami o niskich kosztach utrzymania, które zaczynają się bardziej ryzykownie i automatycznie przechodzą na bardziej konserwatywne alokacje w miarę zbliżania się do emerytury.
Vanguard Target Retirement Fund 2030
Fundusz Vanguard Target Retirement 2030 (VTHRX) jest przeznaczony dla inwestorów, którzy chcą przejść na emeryturę w latach 2028–2032, a jego minimalna początkowa inwestycja wynosi 1000 USD.
Fundusz został wyemitowany 7 czerwca 2006 r. I od samego początku osiągnął średni roczny zwrot w wysokości 6, 78%. Według Vanguard wskaźnik kosztów wynosi 0, 14%, czyli o 69% mniej niż średni wskaźnik kosztów podobnych funduszy. Aktywa netto funduszu wynoszą 40 miliardów USD, z czego około 70% znajduje się w akcjach, a 30% w obligacjach. Fundusz ma roczny wskaźnik obrotu wynoszący 9%.
Fundusz Vanguard Target Retirement 2030 jest uważany za fundusz umiarkowany do agresywnego. Jednak alokacja aktywów w funduszu zmieni się w miarę zbliżania się terminu docelowego i z czasem stanie się bardziej konserwatywna. Dzięki temu fundusz jest najbardziej odpowiedni dla osób, które chcą w niego inwestować przez 10 lat lub dłużej.
Fundusz Vanguard Target Retirement 2040
Fundusz Vanguard Target Retirement 2040 (VFORX) najlepiej nadaje się dla inwestorów planujących przejście na emeryturę w latach 2038–2042, a jego minimalna początkowa inwestycja wynosi 1000 USD.
Fundusz został wyemitowany w dniu 7 czerwca 2006 r. I od samego początku generował średni roczny zwrot w wysokości 7, 28%. Według Vanguard fundusz ma także roczny wskaźnik wydatków wynoszący zaledwie 0, 14%. Fundusz ma 30 mld USD aktywów netto, z czego około 85% znajduje się w akcjach, a 15% w obligacjach.
Fundusz Vanguard Target Retirement 2040 jest również uważany za fundusz umiarkowany do agresywnego. Jednak, podobnie jak w przypadku funduszu 2030, fundusz Vanguard Target Retirement 2040 z czasem stanie się bardziej konserwatywny wraz ze zmianą alokacji aktywów w funduszu. Fundusz ten jest również najlepszy dla osób, które chcą inwestować przez 10 lat lub dłużej.
Fundusz Vanguard Target Retirement 2050
Fundusz Vanguard Target Retirement 2050 (VFIFX) jest przeznaczony dla inwestorów, którzy przejdą na emeryturę w latach 2048–2052, a jego minimalna początkowa inwestycja wynosi 1000 USD.
Średni roczny zwrot z funduszu wynosi 7, 40% od momentu jego powstania w dniu 6 czerwca 2006 r. Wskaźnik kosztów wynosi 0, 15%, czyli o 65% mniej niż w przypadku funduszy o podobnych zasobach, według Vanguard. Aktywa netto funduszu wynoszą łącznie 20 miliardów USD, a około 90% z nich znajduje się w akcjach, a 10% w obligacjach.
Ponieważ fundusz Vanguard Target Retirement 2050 inwestuje głównie w akcje lub akcje, cechuje go duża zmienność i jest uważany za agresywny. Dlatego najlepiej nadaje się dla inwestorów, którzy mogą tolerować potencjalnie wysoką zmienność rynku akcji, a także inwestorów długoterminowych. Podobnie jak inne fundusze Vanguard na dzień docelowy, ten z czasem stanie się bardziej konserwatywny, gdy zmienia się alokacja jego aktywów.
