Co to jest konto Wrap?
Biuro maklerskie służy do zarządzania portfelem inwestora za roczną opłatą, która jest oparta na łącznej wartości zarządzanych aktywów (AUM). Ta roczna opłata pokrywa wszystkie koszty administracyjne, prowizje i koszty zarządzania kontem. Dla wielu inwestorów konto typu wrap jest tańsze niż konto maklerskie, które pobiera prowizje za działalność handlową na rachunku.
Kluczowe dania na wynos
- Rachunek oszczędnościowy jest wykorzystywany przez firmę maklerską do zarządzania portfelem inwestora za roczną opłatą, która jest oparta na sumie zarządzanych aktywów (AUM). Zaletą rachunku typu wrap jest ochrona inwestora przed nadmiernym obrotem, co ma miejsce, gdy broker nadmiernie handluje kontem, aby uzyskać większy przychód z prowizji.
Zrozumienie Zawijaj konta
Zaletą konta typu wrap jest ochrona inwestora przed nadmiernym obrotem, co ma miejsce, gdy broker nadmiernie handluje kontem, aby uzyskać większy przychód z prowizji. Ponieważ broker otrzymuje roczną opłatę w oparciu o sumę aktywów na rachunku, doradca inwestycyjny dokonuje transakcji w celu zwiększenia wartości konta zawijania w długim okresie.
Zawijaj konta kontra tradycyjne konta
Tradycyjne konto typu „wrap” oferuje inwestorom dostęp do profesjonalnych zarządzających pieniędzmi, którzy tradycyjnie współpracują z instytucjami i osobami zamożnymi. Firmy oferujące fundusze wspólnego inwestowania oferują również konta typu wrap dla uzyskania dostępu do dziesiątek opcji funduszy wspólnego inwestowania. Podczas gdy tradycyjne konto typu wrap może wymagać inwestycji od 25 000 $ do 50 000 $, rachunek funduszu wspólnego inwestowania ma znacznie niższą początkową kwotę inwestycji.
Inwestorzy powinni mieć świadomość, że broker inwestycyjny zarabia opłatę 12b-1 za zakupy funduszy wzajemnych na rachunku typu wrap.
Opłaty te pokrywają koszty marketingu i dystrybucji, a część tych opłat jest wypłacana brokerom, którzy sprzedają fundusze i współpracują z klientami. Opłata ta stanowi dodatkową opłatę dla inwestora z funduszem wspólnego inwestowania.
Uwagi specjalne
Przed wpłaceniem środków na rachunek „wrap” inwestor powinien rozważyć ilość porad potrzebnych do zarządzania swoimi aktywami. Wielu inwestorów, którzy stosują strategię „kup i trzymaj” dla portfela akcji, nie musi ponosić rocznego kosztu transakcji pakietowej.
Załóżmy na przykład, że inwestor zorientowany na dochody posiada portfel akcji, które wypłacają wysoki poziom dywidend, a właściciel papierów wartościowych od wielu lat. Jeśli inwestor sprzedaje akcje, właściciel ponosi duże podatki od zysków kapitałowych ze sprzedaży, ponieważ podstawa kosztu każdego akcji jest znacznie niższa niż bieżąca cena rynkowa.
W takim przypadku inwestorowi lepiej jest trzymać portfel, aby uzyskać dochód z dywidendy i uniknąć podatków od zysków kapitałowych poniesionych ze sprzedaży akcji. Ponadto inwestor nie ponosi prowizji ani opłaty pakietowej za utrzymanie portfela, więc przeniesienie aktywów na rachunek pakietowy wygenerowałoby więcej kosztów i zmniejszyłoby całkowity zwrot inwestora.
