Czym jest US Patriot Act
US Patriot Act to ustawa przyjęta wkrótce po atakach terrorystycznych w Stanach Zjednoczonych wkrótce po 11 września 2001 r., Dająca organom ścigania szerokie uprawnienia do prowadzenia dochodzeń, oskarżania i postawienia terrorystów przed sądem. Doprowadziło to również do zwiększenia kar za popełnianie i wspieranie przestępstw terrorystycznych. Akronim od „jednoczenia i wzmacniania Ameryki poprzez zapewnienie odpowiednich narzędzi niezbędnych do przechwytywania i powstrzymywania terroryzmu”, ten środek antyterrorystyczny został zaprojektowany głównie w celu obniżenia progu prawdopodobnej przyczyny uzyskania nakazów wywiadowczych przeciwko podejrzanym szpiegom, terrorystom i innym wrogom USA
ŁAMANIE USTA Patriot USA
US Patriot Act odstrasza i karze ataki terrorystyczne w Stanach Zjednoczonych i za granicą poprzez lepsze egzekwowanie prawa i wzmocnione zapobieganie praniu pieniędzy. Umożliwia także korzystanie z narzędzi dochodzeniowych przeznaczonych do celów przestępczości zorganizowanej i zapobiegania handlowi narkotykami do celów dochodzeń w sprawie terroryzmu. Na przykład agenci federalni mogą wykorzystywać nakazy sądowe w celu uzyskania dokumentacji biznesowej ze sklepów ze sprzętem lub zakładów chemicznych w celu ustalenia, kto może kupować materiały do produkcji bomb, lub dokumentacji bankowej w celu ustalenia, kto wysyła pieniądze terrorystom lub podejrzanym organizacjom. Funkcjonariusze policji, agenci FBI, prokuratorzy federalni i funkcjonariusze wywiadu są w stanie lepiej dzielić się informacjami i dowodami dotyczącymi osób i działek, zwiększając w ten sposób ich ochronę społeczności.
Wpływ ustawy Patriot na finanse
Chociaż ustawa Patriot początkowo przywołuje myśli o rozszerzonej działalności inwigilacyjnej, wpływa ona również na szerszą amerykańską społeczność specjalistów finansowych i instytucji finansowych zajmujących się transakcjami transgranicznymi z jej postanowieniem tytułu III, zatytułowanym „Międzynarodowa ustawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowemu zwalczaniu terroryzmu z 2001. ”
W celu udaremnienia wykorzystywania amerykańskiego systemu finansowego przez strony podejrzane o terroryzm, finansowanie terroryzmu i pranie pieniędzy, tytuł III przytacza dane Międzynarodowego Funduszu Walutowego szacujące, że pranie pieniędzy z handlu narkotykami i innych działań przemytniczych stanowi 2-5% produkt krajowy brutto USA. A poprzez odrywanie się od tych nielegalnych źródeł kapitału, które to prawo nazywa „paliwem finansowym operacji terrorystycznych”, tytuł III ma na celu zmniejszenie ich wpływu poprzez różnorodne ograniczenia i kontrole. ( Aby uzyskać więcej informacji, zobacz: Skutki terroryzmu na Wall Street ).
Bliższe spojrzenie na książki
Główny mandat w tytule III nakłada surowsze wymogi w zakresie księgowości, zmuszając instytucje finansowe do rejestrowania zagregowanych kwot transakcji z udziałem krajów, w których pranie jest znanym problemem w Stanach Zjednoczonych. Instytucje takie muszą zainstalować metody śledzenia i identyfikacji beneficjentów takich kont, a także osób upoważnionych do kierowania środków za pośrednictwem rachunków płatnych.
Tytuł III rozszerza również uprawnienia Sekretarza Skarbu USA do opracowywania przepisów, które stymulują bardziej solidną komunikację między instytucjami finansowymi, w celu powstrzymania prania pieniędzy i utrudnienia pralniom ukrycia ich tożsamości. Skarb Państwa jest również uprawniony do powstrzymania fuzji dwóch instytucji bankowych, jeśli obie historycznie nie zniechęciły prania własnymi wewnętrznymi zabezpieczeniami.
Próbując kontrolować podejrzaną działalność za granicą, tytuł III uniemożliwia zawieranie zagranicznych banków muszli, które nie są powiązane z bankiem na amerykańskiej ziemi. Banki muszą teraz również zbadać konta będące własnością polityków podejrzanych o korupcję w przeszłości. Istnieją też większe ograniczenia w korzystaniu z wewnętrznych kont koncentracji banków, które nie utrzymują skutecznie ścieżek audytu - zgodnie z prawem, czerwona flaga prania pieniędzy.
Rozszerzona definicja prania pieniędzy
Tytuł III ma również wpływ na nomenklaturę / definicje. Na przykład definicję „prania pieniędzy” rozszerzono, tak aby obejmowała przestępstwa komputerowe, przekupywanie wybranych urzędników oraz nieuczciwe obchodzenie się z funduszami publicznymi. A „pranie pieniędzy” obejmuje teraz eksport lub import kontrolowanej amunicji niezatwierdzonej przez prokuratora generalnego USA. Wreszcie każde przestępstwo, w ramach którego Stany Zjednoczone są zobowiązane do ekstradycji obywatela na podstawie umowy z innym krajem, również podlega rozszerzonemu sztandarowi „prania”.
Ostatni podtytuł w przepisie tytułu III dotyczy próby ograniczenia nielegalnego fizycznego transportu masowej waluty. Ten ruch opiera się na Ustawie o tajemnicy bankowej z 1970 r. (BSA) - znanej również jako Ustawa o sprawozdawczości w zakresie walut i transakcji zagranicznych - która wymaga od banków rejestrowania zakupów gotówkowych instrumentów, których dzienna łączna wartość wynosi 10 000 USD lub więcej - kwoty, która wzbudza podejrzenie unikanie podatków i inne wątpliwe praktyki. Ze względu na sukces BSA, pralni z ostrymi pieniędzmi wiedzą teraz, jak omijać tradycyjne instytucje bankowe, a zamiast tego przenosić gotówkę do kraju za pomocą walizek i innych pojemników. Z tego powodu tytuł III sprawia, że ukrywanie ponad 10 000 USD na czyichś osobach fizycznych jest przestępstwem zagrożonym karą do pięciu lat więzienia.
Praktyczne implikacje
W przypadku banków, inwestorów, doradców finansowych, pośredników, brokerów / pośredników, handlowców towarów i tym podobnych, praktyczny wynik przepisu tytułu III ustawy Patriot skutecznie przekłada się na niespotykany dotąd poziom należytej staranności na wszelkich odpowiednich kontach w jurysdykcjach ds. Prania pieniędzy w całym świat. Jednak wielu uważa, że rzeczywiste metody przeprowadzenia tej analizy przechylają się w stronę mgławicy. A konkretne pytania, które należy zadać, wydają się zmieniać, ponieważ nie ma konkretnych poziomów informacji wymaganych w celu zaspokojenia potencjalnych zapytań, gdyby bank lub inwestor był podejrzany o naruszenie warunków tytułu III. Z tego powodu wielu stosuje podejście „lepiej, niż przepraszam”, aby zebrać jak najwięcej informacji.
Po stronie bankowej wnioski o konta zagraniczne - bezpośrednio lub pośrednio będące własnością obywateli USA - stały się niezwykle złożone i uciążliwe. Funkcjonariusze ds. Zgodności rutynowo zwiększają liczbę wniosków, z niemal paranoicznym niepokojem o wypełnianie szerszych mandatów Ustawy Patriot oraz nadzorującymi je organami ścigania.
Zalety amerykańskiej ustawy patriotycznej
Ustawa jest wysoce spolaryzowaną inicjatywą bezpieczeństwa narodowego, odkąd prezydent George W. Bush podpisał ustawę, miesiąc po zamachach terrorystycznych z 11 września. Zwolennicy uważają, że ustawa usprawniła, usprawniła i zwiększyła skuteczność działań antyterrorystycznych. Federalni agenci używają podsłuchów ruchomych podczas śledzenia międzynarodowych terrorystów przeszkolonych w zakresie unikania nadzoru przez gwałtownie zmieniające się lokalizacje i urządzenia komunikacyjne. Rozsądne opóźnienie w powiadomieniu podejrzanych o terroryzm o nakazie przeszukania daje organom ścigania czas na zidentyfikowanie współpracowników przestępcy, wyeliminowanie bezpośrednich zagrożeń ze strony społeczności i koordynację aresztowań osób fizycznych bez uprzedzenia ich.
Szybsze dochodzenie dotyczy podejrzanych działań wzmacniających zapobieganie terroryzmowi. Nadzór jest łatwiejszy, ponieważ firmy mają jasną definicję tego, kto prowadzi dochodzenie w sprawie działań terrorystycznych. Zwiększone podsłuchy pozwalają śledczym słuchać rozmów potencjalnie zagrażających bezpieczeństwu narodowemu. Ponieważ organy ścigania mają większą jedność poprzez wiele kanałów komunikacji, oficerowie dochodzeniowi mogą działać szybko przed zakończeniem podejrzanego ataku.
Wady amerykańskiej ustawy patriotycznej
Przeciwnicy ustawy twierdzą, że skutecznie pozwala rządowi USA zbadać każdego, kogo uzna za stosowny, zderzając się bezpośrednio z jedną z najbardziej cenionych przez USA wartości: prawem obywateli do prywatności. Kwestie niewłaściwego wykorzystania funduszy rządowych powstają, gdy do śledzenia obywateli amerykańskich, zwłaszcza tych przenoszących się za granicę, wykorzystywane są ograniczone zasoby. Nie jest jasne, co władze federalne planują zrobić z informacjami odkrytymi poprzez śledzenie publicznych rejestrów, budząc obawy o autonomię i władzę rządu.
Podejrzani terroryści zostali uwięzieni w Zatoce Guantanamo, nie zawsze wyjaśniając, dlaczego, lub zezwalając na zastępstwo prawne, co narusza ich prawo do należytego procesu; udowodniono, że niektórzy więźniowie nawet nie mają żadnego związku z terroryzmem.
Społeczności biznesowe, finansowe i inwestycyjne są bardziej narażone na podwyższone wymagania dotyczące dokumentacji i obowiązki należytej staranności. Chociaż wpływ ten ma większy wpływ na instytucje niż inwestorów indywidualnych, każdy, kto prowadzi międzynarodową działalność gospodarczą, prawdopodobnie poniesie dodatkowe koszty i będzie miał większe problemy z czymś tak przyziemnym, jak otwarcie prostego zagranicznego rachunku czekowego.
