Charles Schwab Corp. (SCHW) upraszcza i unowocześnia sposób, w jaki inwestorzy otrzymają zapłatę ze swoich portfeli, co może nieco ugryźć udział w rynku wysoko wykwalifikowanych zarejestrowanych doradców inwestycyjnych (RIA). Firma świadcząca usługi finansowe ogłosiła w środę, że uruchomi Schwab Intelligent Income, narzędzie, które nie tylko zautomatyzuje szereg zadań związanych z dostępem inwestorów do ich portfeli inwestycyjnych, ale także zapewni kluczowe porady inwestycyjne.
Kluczowe dania na wynos
- Charles Schwab wprowadzi Inteligentny dochód Schwab w styczniu 2020 r. Narzędzie uprości sposób, w jaki inwestorzy czerpią dochody ze swoich portfeli. Tradycyjnym OSR będzie coraz trudniej utrzymać konkurencyjność.
Co to oznacza dla inwestorów
Schwab Intelligent Income, który ma zostać wprowadzony na rynek w styczniu 2020 r., Ma na celu zapewnienie klientom możliwości uzyskania fachowej porady i zarządzania związanych z przejściem od inwestowania w portfel do czerpania z niego stałych dochodów. Celem jest poprowadzenie inwestorów przez pozornie zniechęcające decyzje dotyczące tego przejścia, zadawanie im różnych pytań związanych z ich sytuacją finansową, a następnie rekomendowanie odpowiednich strategii inwestycyjnych, a wszystko to bez dodatkowych opłat. W pobliżu
„Większość usług mających na celu generowanie dochodów dla klientów wiąże się z wysokimi kosztami, brakiem elastyczności i długoterminowymi zobowiązaniami”, powiedział Jonathan Craig, wiceprezes i dyrektor zarządzający Charles Schwab. „Inteligentny dochód firmy Schwab rozwiązuje złożoność robienia tego samodzielnie i usuwa tarcie związane z innymi usługami dochodowymi, zapewniając elastyczny, tani i inteligentny sposób generowania przewidywalnej wypłaty z portfela”.
Najważniejsze funkcje obejmują inteligentne doradztwo podatkowe, cyfrowy pulpit nawigacyjny w czasie rzeczywistym, umożliwiający inwestorom łatwe przeglądanie swojego portfela, a także transakcji z nim związanych, wskazówki dotyczące generowania przewidywalnych miesięcznych wypłat, automatycznej wpłaty dochodu, elastyczność w rozpoczynaniu, zatrzymywaniu lub dostosowywaniu kwot wypłat oraz bieżące monitorowanie konta i alerty. Rzeczywistym zarządzaniem portfelami zajmie się zautomatyzowana usługa Schwab Intelligent Portfolios Schwab, która wymaga minimum 5000 USD inwestycji.
Patrząc w przyszłość
Chociaż cyfrowe usługi doradcze lub robo-doradcy nie są obecnie niczym nowym, stają się coraz bardziej znaczące. Tradycyjne RIA prawdopodobnie będą miały trudności z utrzymaniem konkurencyjności pod względem kosztów, ponieważ coraz więcej inwestorów czuje się komfortowo dzięki coraz bardziej inteligentnym i wyrafinowanym robotom zarządzającym ich inwestycjami i udzielającym porad.
