Fidelity Investments to uznana, prywatna firma zarządzająca inwestycjami, która specjalizuje się w dostarczaniu produktów z zakresu zarządzania majątkiem i pośrednictwa. Fidelity ma prawie 70-letnie doświadczenie w zarządzaniu pieniędzmi inwestorów, a od października 2018 r. Posiadało zarządzane aktywa o wartości ponad 2, 1 bln USD (AUM). Fidelity, na stronie swojego funduszu, oferuje dostęp do ponad 10 000 funduszy wspólnego inwestowania, które oferują różnorodne podejście do inwestycji, z których cztery wyróżniają się spośród tych, które oferują bezpośrednio.
Fidelity Capital & Income Fund (FAGIX)
Fidelity Capital & Income Fund inwestuje w obligacje korporacyjne nieinwestycyjne z pewną alokacją na akcje amerykańskie. Fundusz wybiera swoje zasoby w oparciu o mocne i poprawiające się fundamenty oraz wysoce zdolne zarządzanie. Fundusz inwestuje ponad 70% swoich aktywów w obligacje, a pozostałą część dzieli się na pozycje gotówkowe i akcje. Fundusz ma wskaźnik kosztów na poziomie 0, 67%, nie pobiera opłat za ładunek i nie ma minimalnego wymogu inwestycyjnego. Według stanu na 24 października 2018 r. Portfel obligacji ma średni czas trwania 3, 75 lat, a 30-dniowy dochód z SEC wynosi 4, 26%.
Fidelity Capital & Income Fund uzyskał średni roczny zwrot w wysokości 9, 96% w latach 2008-2018, przewyższając większość swoich konkurentów w kategorii Morningstar o stałym dochodzie. Ze względu na znaczną alokację na obligacje o niskim ratingu fundusz jest odpowiedni dla inwestorów o wysokiej tolerancji na ryzyko. Fundusz otrzymuje spójną ogólną ocenę pięciu gwiazdek od Morningstar.
Fidelity GNMA Fund (FGMNX)
Fidelity GNMA Fund inwestuje w umowy odkupu Ginnie Mae, które stanowią papiery wartościowe o stałym dochodzie gwarantowane przez agencję rządową. Fundusz może pochwalić się doświadczonym zespołem zarządzającym, który czujnie szuka niewłaściwie wycenionych papierów wartościowych. Około 85% aktywów funduszu inwestuje się w papiery wartościowe zabezpieczone hipoteką (MBS), a pozostała część jest rozłożona na gotówkę i obligacje rządowe USA.
Według stanu na 24 października 2018 r. Fundusz ma średni czas trwania 4, 88 lat, a 30-dniowy dochód z SEC wynosi 2, 58%. Fundusz Fidelity GNMA pobiera wskaźnik kosztów w wysokości 0, 45%. W latach 2008-2018 wykazywał średni roczny zwrot w wysokości 3, 56%. Morningstar przyznał funduszowi pięciogwiazdkową ogólną ocenę za dobre wyniki.
Fidelity Michigan Municipal Income Fund (FMHTX)
Fidelity Michigan Municipal Income Fund inwestuje w obligacje wyemitowane przez gminy w Michigan, które od razu wyróżniają się na tle większych inwestycji innych funduszy, ale ma to sens jako holding. Prawie wszystkie obligacje posiadane przez fundusz mają rating kredytowy A lub wyższy. Ponieważ zyski z jego udziałów są zwolnione z podatków federalnych, fundusz ten jest najbardziej odpowiedni dla inwestorów, których dochód do opodatkowania mieści się w wysokich przedziałach podatkowych, choć niekoniecznie jako podstawowy pakiet.
Rentowność funduszu w ciągu 30 dni wynosi 2, 35%, ale biorąc pod uwagę zysk podatkowy, stopa zwrotu wynosi 4, 75%. Pokazał średni roczny zwrot w wysokości 4, 31% w latach 2008-2018, przy współczynniku kosztów wynoszącym 0, 49% i wymaga minimalnej inwestycji w wysokości 10 000 USD.
Fidelity Corporate Bond Fund (FCBFX)
Fidelity Corporate Bond Fund inwestuje w szeroką gamę obligacji korporacyjnych emitowanych głównie przez krajowe korporacje. Ponieważ obligacje korporacyjne zwykle wiążą się z wyższym ryzykiem niewykonania zobowiązania, obligacje te przynoszą inwestorom wyższe zwroty. Według stanu na dzień 24 października 2018 r. Średni rating kredytowy funduszy funduszu wynosił BBB, co jest najniższą oceną obligacji, którą należy uznać za inwestycyjną, chociaż w A, AA i AAA występują duże odsetki. Fundusz posiada duże pakiety obligacji emitowanych przez instytucje finansowe, takie jak JP Morgan Chase, Bank of America, Goldman Sachs i Royal Bank of Scotland.
Fidelity Corporate Bond Fund to jeden z najlepiej działających funduszy obligacji korporacyjnych zarządzanych przez Fidelity, który otrzymał czterogwiazdkowy ogólny rating od Morningstar. Średni roczny zwrot z ostatnich pięciu lat wyniósł 3, 74%. Fundusz ma wskaźnik kosztów netto 0, 45% i wymaga początkowej inwestycji w wysokości 2 500 USD. Ma 30-dniową wydajność SEC wynoszącą 3, 87%, a średni czas trwania 6, 76 lat.
