Social Finance, pożyczkodawca pożyczek studenckich uwikłany w skandal związany z molestowaniem seksualnym, który doprowadził do odejścia dyrektora naczelnego Mike'a Cagneya, podobno przeprowadził rozmowy z Charlesem Schwabem (SCHW) w nadziei, że pośrednik rabatowy go zdobędzie.
Powołując się na osoby zaznajomione z tą sprawą, Financial Times (paywall) poinformował, że rozmowy o transakcjach ze Schwabem wywołała oferta 6 miliardów dolarów z zagranicznego banku po tym, jak SoFi zebrała 500 milionów dolarów z funduszy prowadzonych przez Silver Lake. Po ponad 4 miliardach dolarów wyceny bezimienny bank zagraniczny wyraził zainteresowanie nabyciem SoFi. To skłoniło pożyczkodawcę online do skontaktowania się z innymi potencjalnymi konkurentami, którzy chcą uzyskać od 8 do 10 miliardów dolarów.
Schwab, między innymi firmami z USA, podobno prowadził rozmowy, ale nie był w stanie zaproponować oferty, która odpowiadałaby oczekiwaniom SoFi. Według firmy Financial Times, firma fintech decyduje się poczekać, aż potencjalnie rozpocznie pierwszą ofertę publiczną w 2019 roku, niż przyjąć niższą ofertę. Według raportu, gdyby doszło do zawarcia umowy między SoFi i Schwab, oznaczałoby to największe przejęcie spółki wspieranej przez przedsięwzięcie od czasu, gdy Facebook nabył WhatsApp w 2014 roku za 22 miliardy dolarów. Zarówno Schwab, jak i SoFi odmówiły komentarza dla Financial Times.
SoFi wyrobił sobie markę w 2011 roku, oferując dłużnikom sposób na refinansowanie pożyczek studenckich. Od tego czasu firma zajmuje się pożyczkami online, zarządzaniem majątkiem, hipotekami i dążyła do uzyskania licencji, aby zostać bankiem. Obecnie poszukuje nowego dyrektora generalnego po odejściu Cagneya we wrześniu po oskarżeniach o molestowanie. Rezygnuje także z aspiracji związanych z licencją bankową, próbując naprawić swoją kulturę.
Na pierwszy rzut oka umowa z Charlesem Schwabem może nie mieć sensu, biorąc pod uwagę, że nie ma go w branży pożyczek online. Ale SoFi ma jednostkę zarządzania majątkiem, która zapewniłaby brokerstwu dyskontowemu w San Francisco dostęp do większej liczby klientów, a tym samym większej liczby zarządzanych aktywów. Jest to również tani dostawca z tego przodu, coś bardzo ważnego w sterówce Schwaba. Według strony internetowej SoFi firma nie pobiera opłat od klientów za pierwsze zainwestowane 10 000 USD i pobiera 0, 25% rocznie. Ma również zespół doradców na żywo, którzy udzielają porad klientom i portfeli ETF, które są kuratorowane przez firmę. SoFi ma również dużą bazę klientów, szczególnie milenialsów, którzy byliby atrakcyjni dla Schwab. Na początku tego roku były dyrektor generalny Cagney przewidywał, że SoFi zakończy rok z 500 000 klientów.
Chociaż Schwab został uznany za cel przejęcia w potencjalnej konsolidacji rynku maklerskiego, w przeszłości był również przejęty. W 2011 roku Schwab wydał 1 miliard dolarów na zakup OptionsXpress jako sposób na wejście na rynek handlu opcjami. Ostatnio szukał możliwości ekspansji na nowe rynki i wkraczał na rynek ETF.
