Mówiąc o eskalacji napięć handlowych między USA i Chinami, różne siły geopolityczne wywierają presję na gospodarkę, stłumiony sektor technologii i wiele innych, nic dziwnego, że wielu analityków rynkowych przygotowuje się na możliwość recesji w 2019 roku. S&P 500 spadł o około 3, 7% od momentu otwarcia rynku 17 grudnia 2018 r.
3, 7% to pogorszenie koniunktury gospodarczej, ale jeśli przerodzi się to w prawdziwą recesję, wielu inwestorów wpadnie w panikę. Wiele, ale nie wszystkie. Ci, którzy są odpowiednio przygotowani, mają większą szansę na przetrwanie w dół gospodarki recesyjnej, ale także na przetrwanie okresu recesji i osiąganie zysków na dłuższą metę. Świat funduszy w obrocie giełdowym (ETF) oferuje szerokie możliwości udanych inwestycji, gdy rynek się załamie. Niemniej jednak inwestorzy będą musieli starannie planować, aby zminimalizować ryzyko i zmaksymalizować potencjał zysków.
Dlaczego Buy-and-Hold już tego nie wycina
W 2019 r. Niektórzy analitycy szacują, że dwie trzecie lub więcej amerykańskiego bogactwa znajduje się w rękach osób na emeryturze lub szybko zbliżających się do wieku emerytalnego. Według CMG Capital Management Group, tradycyjna strategia kupna i trzymania, w której codzienni inwestorzy rutynowo inwestują w IRA lub 401K, radząc sobie z krótkoterminowymi zwrotami akcji, nie jest w stanie obniżyć go dla starszych inwestorów. Dlatego.
Inwestorzy, którzy są obecnie w latach 60. i 70. po prostu nie będą mieli czasu na odbudowę funduszy utraconych w wyniku spowolnienia na rynku. Jak zauważa CMG Capital, po recesji w 1999 r. Niektórzy inwestorzy w Dow 12 lub więcej lat odzyskali utracone bogactwo. Co można zrobić, aby zmniejszyć potencjalne straty spowodowane recesją? CMG Capital zaleca umieszczenie „200-dniowej ruchomej średniej stop-loss na wszystkim”, aby zminimalizować negatywne skutki, a jednocześnie pozwolić na potencjalne pozytywne skutki. Dotyczy to zwłaszcza sytuacji, gdy dana osoba nie ma czasu czekać na ożywienie rynków.
Jak ETF mogą pomóc w recesji
ETF to jedno narzędzie, które może pomóc przetrwać recesję. Jednak ze względu na spadek liczby prawie wszystkich sektorów S&P 500 w ciągu ostatniego roku inwestorom może być trudno wiedzieć, gdzie się zwrócić, jeśli chodzi o strategie i podejścia. CMG Capital sugeruje obecnie zmniejszenie ogólnej ekspozycji na akcje, stosując strategię długich / płaskich transakcji, aby umożliwić kontrolę ryzyka.
ETF, które mogą być przydatne dla inwestorów stosujących powyższą strategię, obejmują ETF Invesco S&P MidCap 400 Equal Weight (EWMC). Podczas gdy S&P 500 osiągnął w tym roku raczej słabe wyniki, sektor usług użyteczności publicznej jest wyjątkiem. Według stanu na dzień 17 grudnia 2018 r. Fundusz ETF Vanguard Utilities przynosił około 9, 5% w stosunku rocznym. Najważniejszą rzeczą, o której inwestorzy ETF powinni pamiętać, są potencjalne korzyści wynikające z równoważenia ekspozycji na akcje z instrumentami o stałym dochodzie i innymi strategiami.
Inwestuj zgodnie z zasadami, a nie emocjami
Pamiętaj, że nawet w czasach recesji kluczowe jest przestrzeganie zasad, które sam sobie wyznaczyłeś. CMG Capital zaleca stosowanie 200-dniowej średniej kroczącej, przechodząc na produkty koncentrujące się na rachunkach skarbowych, jeśli i kiedy liczba ta spadnie o 0, 5% od zlokalizowanego najwyższego poziomu. Odwrotna sytuacja może również mieć zastosowanie: gdy średnia wznosi się o 0, 5% od lokalnego minimum, cofnij się. Oczywiście indywidualne strategie stosowane przez inwestora będą zależeć od celów i perspektywy tego inwestora. Jednak posiadanie planu - niezależnie od tego, czy obejmuje on fundusze ETF, czy nie - jest niezbędne. Realizując plan, inwestorzy mają większą szansę, aby emocje nie rządziły ich decyzjami.
