Fundusz będący przedmiotem obrotu giełdowego (ETF) to zbywalny papier wartościowy, który na przykład śledzi indeksy, fundusze indeksowe, towary lub obligacje. Podobnie jak fundusze wspólnego inwestowania, fundusze ETF mają na celu zmniejszenie ryzyka dla akcjonariuszy poprzez zastosowanie dywersyfikacji. Indeksuj fundusze wspólnego inwestowania i większość funduszy ETF zarządza się pasywnie, starając się dopasować wyniki funduszu do określonego indeksu rynkowego przed opłatami i wydatkami.
Jednak w przeciwieństwie do funduszy wspólnego inwestowania ETF handlują w taki sam sposób jak akcje zwykłe na giełdach. W przeciwieństwie do funduszy wspólnego inwestowania, fundusze ETF nie obliczają wartości aktywów netto (NAV) na koniec każdego dnia, ale fundusze ETF są bardziej przejrzyste niż fundusze wspólnego inwestowania. Fundusze wspólnego inwestowania zazwyczaj ujawniają swoje portfele co kwartał, podczas gdy fundusze ETF robią to codziennie.
ETF, które śledzą sektor bankowy
Niektóre ETF, które śledzą sektor bankowy, to ETF finansowe o różnym stopniu ekspozycji na banki, podczas gdy inne są ETF-ami czysto bankowymi. Wiele z tych funduszy ETF koncentruje się na sektorze międzynarodowych usług finansowych, podczas gdy inne koncentrują się na amerykańskich segmentach bankowych, takich jak duże banki, banki regionalne lub banki społecznościowe.
ETFy globalnego sektora finansowego
Do typowych funduszy ETF w globalnym sektorze finansowym należą KBW Bank ETF, iShares Global Financials ETF.
Jak sama nazwa wskazuje, KBW Bank ETF (KBWB) jest ETF czystą grą dla sektora bankowego. Przed wydatkami stara się ściśle dopasować zwroty i cechy indeksu KBW Bank Index, indeksu zróżnicowanych geograficznie firm reprezentujących krajowe banki centrów pieniężnych i regionalne instytucje bankowe.
W szczególności iShares Global Financials (IXG) stara się śledzić wyniki inwestycyjne indeksu złożonego ze zróżnicowanych globalnych akcji w sektorze finansowym. Fundusz ten oferuje ekspozycje wobec firm świadczących usługi finansowe zarówno klientom komercyjnym, jak i detalicznym, w tym bankom, funduszom inwestycyjnym i firmom ubezpieczeniowym.
ETF-y amerykańskiego sektora usług finansowych
Typowe fundusze ETF do śledzenia amerykańskich firm świadczących usługi finansowe obejmują iShares US Financials ETF (IYF), Financial Select Sector SPDR, ProShares Ultra Financials (UYG) i Vanguard Financials ETF (VFH).
Sektor finansowy Wybierz SPDR (XLF) jest domem dla prawie 70 akcji. Zasoby obejmują główne banki centrów pieniężnych w USA, takie jak Wells Fargo, JPMorgan Chase, Bank of America i Citigroup.
Fundusze ETF banku regionalnego i wspólnotowego
Dla inwestorów, którzy chcą uniknąć inwestycji w duże banki, istnieją fundusze ETF specjalizujące się w amerykańskich bankach regionalnych lub lokalnych. Na przykład ETF (KRE) bankowości regionalnej SPDR jest zgodny z indeksem branżowym S&P Regional Banks Select.
ETF (IAT) iShares US Regional Banks Regional śledzi indeks banków regionalnych Dow Jones US Select, zapewniając inwestorom ekspozycję na około 60 akcji. Ten fundusz koncentruje się na niektórych wielkich markach w regionalnym sektorze bankowym, takich jak US Bancorp, PNC i BB&T.
SPDR S&P Bank ETF (KBE) nie jest czysto regionalnym bankiem ETF, ale większość jego aktywów to banki regionalne, z mniejszymi alokacjami dla firm zajmujących się oszczędzaniem i finansowaniem kredytów hipotecznych, zdywersyfikowanych banków i innych zdywersyfikowanych finansów.
Ze swojej strony First Trust NASDAQ ABA Community Bank Index (QABA) zajmuje pozycje w ponad 100 małych bankach. W oparciu o wielkość aktywów ETF wyklucza największe banki i oszczędności. Nie obejmuje to również firm posiadających karty kredytowe lub specjalizacje międzynarodowe.
