Przegląd Wellstrade

Dom maklerski Wells Fargo, WellsTrade, jest lekki w zakresie narzędzi i produktów oraz obciąża koszty. Jednak inwestorzy, którzy szukają usług zarządzania majątkiem i usług doradczych, ale nie planują zbyt aktywnej działalności we własnych inwestycjach, mogą nie mieć nic przeciwko niektórym niedociągnięciom WellsTrade.

Dom maklerski WellsTrade najlepiej nadaje się dla inwestorów, którzy polegają na Wells Fargo w zakresie potrzeb bankowych i zarządzania majątkiem. Inwestorzy, którzy nadają priorytet badaniom analityków i sprzedają rekomendacje poboczne, mogą również znaleźć to, czego szukają w WellsTrade. Jednak w obu przypadkach bardzo aktywni inwestorzy szukający tanich i wysokiej jakości narzędzi będą rozczarowani.

Plusy

• Szerokie badania i rekomendacje analityków

• Wprowadzanie zamówień jest ręczne, ale bardzo proste i łatwe do zrozumienia

• Pomoc telefoniczna 24/7 jest łatwo dostępna i bardzo pomocna

Cons

• Narzędzia do tworzenia wykresów i kontroli są niskiej jakości

• Brak handlu na rynku Forex, krypto, futures i opcjach futures

• Koszty wyższe niż średnie w porównaniu z innymi brokerami dyskontowymi

Doświadczenie handlowe

1.4

Inwestorzy mogą bardzo łatwo wprowadzać zamówienia na akcje, opcje jednoetapowe, ETF i fundusze wspólnego inwestowania. WellsTrade nie oferuje zaawansowanych typów zleceń, takich jak OCO lub OCA, ale inwestorzy mogą korzystać ze standardowych limitów, zleceń rynkowych i zleceń stop. Proces wprowadzania zamówień jest prosty, ale ręczny i może stać się bardzo powtarzalny dla aktywnych inwestorów. Zamówienia można uruchamiać z list obserwowanych lub wyników kontroli. Platforma WellsTrade jest oparta na Internecie i przejście z jednej strony na drugą zajmuje trochę czasu, co sprawia, że ​​proces składania zamówienia jest uciążliwy. Jesteśmy jednak pod wrażeniem, że inwestorzy mogą dokonywać wyboru partii podatku bezpośrednio z okna wprowadzania zleceń. Handlarze spreadu opcji będą musieli zadzwonić do brokera, aby wykonać te transakcje jako pojedyncze zamówienie, co pociągnie za sobą dodatkową prowizję.

Narzędzie portfela oferuje niewielką możliwość dostosowania, ale w przeciwnym razie platforma WellsTrade nie może być modyfikowana. Inwestorzy nie mogą handlować z wykresów, a bardziej złożone opcje wprowadzania zleceń, takie jak zlecenia pośrednie lub koszykowe, nie są dostępne. Jeśli nie handlujesz zbyt często i podoba ci się związek między WellsTrade a usługami bankowymi i doradczymi Wells Fargo, problemy te nie mogą być dużym problemem.

Technologia handlu

0

Niewiele technologii handlowych wyróżniało się w WellsTrade. Większość stron internetowych na platformie zawiera cytaty opóźnione, a okna w kolejności zamówień są odświeżane ręcznie. Chociaż WellsTrade przyjmie właścicieli kont, którzy mają określone żądania routingu zamówień, proces realizacji transakcji jest standardowy w porównaniu z innymi firmami, które nie specjalizują się w aktywnych inwestorach.

WellsTrade współpracuje z kilkoma firmami rozliczeniowymi, takimi jak Apex i Citadel, i akceptują płatności za przepływ zamówień. Może to powodować konflikt interesów, ponieważ brokerzy powinni robić wszystko, co możliwe, aby uzyskać najlepszą cenę dla klientów, ale mają motywację do kierowania zamówień do firmy rozliczeniowej, która zapłaci najwięcej. Płatność za przepływ zamówień może zwiększyć pośrednie koszty handlu z WellsTrade.

Użyteczność

2.4

Założenie konta w WellsTrade jest szybkie i łatwe. Otrzymywanie opcji i zatwierdzanie depozytu zabezpieczającego trwa dłużej, ale nie wymaga wiele dodatkowych formalności. Proces konfiguracji konta można zakończyć online, a e-maile z potwierdzeniami dotarły niemal natychmiast. Gdy nowi posiadacze kont uzyskają informacje logowania, powinni znaleźć platformę internetową łatwą w nawigacji, ale bardzo powolną. Większość funkcji konta, narzędzi badawczych i wprowadzania zamówień można znaleźć w dwupoziomowych menu.

Bilety zamówień nie są dostępne na całej platformie, jednak przejście do biletu zamówienia z większości stron na platformie jest łatwe dla pacjentów. Istnieje kilka funkcji, które można dostosować do alternatywnych układów, ale poza tym bardzo niewiele platformy można zmodyfikować. Jedna z tych konfigurowalnych funkcji, Portfolio Tracker, istniała osobno od strony maklerskiej i ma bardzo ograniczoną funkcjonalność oprócz elastyczności alternatywnych układów.

Mobilne i powstające technologie

3.8

Aplikacja mobilna WellsTrade bezproblemowo integruje się z aplikacją internetową. Zmiany wprowadzone na koncie lub liście obserwowanych na platformie internetowej są natychmiast dostępne w aplikacji. Proces wprowadzania zamówień jest prawie identyczny dla akcji, opcji i funduszy; jednak nie można dokonywać wyboru partii podatku w mobilnej wersji biletu zamówienia. Aplikacja mobilna nie akceptowała zaawansowanych typów zamówień, a wyceny na wielu stronach były opóźnione o 15 minut.

Istnieje kilka podstawowych wykresów, a kanały informacyjne są dostępne w aplikacji mobilnej, ale zarówno wykresy, jak i oferty informacyjne są prawdopodobnie zbyt ograniczone, aby inwestorzy mogli z nich korzystać w swoich analizach. Aplikacja mobilna zapewnia bezpieczeństwo odcisków palców, a nawigacja po menu jest nieco szybsza i łatwiejsza niż na platformie internetowej. Prawdopodobnie jedną z najlepszych rzeczy w aplikacji mobilnej jest jej integracja z aplikacjami Wells Fargo do zarządzania bankiem i bogactwem.

Zakres oferty

2.6

WellsTrade prawdopodobnie zaspokoi potrzeby zwykłych inwestorów zainteresowanych akcjami, funduszami ETF, funduszami, stałymi dochodami i opcjami. WellsTrade nie zapewnia jednak dostępu do kontraktów futures, opcji futures, kryptografii ani handlu walutami. Dla inwestorów pasywnych istnieje szeroki wybór funduszy inwestycyjnych bez opłat transakcyjnych oraz akceptowalne narzędzie do przeglądu funduszy wspólnego inwestowania.

Ponieważ WellsTrade jest powiązana z Wells Fargo i ich działalnością w zakresie zarządzania majątkiem, ich produkt doradcy robo może być idealny dla inwestorów poszukujących taniego doradztwa portfelowego, które obejmuje pewien dostęp do doradców ludzkich. Domyślne portfele oferowane przez robo-doradcę są bardzo typowe dla innych w branży.

Wiadomości i badania

2.6

Narzędzia do sprawdzania funduszy w WellsTrade są dość standardowe w porównaniu do innych w branży. Narzędzie do sprawdzania zapasów ma jednak bardzo ograniczoną funkcjonalność, a wiele filtrów nie ma kontekstu. Podczas gdy większość inwestorów może uznać, że narzędzia screeningowe WellsTrade są zbyt ograniczone, aby były przydatne w zaawansowanych badaniach, wygodnie jest móc utworzyć bilet handlowy z listy wyników wyszukiwania.

Wiadomości rynkowe są dostarczane przez Reuters, a większość badań na platformie WellsTrade jest tworzona przez wewnętrznych analityków Wells Fargo. Stwierdziliśmy, że raporty z badań, komentarze rynkowe i rekomendacje inwestycyjne są powyżej średniej w porównaniu do branży. Inwestorzy skoncentrowani na długoterminowych pakietach prawdopodobnie docenią dostęp do większości badań po stronie sprzedaży dostarczonych przez WellsTrade.

Analiza portfela i raporty

3.2

Narzędzia analizy portfela WellsTrade są powyżej średniej w porównaniu z innymi brokerami dyskontowymi. Inwestorzy mogą zobaczyć wykresy i tabele, które przedstawiają podział portfela według rodzajów aktywów. Raporty skuteczności są łatwo dostępne i bardzo szczegółowe. Doświadczenie to można jednak znacznie poprawić, jeśli inwestor chce współpracować z doradcą. Praca z doradcą zwiększa koszty, ale niektórzy inwestorzy mogą uznać to za konieczne w celu uzupełnienia braków we własnych umiejętnościach inwestycyjnych.

Inwestorzy mają możliwość dokonywania wyborów podatkowych w ramach biletu zamówienia w celu optymalizacji zarządzania kontem. Ponadto raporty z rachunkowości podatkowej są szczegółowe i przydatne. Ponownie, praca z doradcą poprawiłaby twoje planowanie podatkowe, ale może spowodować dodatkowe koszty.

Obsługa klienta

3.4

WellsTrade oferuje całodobowy dostęp do obsługi klienta. Okazało się, że przedstawiciele obsługi klienta i brokerzy są bardzo profesjonalni i kompetentni, a czasy oczekiwania są krótkie. Poza stroną często zadawanych pytań pomoc online jest ograniczona. Na przykład WellsTrade nie oferuje wsparcia przez czat online.

Inne funkcje specjalne, takie jak program pożyczek akcji, również nie są dostępne. Zaletą WellsTrade jest powiązanie z Wells Fargo i jego siecią oddziałów, ale nie ma brokerów dostępnych we wszystkich oddziałach, więc dostęp do wsparcia osobistego będzie się różnić w zależności od lokalizacji.

Edukacja i bezpieczeństwo

2)

Edukacja online praktycznie nie istnieje poza stronami często zadawanych pytań i innymi krótkimi fragmentami. Nowi inwestorzy mogą mieć problemy z podstawowymi koncepcjami inwestycyjnymi, nie znajdą dużej pomocy, a co ważniejsze, mogą mieć trudności z nauczeniem się nawigacji po narzędziach WellsTrade. Na przykład mało prawdopodobne jest, aby osoby nieprofesjonalne lub inwestorzy o ograniczonym doświadczeniu w zakresie kontroli zapasów mogli samodzielnie korzystać z narzędzi do kontroli. Istnieje kilka towarzyszących treści edukacyjnych zawartych w narzędziu do planowania emerytur, ale nie zawierało ono żadnej głębokości. Naszym zdaniem wydaje się, że WellsTrade koncentruje się głównie na klientach, którzy polegają na doradcy, który pomoże im w zadaniu pytań.

Właściciele kont w WellsTrade mogą skonfigurować uwierzytelnianie dwuskładnikowe i korzystać z zabezpieczeń biometrycznych (identyfikator odcisków palców) w aplikacji mobilnej. Jednak w ciągu ostatnich kilku lat Wells Fargo / WellsTrade odnotował kilka głośnych naruszeń danych. Informacje o klientach zostały przypadkowo wysłane do niepowiązanych odbiorców, a właściciele kont padli ofiarą hakerów, którzy odnieśli sukces. Chociaż WellsTrade jest odrębnym podmiotem, nakładanie się na Wells Fargo i jego chroniczne problemy z bezpieczeństwem i kontrolą wewnętrzną powinny być znaczącym problemem dla każdego inwestora.

Koszty

1

WellsTrade ma prowizje za akcje w wysokości 0 USD / ETF (z wyłączeniem akcji za grosze). WellsTrade ma roczną opłatę w wysokości 30 USD za gospodarstwo domowe. WellsTrade ma również opłatę za przelew wychodzący w wysokości 95 USD i 15 USD za godzinę, 5 USD za badanie konta i opłatę za odzyskanie dokumentów.

Opcje i prowizje o stałym dochodzie mieszczą się w górnej części średniej. Na przykład inwestorzy opcji zapłacą 5, 95 USD plus 0, 75 USD za kontrakt, co jest systemem podwójnej wyceny, który staje się coraz rzadszy wśród brokerów dyskontowych.

Co musisz wiedzieć

Najlepszą rzeczą, którą możemy polecić w WellsTrade jest to, że jest on zintegrowany z usługami zarządzania majątkiem Wells Fargo. W przeciwnym razie wyższe koszty pośrednika, ograniczone narzędzia i brak wykształcenia prawdopodobnie nie będą atrakcyjne dla wielu inwestorów. Obawiamy się, że utrzymujące się problemy bezpieczeństwa Wells Fargo mogą wpłynąć na klientów WellsTrade w przyszłości.

Dla fanów analiz i badań Wells Fargo uważamy, że WellsTrade może mieć jakąś wartość do zaoferowania. W przeciwieństwie do wielu innych brokerów w tym segmencie rynku, wewnętrzni analitycy Wells Fargo zapewniają rekomendacje kupna i sprzedaży oraz szczegółową analizę, do której można uzyskać dostęp na platformie WellsTrade. Dla właściwego inwestora lepsze niż przeciętne badania, dobre wsparcie telefoniczne 24/7 oraz integracja z kontem bankowym Wells Fargo mogą być warte wad.

Metodologia

Investopedia jest zaangażowana w zapewnianie inwestorom obiektywnych, kompleksowych recenzji i ocen internetowych brokerów. Nasze recenzje są wynikiem sześciu miesięcy oceny wszystkich aspektów platformy brokera internetowego, w tym doświadczenia użytkownika, jakości realizacji transakcji, produktów dostępnych na ich platformach, kosztów i opłat, bezpieczeństwa, mobilności i obsługi klienta. Ustaliliśmy skalę ocen w oparciu o nasze kryteria, zbierając ponad 3000 punktów danych, które odważyliśmy w naszym systemie punktacji gwiazd.

Ponadto każdy ankietowany broker był zobowiązany do wypełnienia 320-punktowej ankiety na temat wszystkich aspektów platformy, które wykorzystaliśmy w naszych testach. Wielu internetowych brokerów, których oceniliśmy, zapewniło nam osobiste pokazy swoich platform w naszych biurach.

Nasz zespół ekspertów branżowych, kierowany przez Theresę W. Carey, przeprowadził nasze przeglądy i opracował najlepszą w branży metodologię rankingu internetowych platform inwestycyjnych dla użytkowników na wszystkich poziomach. Kliknij tutaj, aby przeczytać naszą pełną metodologię.