Swell Investing, kalifornijska usługa automatycznego inwestowania wspierana przez Pacific Life Insurance, wysłała do swoich klientów wiadomość e-mail z informacją, że „nie byli w stanie osiągnąć skali niezbędnej do utrzymania działalności na obecnym rynku”. Od środy 24 lipca 2019 r. Swell nie będzie już przyjmować nowych klientów ani depozytów, a wszelkie konta z saldem 0 USD lub ujemnym saldem zostaną zamknięte.
Swell została założona ze szlachetną misją: pomagać swoim klientom w inwestowaniu w firmy, które dążą do co najmniej jednego z 17 celów ONZ w zakresie zrównoważonego rozwoju. Opracowali listy spółek giełdowych zorganizowanych w tematy, w tym Green Tech, Energia Odnawialna, Czysta Woda i Zwalczanie Chorób.
Minimalna kwota otwarcia konta wynosiła 50 USD, a opłata za zarządzanie wynosiła 0, 70% rocznie dla zarządzanych aktywów. Jest to wyższa opłata niż w przypadku większości robo-doradców lub zautomatyzowanych platform inwestycyjnych, ale firma włożyła wiele pracy w wybór akcji dla swoich klientów. Firmy zostały sprawdzone pod kątem ich pozytywnego wpływu oraz problemów środowiskowych i społecznych, które rozwiązywali. „Nasze portfele składają się z firm, które uważamy za śmietankę zbiorów” - mówi Swell o tym, jak wybierane są zapasy.
Szczerze mówiąc, przykro mi z powodu ich zamknięcia i mam gorącą nadzieję, że ich procedura weryfikacji zostanie włączona do działalności innej firmy zautomatyzowanej firmy inwestycyjnej. Podczas procesu gromadzenia naszych recenzji doradców-robotów otworzyłem małe konto i byłem zadowolony z wyników i sposobu ich prezentacji.
Klientom polecono wypłacić środki do 30 sierpnia 2019 r. Oraz że ich inwestycje są bezpieczne, ponieważ wszystkie środki pieniężne i papiery wartościowe są przechowywane na rachunku maklerskim w imieniu każdego klienta w Folio Investments, Inc. Inną opcją jest przeniesienie papierów wartościowych przechowywanych w konto Swell do innego domu maklerskiego. Proces ten musi zostać zainicjowany do 15 sierpnia 2019 r. Każde konto, które nadal ma saldo na zamknięciu w piątek, 30 sierpnia 2019 r., Zostanie zlikwidowane i zamknięte, a środki pieniężne zwrócone posiadaczowi rachunku.
Jeśli szukasz portfeli zorientowanych na wpływ, które zbudowane są z pojedynczych akcji, sprawdź M1 Investing i Motif Investing. Firmy te nie stosują metodologii sprawdzania stosowanej przez Swell, ale umożliwiają dostrajanie portfela zbudowanego zgodnie z twoimi specyfikacjami i szeroką gamę innych możliwych inwestycji.
RIP Swell.
