W związku z powrotem zmienności i dawno spóźnioną korektą na giełdzie w niedawnej przeszłości wielu wcześniej zadowolonych inwestorów stara się teraz chronić siebie na przyszłość. Rzeczywiście wszyscy inwestorzy powinni wziąć pod uwagę cztery aktualne porady oferowane przez The Wall Street Journal. Są to: unikaj skoncentrowanych pozycji; zmniejszyć ryzyko spadku; nie panikuj nad zmiennością; i szukaj okazji w następnej wyprzedaży. „Inwestorzy, którzy pozostają zdywersyfikowani, regularnie równoważą się i trzymają się planu, i rozumieją, że ich wady są znacznie lepsze na tego rodzaju rynku”, powiedział Glenn Wiggle, partner zarządzający Peak Brokerage Services.
Indeks zmienności CBOE (VIX) spędził większość 2017 r., A tygodnie otwarcia 2018 r., Na dość spokojnym poziomie około 10. Następnie zaczął gwałtownie rosnąć 5 lutego, osiągając ostatnio najwyższy poziom 50, 30 w handlu śróddziennym 6 lutego, według Yahoo Finance. Niedawno jego zakres wynosił około 18, znacznie poniżej poziomów wywołujących panikę (lub wywołanych paniką) na początku lutego, ale znacznie powyżej miejsca, w którym zaczął rok. Tymczasem, częściowo ze względu na powrót zmienności, Indeks lęku Investopedia (IAI) odnotowuje bardzo wysoki poziom obaw o rynki papierów wartościowych wśród milionów naszych czytelników na całym świecie.
1. Bądź zróżnicowany
Inwestorzy powinni regularnie sprawdzać swoje portfele, aby żadna pozycja nie stanowiła nadmiernie dużego odsetka całości. Zasadą stosowaną przez wielu doradców, zgodnie z dziennikiem, jest ograniczenie alokacji kapitału własnego, jeśli wzrośnie o więcej niż pięć punktów procentowych powyżej długoterminowego celu. (Aby uzyskać więcej informacji, zobacz także: Strategie giełdowe na bardzo niestabilnym rynku ).
2. Zmniejsz ryzyko spadku
Inwestorzy funduszy powinni wziąć pod uwagę, jak sobie radzili, gdy ich wskaźniki referencyjne spadły. Jeśli fundusz spadł bardziej niż jego poziom odniesienia, może mieć bardziej ryzykowny portfel niż się spodziewałeś. Być może zarządzający funduszem dodał kilka gorących akcji, których nie ma w swoim benchmarku, próbując przewyższyć ten benchmarku, gdy rynek rósł. W każdym razie nie można polegać na nazwie funduszu, stylu lub benchmarku, aby wiedzieć dokładnie, co otrzymujesz, zauważa dziennik, sugerując, że często konieczne może być dalsze kopanie tego rodzaju.
3. Nie panikuj nad zmiennością
„Zmienność jest normalną częścią inwestowania, która może być wywołana przez dowolną liczbę zdarzeń, więc inwestorzy nie powinni być zaskoczeni, kiedy to nastąpi” - twierdzą doradcy ”. Rzeczywiście, inwestorzy powinni pilnować długoterminowych inwestycji i ignorować przejściowy hałas rynkowy, ponieważ guru inwestujący Warren Buffett i John Bogle, założyciel Grupy Vanguard, wielokrotnie doradzają, według MarketWatch. (Aby uzyskać więcej informacji, zobacz także: Buffett ostrzega inwestorów, aby unikali pożyczania pieniędzy na zakup akcji ).
3a. Unikanie zmienności ma swój koszt
Wśród wielu nowych tematów inwestycyjnych są fundusze o niskiej zmienności, które posiadają najmniej zmienne akcje w indeksie S&P 500 (SPX). Według analizy przeprowadzonej przez dostawcę danych finansowych CFRA, dziennik twierdzi, że fundusze te rzeczywiście spadły mniej niż rynek szerszy w ostatniej korekcie. Ale przewaga była niewielka, około 50 do 60 punktów bazowych w tygodniu kończącym się 9 lutego, kiedy S&P 500 spadł o 5, 2%.
Być może, co bardziej znaczące, te fundusze o niskiej zmienności pozostawały w tyle w stosunku do S&P 500 aż o pięć punktów procentowych (lub 500 punktów bazowych) w oparciu o całkowitą stopę zwrotu w 2017 r., Kiedy rynek był w górę, według CFRA i czasopisma. Jak ostrzega dziennik, inwestorzy, którzy zgromadzili te fundusze po ostatniej korekcie, prawdopodobnie osiągną gorsze wyniki, jeśli rynek będzie nadal rósł. (Aby uzyskać więcej informacji, zobacz także: 10 akcji o niskiej zmienności dla dzikich rynków ).
4. Uczyń zmienność swoim przyjacielem
Dolna linia
Len Hayduchok, dyrektor generalny Dedicated Financial Services z New Jersey, ostrzega, że próba pokonania rynku w krótkim okresie rzadko przewyższa dobrze przemyślaną, długoterminową strategię kupna i trzymania. „Jeśli nie rozumiesz, że możesz stracić znaczną kwotę w krótkim czasie, nie powinieneś być na giełdzie” - powiedział dziennikowi.
