Co to jest paraplanning?
Paraplanning odnosi się do obowiązków administracyjnych planisty finansowego wykonywanych przez młodszych członków grupy planowania finansowego. Funkcja paraplannera została stworzona, aby umożliwić planistom finansowym skupienie się na ścisłej współpracy z klientami i zidentyfikowaniu ich potrzeb inwestycyjnych. Paraplanning obejmuje analizę potrzeb klientów oraz badanie i rekomendowanie odpowiednich produktów dostosowanych do tych potrzeb.
Kluczowe dania na wynos
- Paraplanning jest określany jako obowiązki administracyjne planistów finansowych. Paraplanery to pracownicy młodszego szczebla, którzy wykonują czynności związane z paraplaningiem, takie jak przygotowywanie raportów finansowych i wystawianie faktur dla klientów. często mają licencjat z rachunkowości lub finansów i mogą uzyskać swoje dane uwierzytelniające od FINRA jako Zarejestrowani Paraplaniści.
Zrozumienie Paraplanning
Personel zajmujący się paraplaningiem, zwany także paraplanerami, wykonuje większość cholernych prac, takich jak przygotowywanie planów i raportów dla planistów finansowych. Większe firmy opracowały nowe działy dla tych ról w swoich organizacjach. Ale koszt wynajmu paraplbanerów jest wysoki, w wyniku czego mogą być niedostępne dla niektórych mniejszych firm.
Paraplanery zazwyczaj mają minimalną interakcję z klientem. Zamiast tego przygotowują i konstruują plany nakreślone przez planistę finansowego. Inne obowiązki obejmują zarządzanie oprogramowaniem do planowania finansowego firmy oraz rozliczanie klientów. Plany finansowe są regularnie aktualizowane wraz ze zmianą sytuacji klienta, dzięki czemu pomagają gromadzić nowe informacje i dostarczają planistom finansowym zaktualizowane prognozy. Paraplaniści mogą również uczestniczyć w spotkaniach klientów w celu sporządzania notatek i wykonywania zadań administracyjnych, takich jak uzyskiwanie wyciągów bankowych i dokumentów tożsamości.
Rola paraplannera nie jest synonimem sekretarza ani asystenta administracyjnego. Został opracowany, aby dać planistom finansowym więcej czasu na poświęcenie swoim klientom. Dzięki temu paraplanner otrzymuje inne obowiązki, które nie wymagają osobistego kontaktu z inwestorami.
Wielu spadochroniarzy pozostaje na dłuższą metę. Ci, którzy są dożywotnimi paraplanerami, mogą również wziąć na siebie dodatkową odpowiedzialność za szkolenie nowych uczestników w terenie. Mogą również specjalizować się w konkretnym obszarze, takim jak planowanie nieruchomości lub venture capital. Inni mogą wykorzystać tę rolę jako odskocznię do postępu w branży finansowej i mogą sami zostać doradcami finansowymi lub planistami.
Paraplanning a planowanie finansowe
Paraplanning bardzo różni się od planowania finansowego. Główna różnica między nimi polega na bezpośredniej interakcji z klientami. Podczas gdy paraplaniści nie mają kontaktu z klientami, planiści finansowi mają. Zapewniają ludziom wskazówki i porady dotyczące ich celów inwestycyjnych, planów i strategii. Planiści finansowi mają również bardziej zaawansowane kwalifikacje, wykształcenie i kwalifikacje niż większość paraplanerów.
Kwalifikacje do paraplanningu
Paraplaniści powinni mieć licencjat z rachunkowości lub finansów. Wielu absolwentów szkół wyższych pracuje jako paraplaniści, aby uzyskać dostęp do branży planowania finansowego. Jako paraplaniści zdobywają znaczne doświadczenie zawodowe i umiejętności, nawiązują kontakty z innymi specjalistami ds. Planowania finansowego i pracują w kierunku zostania planistami finansowymi.
Urząd Regulacji Przemysłu Finansowego (FINRA) oferuje kwalifikacje zarejestrowanego paraplannera (RP). Aby to otrzymać, kandydaci muszą ukończyć 10-modułowy kurs i zdać końcowy egzamin z zamkniętej książki. Aby zwiększyć swoje szanse na zatrudnienie, paraplaniści mogą zostać Certyfikowanymi Księgowymi (CPA).
Według PayScale.com średnia roczna pensja dla paraplannera wynosi 45 303 USD na sierpień 2019 r.
Payscale.com podało, że średnia roczna pensja dla paraplannera wyniosła 45 303 USD na sierpień 2019 r.
Przykłady paraplanningu
Paraplaniery można podzielić na dwie odrębne grupy: paraplany wewnętrzne i outsourcingowe. Oto krótkie spojrzenie na oba z nich.
Paraplanning w domu
Wewnętrzne paraplanowanie pozwala doradcom finansowym zapoznać się ze specjalistycznymi umiejętnościami ich pracowników. Na przykład, jeśli potrzebny jest paraplanner znany ze swoich umiejętności czytania wyciągów bankowych, planista finansowy natychmiast wie, z kogo skorzystać.
Zatrudnianie wewnętrznych paraplanerów zmniejsza również ryzyko wycieku poufnych informacji o klientach do konkurentów. Jedną z wad zatrudniania wewnętrznych paraplancerów jest to, że mogą postawić się ponad innymi pracownikami i firmą, aby otrzymać awans na wyższe stanowisko.
Outsourcing Paraplanning
Firmy zajmujące się planowaniem finansowym mogą podjąć decyzję o zleceniu paraplaningu firmom lub niezależnym wykonawcom, którzy świadczą te usługi na żądanie. Outsourcing może być korzystny dla mniejszych firm o ograniczonych budżetach, które potrzebują dodatkowej pomocy w okresach dużego obciążenia. Mogą również przynieść korzyści firmom, które zamierzają rozwijać działalność.
Firmy zajmujące się planowaniem finansowym, które zdecydują się na outsourcing, muszą wziąć pod uwagę, że kontrola może być zagrożona, gdy delegują pracę zewnętrznym wykonawcom. Na przykład planista finansowy może nie zdawać sobie sprawy z innych zobowiązań pracodawcy, co może utrudnić dotrzymanie napiętych terminów. Ustalenie mierzalnych celów pracy zapewnia rozliczalność kontrahentów.
