Co to jest zarządzanie pieniędzmi?
Zarządzanie pieniędzmi to proces budżetowania, oszczędzania, inwestowania, wydawania lub innego rodzaju nadzorowania wykorzystania kapitału przez osobę lub grupę. Najczęściej stosuje się to określenie na rynkach finansowych przez profesjonalistę inwestycyjnego podejmującego decyzje inwestycyjne dla dużych pul funduszy, takich jak fundusze wspólnego inwestowania lub plany emerytalne. Zarządzanie pieniędzmi można również zawęzić bardziej szczegółowo jako „zarządzanie inwestycjami” i „zarządzanie portfelem”.
Podstawy zarządzania pieniędzmi
Zarządzanie pieniędzmi jest szerokim pojęciem obejmującym i obejmującym usługi i rozwiązania w całej branży inwestycyjnej. Na rynku konsumenci mają dostęp do szerokiej gamy zasobów i aplikacji, które pozwalają im indywidualnie zarządzać prawie każdym aspektem ich finansów osobistych. Gdy inwestorzy zwiększają swoją wartość netto, często szukają także usług doradców finansowych w zakresie profesjonalnego zarządzania pieniędzmi. Doradcy finansowi są zazwyczaj powiązani z prywatnymi usługami bankowymi i maklerskimi, oferując wsparcie dla całościowych planów zarządzania pieniędzmi, które mogą obejmować planowanie nieruchomości, emerytury i inne.
Zarządzanie pieniędzmi firm inwestycyjnych jest również centralnym aspektem branży inwestycyjnej. Zarządzanie pieniędzmi firmy inwestycyjnej oferuje indywidualnym konsumentom opcje funduszy inwestycyjnych, które obejmują wszystkie klasy aktywów inwestycyjnych na rynku finansowym. Zarządzający pieniędzmi firm inwestycyjnych wspierają również zarządzanie kapitałem klientów instytucjonalnych, oferując rozwiązania inwestycyjne dotyczące instytucjonalnych planów emerytalnych, wyposażenia, fundacji i innych.
Na rozwijającym się rynku technologii finansowych istnieją aplikacje do finansów osobistych, które pomagają konsumentom w prawie każdym aspekcie ich finansów osobistych.
Kluczowe dania na wynos
- Zarządzanie pieniędzmi zasadniczo odnosi się do procesu budżetowania, inwestowania, oszczędzania i wydatkowania środków finansowych. Doradcy finansowi i aplikacje finansów osobistych coraz częściej pomagają osobom lepiej zarządzać swoimi pieniędzmi.
Najlepsi menedżerowie pieniędzy według aktywów
Globalni menedżerowie inwestycyjni oferują fundusze i usługi zarządzania inwestycjami detalicznymi i instytucjonalnymi, które obejmują wszystkie klasy aktywów inwestycyjnych w branży. Dwa najpopularniejsze rodzaje funduszy to fundusze aktywnie zarządzane i fundusze pasywnie replikujące określone indeksy przy niskich opłatach za zarządzanie.
Poniższa lista pokazuje 5 największych globalnych menedżerów pieniężnych według zarządzanych aktywów (mln USD) od pierwszego kwartału 2019 r.:
Grupa Awangardowa
Grupa Vanguard jest jedną z najbardziej znanych firm zarządzających inwestycjami, obsługującą ponad 20 milionów klientów w 170 krajach. Firma Vanguard została założona przez Johna C. Bogle w 1975 r. W Valley Forge w Pensylwanii jako oddział Wellington Management Company, gdzie Bogle był wcześniej prezesem. Od momentu uruchomienia, Vanguard zwiększył swoje aktywa do 5, 1 bln USD na październik 2018 r. Z 388 funduszy 180 to fundusze amerykańskie, w tym popularne fundusze 500 Index i Total Stock Market.
Pacific Investment Management Company, LLC
Globalna firma zarządzająca aktywami Pacific Investment Management Company LLC (PIMCO) została założona w 1971 roku w Newport Beach w Kalifornii przez króla obligacji Billa Grossa. Od momentu powstania PIMCO powiększył zarządzany majątek (AUM) do 1, 77 bln USD na październik 2018 r. Firma zatrudnia ponad 775 profesjonalistów inwestycyjnych, z których każdy ma średnio 14 lat doświadczenia inwestycyjnego. Dzięki ponad 100 funduszom pod szyldem PIMCO jest powszechnie uważany za lidera w sektorze instrumentów o stałym dochodzie.
BlackRock, Inc.
W 1988 r. Firma BlackRock Inc. (BLK) została uruchomiona jako 1 USD dział grupy BlackRock. Do końca 1993 r. AUM miał 17 miliardów dolarów. Do października 2018 r. Liczba ta wzrosła do 6, 32 bln USD, co czyni BlackRock największą na świecie firmą zarządzającą inwestycjami, zatrudniającą ponad 12 000 pracowników w 70 biurach w 30 krajach. Dział ETF BlackRock, zwany iShares, ma około 1, 6 bln USD w skali globalnej, co stanowi 27% łącznych aktywów grupy.
Inwestycje w wierność
Firma Fidelity Management & Research Company została założona w 1946 roku przez Edwarda C. Johnsona II. Według stanu na październik 2018 r. Fidelity miała 24 miliony klientów z połączonymi aktywami o wartości 6, 9 bln USD. Firma oferuje 386 funduszy inwestycyjnych, w tym fundusze krajowe, zagraniczne, sektorowe, o stałym dochodzie, indeksowe, rynku pieniężnego i fundusze alokacyjne.
Invesco Ltd.
Invesco Ltd. (IVZ) oferuje usługi zarządzania inwestycjami od lat 40. XX wieku. W sierpniu 2018 r. Firma ogłosiła, że ma 987, 8 mld USD w AUM na ponad 100 produktów funduszy wspólnego inwestowania. Firma oferuje ponad 100 funduszy ETF poprzez oddział Invesco Capital Management LLC. W 2017 roku firma odnotowała pewien spadek AUM. Jednak pomimo wynikającego z tego spadku cen akcji, Invesco pozostaje jedną z wiodących firm zarządzających aktywami na świecie.
