Obszar rozwoju produktu jest ważny w usługach finansowych i ma szczególne znaczenie, jeśli chodzi o zarządzanie inwestycjami. Ustalenie, jakie produkty funduszu zarządzania aktywami zostaną wydane, w jakich krajach i kiedy są decydującymi decyzjami dla każdej firmy. Osoby opracowujące produkty są często tymi, które podejmują ostateczną decyzję, które produkty zarządzania aktywami będą musieli wybierać ich inwestorzy oraz struktura cen. Jeśli masz ochotę posłuchać, co nowego i co może być wielkim hitem, może to być dla ciebie kariera.
Rola rozwoju produktu
Starając się wprowadzać nowe produkty, osoby z działu rozwoju produktu często szukają luk w liniach produktów. Gdy powstaje nowy fundusz, osoby zajmujące się opracowywaniem produktów współpracują z zespołami prawnymi i ds. Zgodności, aby upewnić się, że instrument inwestycyjny spełnia wszystkie wymogi regulacyjne i prawne. Ściśle współpracują również z działami marketingu i sprzedaży, aby opracować materiały promocyjne dla nowego produktu inwestycyjnego. (Aby uzyskać więcej informacji na temat tego procesu, przeczytaj dokumentację: Komunikacja z publicznością .)
Zespół ds. Rozwoju produktu odgrywa również rolę w ocenie produktów konkurencji. Pozwala to zespołowi upewnić się, że produkty firmy są odpowiednio przygotowane do skutecznego konkurowania. W wyniku swojej inteligencji konkurencyjnej często wydają zalecenia dotyczące łączenia lub eliminowania funduszy oraz ustalania cen funduszy. (Czytaj dalej na ten temat w Skąd większość zarządzających funduszami uzyskuje informacje rynkowe? )
Rozwój produktu: co trzeba
Podczas gdy pracownicy zajmujący się opracowywaniem produktów często mają doświadczenie w innych obszarach zarządzania inwestycjami, stanowiska podstawowe otwierają się od czasu do czasu w zależności od firmy. Jeśli jesteś studentem licencjackim rozważającym karierę w rozwoju produktów do zarządzania inwestycjami, możesz rozważyć wzięcie udziału w kursach z ekonomii, rachunkowości, matematyki i marketingu. Firmy zarządzające inwestycjami zawsze dobrze oceniają stopień MBA. Jeśli jednak nie masz dyplomu MBA, pomocne może być również zarejestrowanie się w programach CFA lub CAIA.
- Program Chartered Financial Analyst (CFA), oferowany przez CFA Institute, składa się z trzech poziomów testów, na które możesz się uczyć niezależnie. Zdanie wszystkich trzech poziomów, oprócz zdobycia czterech lat kwalifikującego się doświadczenia zawodowego i wypełnienia oświadczenia o zachowaniu zawodowym, zapewni Ci kartę CFA. Ponieważ karta jest tak trudna do zdobycia, jest cenionym symbolem wiedzy społeczności inwestorów. (Aby uzyskać kartę CFA, zobacz Egzaminy CFA po raz pierwszy, a więc chcesz zarobić na CFA? ) Program Chartered Alternative Investment Analyst (CAIA) oferuje program nauczania ukierunkowany na inwestycje alternatywne. Specjalistyczny program CAIA obejmuje dwa poziomy egzaminów, które obejmują fundusze hedgingowe i produkty inwestycyjne typu private equity, a także nieruchomości, zarządzane kontrakty futures i produkty towarowe. Oznaczenie CAIA nadawane jest przez Chartered Alternative Investment Analyst Association tym, którzy ukończyli program i mają co najmniej rok doświadczenia zawodowego.
Opracowywanie produktów offshore
Oznaczenia CFA lub CAIA mogą mieć wielką wartość w dziale rozwoju produktów offshore. Rozwój produktów offshore koncentruje się na uruchomieniu, sprzedaży i marketingu funduszy poza Stanami Zjednoczonymi. Przepisy prawne różnią się znacznie w poszczególnych krajach, a pracownicy odpowiedzialni za rozwój produktów na morzu muszą ściśle współpracować z działami prawnymi i działami zgodności, aby upewnić się, że fundusze są zgodne z przepisami w każdym kraju, w którym zostały wydane. Podejścia sprzedażowe i marketingowe należy również dostosowywać w zależności od kraju, w którym emitowany jest instrument inwestycyjny - zwłaszcza gdy dany kraj ma ważne cechy kulturowe, które należy wziąć pod uwagę przy określaniu strategii.
Niektórzy pracownicy zajmujący się rozwojem produktu decydują się na specjalizację w marketingu offshore z powodu tych istotnych wyzwań. Kiedy jednak zostaniesz zatrudniony po raz pierwszy w dziale rozwoju produktu, na ogół poznasz zasady marketingu produktów krajowych - lub praktykę opracowywania produktów funduszy sprzedawanych w obrębie Stanów Zjednoczonych - zanim przejdziesz do zagranicznych instrumentów inwestycyjnych. (W celu zapoznania się z tym tematem zobacz Plusy i minusy inwestycji offshore .)
Czego oczekiwać
Dzień w życiu pracownika ds. Rozwoju produktu jest zróżnicowany, złożony i niezwykle aktualny. Podobnie jak większość w dziedzinie inwestycji, osoby zajmujące się opracowywaniem produktów zaczynają dzień od czytania „ The Wall Street Journal” i „ Financial Times”, oglądania CNBC i wiadomości finansowych oraz przeglądania forów internetowych i witryn omawiających bieżące wydarzenia i wydarzenia finansowe.
Członek zespołu ds. Rozwoju produktu może odbyć wczesne poranne spotkanie z działem prawnym w celu omówienia prospektu emisyjnego nowego funduszu. Zaraz po tym spotkaniu może odbyć się podobne spotkanie w dziale zgodności w celu omówienia kwestii zgodności z tym samym funduszem, który ma zostać uruchomiony w najbliższej przyszłości.
Podczas lunchu dział rozwoju produktu może nieformalnie jeść razem, aby porównać notatki i omówić najnowsze zmiany dotyczące uruchomienia funduszy. Po południu mogą odbywać się spotkania z działami sprzedaży i marketingu w celu omówienia innego narzędzia inwestycyjnego, które niedawno uruchomiono. Tematy mogą dotyczyć zabezpieczeń wymaganych do sprzedaży funduszu lub informować siły sprzedaży o najlepszym sposobie pozycjonowania sprzedaży funduszu potencjalnym inwestorom.
Wreszcie, zanim pracownik wróci do domu tego dnia, może przelać dane o cenach konkurentów, aby rozważyć strategię cenową dla nowego produktu funduszu, który ma zostać wprowadzony na rynek. Niektóre z tych raportów mogą znaleźć się w teczce pracownika, aby kontynuować ocenę przy obiedzie lub w domu.
Realizując marzenie o rozwoju produktu
Rozwój produktu jest trudną - ale ostatecznie satysfakcjonującą - ścieżką kariery w firmie zarządzającej inwestycjami. Ci, którzy opracowują produkty, trzymają rękę na pulsie nowych, ekscytujących nowych funduszy i są integralni w opracowywaniu strategii stojących za nowymi produktami. Jeśli podoba Ci się pomysł bycia w centrum burzy, możesz rozważyć karierę w rozwoju produktu.
