Akcje Admiral reprezentują odrębną klasę funduszy inwestycyjnych zarządzanych przez Vanguard, oferując niższe opłaty w porównaniu do standardowej klasy Tytułów Inwestorskich. Vanguard oferuje akcje Admiral w wybranej grupie funduszy inwestycyjnych i wymaga od inwestorów minimalnej inwestycji w określony fundusz.
Wymagania dotyczące akcji admirała
Aby zakwalifikować się na akcje Admiral, inwestorzy w większość funduszy indeksowych i funduszy zarządzanych przez podatki muszą utrzymać minimalną inwestycję w wysokości 10 000 USD. W przypadku aktywnie zarządzanych funduszy należy zainwestować co najmniej 50 000 USD. W przypadku funduszy indeksowych dla danego sektora kwalifikujesz się na akcje Admiral z inwestycją wynoszącą 100 000 USD lub więcej.
Kluczowe dania na wynos
- Akcje Admiral oferują niższe opłaty w porównaniu ze standardowymi funduszami Vanguard klasy Investor Tytuły uczestnictwa. Aby kwalifikować się na Akcje Admiral, inwestorzy w większość funduszy indeksowych i funduszy zarządzanych przez podatki muszą utrzymywać minimalną kwotę inwestycji 10 000 USD. W przypadku funduszy zarządzanych aktywnie inwestor musi mieć zainwestowane co najmniej 50 000 USD. W przypadku funduszy indeksowych dla danego sektora inwestor kwalifikuje się na akcje Admiral o wartości inwestycji wynoszącej 100 000 USD lub więcej.
Vanguard ocenia swoje konta funduszy w celu ustalenia, które kwalifikują się do Tytułów Admirała. Jeśli zasoby na koncie inwestora staną się kwalifikowalne, Vanguard może przekształcić swoje udziały w funduszach wspólnego inwestowania w klasę Admiral Shares - zazwyczaj bez podatku i bez żadnych kosztów. Inwestorzy mogą określić uprawnienia do swojego konta, logując się na swoje konta Vanguard.
Fundusze wspólnego inwestowania oferujące akcje Admiral można znaleźć za pośrednictwem narzędzia do sprawdzania funduszy online na stronie internetowej Vanguard. Vanguard oferuje fundusze inwestycyjne Admiral Shares z szeroką paletą celów i pakietów inwestycyjnych, takich jak obligacje skarbowe (obligacje skarbowe), zwolnione z podatku obligacje komunalne, zrównoważone pakiety akcji, akcje krajowe i akcje międzynarodowe.
Fundusze indeksowe są kluczowe dla historii Vanguard, ponieważ funduszami indeksowymi zarządza się pasywnie, co oznacza, że pasywnie śledzą indeks, a nie aktywnie badają, analizują, kupują i sprzedają papiery wartościowe. Ponieważ aktywnie zarządzane fundusze są droższe w działaniu, w dłuższej perspektywie tracą na wydajności w stosunku do tańszych funduszy indeksowych. Istnieje jednak niewielka część aktywnie zarządzanych funduszy, które w przeszłości osiągały lepsze wyniki niż fundusze indeksowe.
Dlaczego warto inwestować w akcje admirała?
Najbardziej aktywnie zarządzane fundusze tracą do indeksu odniesienia. Tak więc wielu inwestorów ma powód, dla którego nie wystarczy przechowywać te same akcje indeksu, utrzymywać niskie koszty zarządzania i wygrywać, dopasowując wyniki indeksu? Wielu zgadza się, że jest to solidna strategia inwestycyjna. Aby umożliwić inwestorowi korzystanie z tego rodzaju strategii, Vanguard wprowadził akcje Admiral.
Admiral oszczędza na kosztach akcji
Fundusze inwestycyjne Vanguard mają już wskaźniki kosztów, które podcinają średnią branży funduszy inwestycyjnych aż o 82%, jednak akcje Admiral osiągają dalsze oszczędności w stosunku do kosztów kwalifikowanych funduszy inwestycyjnych Vanguard. Podczas gdy typowe akcje Vanguard Investor mają wskaźnik kosztów 0, 18%, średni wskaźnik kosztów akcji Vanguard Admiral Shades wynosi 0, 15%. Różnica 0, 03% może nie wydawać się duża, ale przy dużej początkowej inwestycji może zsumować się z dużą kwotą zaoszczędzoną na przestrzeni lat.
Inne zalety akcji Vanguard Admiral
Ponadto akcjonariusze funduszu wspólnego inwestowania Vanguard, którzy chcą ukryć fundusze inwestycyjne na akcje Admiral Shares, mogą to zrobić, składając prosty wniosek do Vanguard. W niektórych przypadkach Vanguard dokona konwersji automatycznie, ponieważ okresowo ocenia salda klientów w celu ustalenia, czy kwalifikują się do konwersji.
