Dyplomowany analityk finansowy (CFA) to międzynarodowe profesjonalne oznaczenie oferowane przez CFA Institute, przyznawane po ukończeniu trzech egzaminów. Jest to prestiżowy tytuł w sektorze finansowym i inwestycyjnym i powinien być przynajmniej brany pod uwagę przez wszystkich zainteresowanych karierą w finansach przedsiębiorstw. CFA jest opłacalnym przedsięwzięciem w niektórych przypadkach, podczas gdy w innych przypadkach bardziej wskazane jest kontynuowanie studiów magisterskich z zarządzania przedsiębiorstwem (MBA) lub nawet dyplomowanego dyplomowanego analityka inwestycji (CAIA).
Zdobycie tytułu CFA nie jest łatwe, a czas, wysiłek i pieniądze wymagane do wyznaczenia są znaczne. Zaliczenie testów zajmuje kilka lat i około 1200 do 1700 USD. Pamiętaj jednak, że twój pracodawca może pokryć koszty lub zwrócić ci koszty po zdaniu egzaminów.
Finanse korporacyjne na egzaminach CFA
CFA jest podzielony na trzy poziomy, często nazywane po prostu L1, L2 i L3. Od 2016 r. 7% pierwszego egzaminu dotyczyło zagadnień związanych z finansami przedsiębiorstw. Drugi egzamin różni się z roku na rok, ale tematy związane z finansami przedsiębiorstw zazwyczaj obejmują od 5 do 15% egzaminu. Trzeci poziom często nie ma nacisku na finanse korporacyjne.
Zarządzanie portfelem, badania akcji i fundusze hedgingowe
Jako kwalifikator ogólny oznaczenie CFA nigdy nie boli. Jednak niektóre części programu nauczania dotyczą w większym stopniu karier finansów przedsiębiorstw niż inne. Finanse przedsiębiorstw są dość mglistym terminem, ale egzaminy CFA obejmują typowe obszary w tej dziedzinie, takie jak zarządzanie kapitałem obrotowym, budżetowanie, dźwignia finansowa, wymiana walut i wszystkie powiązane badania.
CFA Institute posiada dane do samodzielnego zgłaszania się od posiadaczy czarteru do października 2014 r. W tym czasie było ich tylko 124 000. Dwadzieścia dwa procent globalnych specjalistów CFA było menedżerami portfela, co nieznacznie wzrosło do 23% amerykańskich CFA. Drugą najwyższą podaną funkcją pracy był analityk ds. Badań na poziomie 15% na świecie i 18% w Stanach Zjednoczonych. Żadna inna konkretna funkcja nie uzyskała więcej niż 7%.
Analitycy funduszy hedgingowych często wykonują podobne obowiązki jak badacze akcji dla dużych zarządzających funduszami, a oznaczenie CFA może pomóc w uzyskaniu referencji od profesjonalisty próbującego włamać się do strony kupującej. Może to być, ale nie musi, uważane za finanse korporacyjne, w zależności od miejsca pracy. Na przykład finanse korporacyjne w Stanach Zjednoczonych są często synonimem planowania finansowego, rachunkowości i analiz. Jednak w Wielkiej Brytanii finanse przedsiębiorstw rozszerzają się na bankowość inwestycyjną lub działalność funduszy hedgingowych.
Czy Twój pracodawca jest posiadaczem karty?
To, czy będziesz ubiegać się o CFA, może zależeć od firmy, w której chcesz pracować. Załóżmy, że chcesz pracować dla korporacji o wartości wielu miliardów dolarów, a nawet międzynarodowej z dużym departamentem skarbu. Jeśli skarbnikiem firmy jest posiadacz karty CFA, co jest bardziej prawdopodobne w przypadku dużych firm, CFA jest potencjalnie przydatne. Posiadanie tego oznaczenia w CV powinno pomóc ci w walce z kandydatami spoza CFA na awans, a szkolenie związane z przygotowaniem do egzaminu CFA powinno pomóc w zaawansowanych funkcjach, takich jak transakcje wymiany walut lub międzynarodowe badania rynku akcji, których potrzebują większe firmy.
Program CFA jest szeroki i niezbyt głęboki. W przypadku wielu wyspecjalizowanych zawodów, takich jak księgowość korporacyjna lub finansowanie kapitału, bardziej szczegółowy stopień lub oznaczenie może być bardziej użyteczny. W przypadku wielu prac związanych z finansami przedsiębiorstw, lepiej byłoby mieć tytuł magistra finansów.
Jeśli dopiero zaczynasz
Wiele firm finansowych i inwestycyjnych z listy Fortune 500 wykorzystuje MBA jako filtr dla kandydatów. MBA ma wyższe koszty i ogólnie zajmuje więcej czasu niż CFA. Ponadto łączna liczba i zakres możliwości dla młodych specjalistów z dyplomem MBA jest znacznie szerszy niż dla osób z CFA.
