DEFINICJA Koncentracji i wypłaty gotówki (CCD)
Koncentracja i wypłata gotówki (CCD) to rodzaj płatności elektronicznej służący do przesyłania środków między odległymi lokalizacjami a tak zwanymi rachunkami koncentracji (tj. Poboru). Stowarzyszenie National Automated Clearing House Association (NACHA) opracowało koncentrację i wypłatę gotówki, aby umożliwić korporacjom dokonywanie wewnętrznych przelewów elektronicznych, a także płatności fakturowych na rzecz zewnętrznych dostawców. CCD obsługuje szybkie, bezpieczne transakcje, które system Automated Clearing House (ACH) rozlicza z dnia na dzień. Wpisy na CCD są zwykle wysokie, niskie i zależne od czasu.
PRZEŁAMANIE Koncentracja i wypłata gotówki (CCD)
Rachunki koncentracji i wypłaty gotówki są narzędziami, z których wielu korzysta w celu zarządzania gotówką. Jak sama nazwa wskazuje, CCD oddziela aspekty gromadzenia i wypłaty funduszy. Koncentracja i wypłata gotówki to techniki, które mogą pomóc poprawić przepływ gotówki, zmniejszyć nadwyżkę salda i zwiększyć zarobione odsetki. Koncentracja gotówki gromadzi wszystkie dostępne środki na jednym rachunku, a wypłata jest kontrolowana, aby można było w pełni zainwestować środki w ciągu dnia. Pomoże to w ocenie dalszych wymagań dotyczących finansowania.
CCD i inne formy zarządzania gotówką
Zarządzanie gotówką to korporacyjny proces gromadzenia i zarządzania gotówką, a także wykorzystywania jej do (krótkoterminowych) inwestycji. Jest to kluczowy element zapewniający stabilność finansową i wypłacalność firmy i może być niezbędną umiejętnością dla menedżerów małych firm, ponieważ zazwyczaj mają oni mniejszy dostęp do przystępnego kredytu. Ponadto znaczne koszty początkowe i często zaległe należności mogą utrudnić pokrycie nieoczekiwanych wydatków i obsługę regularnie występujących zdarzeń, takich jak dystrybucja płac.
Wpisy CCD są jedną z form zarządzania wrażliwymi na czas transakcjami gotówkowymi. Formy zarządzania wierzytelnościami (zmniejszanie zmienności płatności) mogą obejmować wyjaśnianie warunków rozliczeniowych z klientami, korzystanie z automatycznej usługi fakturowania w celu natychmiastowego kontaktowania się z klientami, korzystanie z elektronicznego przetwarzania płatności za pośrednictwem banku do celów windykacji oraz utrzymywanie kontroli nad windykacją z raportem o starzejących się należnościach. Rozwiązania do zarządzania zobowiązaniami często polegają na elektronicznym przetwarzaniu płatności, bezpośrednim depozycie listy płac i kontrolowanej wypłacie w celu automatyzacji tych funkcji.
Dzięki bankowości internetowej nowe możliwości dostępu mniejszych firm do technologii zarządzania gotówką na dużą skalę są coraz powszechniejsze.
CCD i CCD +
Rozszerzając wpisy CCD, transakcje CCD + często zawierają zapis uzupełniający. Dodatki te przekazują informacje, które zwykle obejmują faktury. CCD + został zaprojektowany, aby spełniać standardy systemów elektronicznej wymiany danych (EDI). Wielu stosuje systemy EDI do komunikowania transakcji biznesowych i finansowych między stronami. Systemy EDI zwykle pociągają za sobą bezpośrednie transakcje między komputerami, bazami danych i systemami zamówień.
