Makler papierów wartościowych działa jako połączenie między tobą a giełdą, w której notowane są akcje. Internetowi maklerzy giełdowi zapewniają dostęp do różnych produktów inwestycyjnych, takich jak akcje, fundusze ETF, obligacje, towary i inne aktywa finansowe bezpośrednio ze smartfona lub laptopa. Przy tak wielu różnych rodzajach internetowych maklerów giełdowych dostępnych dla inwestorów, może być trudno wybrać takiego, który najlepiej Ci odpowiada. Przebadaliśmy i przeanalizowaliśmy ponad 70 brokerów online i wzięliśmy pod uwagę wszystkie ich funkcje w ich obecnym stanie, aby w tej chwili określić pierwszą piątkę w branży.
Najlepsi brokerzy online
Nasza lista pięciu najlepszych brokerów online:
- Fidelity InvestmentsTD AmeritradeCharles SchwabInteractive BrokersE * TRADE
Inwestycje w wierność
4.5
- Minimum konta: 0 USD
- Opłaty: 0 USD za transakcje giełdowe / ETF, 0 USD plus 0, 65 USD / kontrakt za transakcje opcjami
Fidelity ma połączenie usług, narzędzi i wartości. W ubiegłym roku Fidelity skupiło się na poprawie infrastruktury i niezawodności, aby uniknąć awarii, które nękają brokerów internetowych w 2018 r. Kolejnym ulepszeniem było udostępnienie platformy Active Trader Pro wszystkim klientom, a nie wymaganie określonej liczby transakcji. Fidelity poprawiło interfejs wprowadzania zamówień, aby uniknąć najczęstszych błędów popełnianych przez klientów.
W październiku 2019 r. Wszystkie amerykańskie akcje i fundusze będące przedmiotem obrotu giełdowego (ETF) nie podlegają już prowizji, a podstawowa opłata za jednostkę za transakcje opcjami również została wyeliminowana. Transakcje opcjami wynoszą 0, 65 USD za kontrakt zgodnie z nową ceną Fidelity.
Plusy
-
Doskonałe wykonanie transakcji, generujące poprawę ceny dla transakcji na akcjach i opcjach
-
Centrum badawcze ETF zawiera narzędzia do pokazania, które akcje tworzą fundusz
-
Wszyscy klienci mają dostęp do Active Trade Pro
-
Opłaty są niskie i są łatwe do zrozumienia
Cons
-
Dostęp do wszystkich narzędzi Fidelity może wymagać użycia wielu platform
-
Znalezienie konkretnego narzędzia może być trudne w rozbudowanym systemie menu Fidelity
TD Ameritrade
4.4
- Minimum konta: 0 USD
- Opłaty: bezpłatne prowizje od obrotu akcjami, ETF i opcjami na nogę w USA od 3 października 2019 r. 0, 65 USD za kontrakt opcji.
TD Ameritrade, jeden z największych brokerów internetowych, ma kilka platform do wyboru, od swojej podstawowej strony internetowej po thinkorswim, który jest przeznaczony dla bardzo aktywnych handlowców. TD Ameritrade niedawno wyeliminował również podstawowe prowizje od obrotu akcjami, funduszami ETF i opcjami dla klientów z USA, co spowodowało, że znaleźli się na szczycie naszej listy.
Firma spędziła ostatni rok usprawniając swoją stronę internetową i zmieniając ofertę edukacyjną, przyciągając jednocześnie ponad 3, 5 miliona klientów, którzy dołączyli po przejęciu Scottrade. Biorąc pod uwagę liczbę platform, z których klienci mogą korzystać do badań i handlu, sama liczba dostępnych narzędzi może być przytłaczająca. Trwa inicjatywa usprawnienia treści i platform, dlatego w przyszłości powinno być łatwiej znaleźć i korzystać z potrzebnych funkcji.
Plusy
-
Szerokie możliwości badawcze i liczne kanały informacyjne
-
Oferta edukacyjna ma na celu ułatwienie początkującym inwestorom
-
Więcej kanałów wsparcia zostało opracowanych za pomocą Facebook Messenger, WeChat, Twitter i innych
Cons
-
Witryna jest tak wypełniona treściami i narzędziami, że znalezienie konkretnego elementu jest trudne
-
Klienci mogą potrzebować więcej niż jednego systemu handlowego, aby znaleźć wszystkie potrzebne narzędzia
Charles Schwab
4.4
- Minimum konta: 0 USD
- Opłaty: bezpłatne prowizje od obrotu akcjami, ETF i opcjami w USA od 7 października 2019 r. 0, 65 USD za kontrakt opcji.
Charles Schwab to firma inwestycyjna oferująca pełen zakres usług, która oferuje usługi i technologie wszystkim, od samozatrudnionych aktywnych handlowców po osoby, które chcą porady doradcy finansowego. Ma szeroką gamę platform, a także pełne możliwości bankowe. W ciągu ostatnich kilku lat platformy internetowe zostały przekształcone, aby uprościć ich obsługę, a jednocześnie zapewniać tanie porady. Charles Schwab wyeliminował również swoje prowizje podstawowe za transakcje giełdowe i ETF, a także opłatę jednostkową za transakcje opcyjne.
Plusy
-
Gwarancja satysfakcji Schwab umożliwia każdemu klientowi, który jest niezadowolony z jakiejkolwiek usługi płatnej, uzyskać zwrot pieniędzy
-
Narzędzia opcji zaawansowanych i pomysły handlowe są wbudowane w platformę StreetSmart Edge
-
Mobilne platformy internetowe i natywne aplikacje mobilne oferują tę samą funkcjonalność
Cons
-
Znalezienie najbardziej pożądanych funkcji może wymagać trochę wysiłku
-
Schwab zachęca klientów do korzystania z usług doradców finansowych, co może sprawić, że inwestor lub inwestor samodzielnie stracą zaufanie do własnych możliwości
-
Stopy marży są wyższe niż średnie
Interaktywni brokerzy
4.3
- Minimum konta: 0 USD
- Opłaty: 0, 005 USD za akcję dla standardowej platformy, 0 USD za IBKR Lite
Interactive Brokers ma bogactwo narzędzi dla wyrafinowanych inwestorów. Firma łączy się z dowolną giełdą elektroniczną na całym świecie, dzięki czemu możesz handlować akcjami, opcjami i kontraktami futures na całym świecie i przez całą dobę, na komputerze stacjonarnym lub urządzeniu mobilnym. Chociaż Interactive Brokers dodaje funkcje, aby przyciągnąć więcej aktywów i pomóc nowszym inwestorom, w tym własne doradztwo robo, zalecamy, aby nowi gracze rozpoczynali handel gdzie indziej i rozwijali swoje rozległe możliwości.
Interactive Brokers uruchomił IBKR Lite, w ramach którego klienci nie płacą prowizji za akcje w USA, ale ograniczają się do internetowego portalu klienta i aplikacji mobilnych IB.
Plusy
-
Ceny są niskie, szczególnie stopy marży
-
Platforma i usługi są przeznaczone dla wyjątkowo aktywnych handlowców
-
Klienci mogą handlować na 120 rynkach w 31 krajach, używając 23 walut
-
Doskonałe funkcje analizy portfela
Cons
-
Mosaic, platforma do pobrania Interactive Brokers, może być trudna w użyciu dla nowego inwestora
-
Nie obsługuje kont edukacyjnych (529s).
-
Bardzo małe lub nieaktywne konta mogą podlegać opłatom za konserwację lub przesyłaniu danych
E * HANDEL
4.2
- Minimum konta: 0 USD
- Opłaty: Brak prowizji za transakcje giełdowe / ETF. Opcje wynoszą 0, 50-0, 65 USD za kontrakt, w zależności od wolumenu obrotu.
E * TRADE oferuje solidne oprogramowanie do handlu i analiz. Zaawansowana platforma handlowa E * TRADE, uruchomiona w grudniu i nazwana Power E * TRADE, integruje narzędzia do handlu opcjami i edukację poprzez nabycie OptionsHouse i powinna zapewnić dużą wartość handlowcom akcji i opcji.
E * TRADE wyeliminował swoje podstawowe prowizje od obrotu akcjami, funduszami ETF i opcjami w USA, począwszy od 7 października 2019 r. Marżowe stopy procentowe znajdują się w pobliżu najwyższych ankietowanych brokerów.
Plusy
-
Łańcuchy opcji strategii przesyłania strumieniowego są stosunkowo unikalnym narzędziem
-
Handlowcy kontraktów futures mogą korzystać z mobilnej drabiny kontraktów futures. Jego możliwości będą dostępne dla innych klas aktywów w nadchodzącym roku
-
Narzędzia ryzyka wydajności umożliwiają testowanie warunków skrajnych całego portfela lub tylko jednego składnika aktywów lub potencjalnej transakcji
Cons
-
Zaawansowane narzędzia opcji znajdują się w aplikacji Power E * Trade, ale nie w zwykłej aplikacji mobilnej E * Trade
-
Wysokie marże
-
Brak integracji banków
Co wziąć pod uwagę przy wyborze brokera internetowego
Wybierając brokera akcji online, musisz pomyśleć o swoich bezpośrednich potrzebach jako inwestorze. Czy jesteś początkującym? Może potrzebujesz brokera, który ma świetne materiały edukacyjne na temat rynku akcji. Czy masz tylko niewielką sumę pieniędzy, którą możesz odłożyć na inwestycje? Niektórzy brokerzy online dopuszczają niewielkie minimalne wpłaty, które mogą być świetną opcją dla osób z ograniczonymi środkami. Czy zawsze jesteś w ruchu i potrzebujesz solidnej platformy mobilnej? Niektórzy maklerzy giełdowi mają niesamowite aplikacje mobilne, które oferują prawie wszystkie funkcje, które oferują ich odpowiedniki na komputery stacjonarne.
Inną ważną rzeczą do rozważenia jest rozróżnienie między inwestowaniem a handlem. Kiedy ludzie mówią o inwestowaniu, zwykle mają na myśli zakup aktywów, które mają być przechowywane przez długi okres czasu. Tego rodzaju inwestycje są zwykle dokonywane w celu osiągnięcia celu emerytalnego lub w celu zainwestowania pieniędzy w aktywa, które mogą rosnąć szybciej niż w przypadku standardowego konta oszczędnościowego z narastającymi odsetkami. Z drugiej strony handel najczęściej obejmuje kupno i sprzedaż aktywów w krótkich okresach. Handel jest ogólnie uważany za bardziej ryzykowny niż inwestowanie.
Wszystkie te czynniki należy wziąć pod uwagę przed wyborem brokera internetowego. Chcesz handlować czy inwestować? Czy chcesz mieć świetną aplikację mobilną, aby sprawdzić swoje portfolio gdziekolwiek jesteś? W jakie rodzaje aktywów chcesz zainwestować? Odpowiedź na te pytania nie zawsze jest łatwa. Możesz zapoznać się z naszym przewodnikiem wyboru maklera papierów wartościowych, aby uzyskać więcej informacji i podjąć właściwą decyzję. Po podjęciu decyzji o brokerze możesz również sprawdzić nasz przewodnik dotyczący otwierania konta maklerskiego.
Metodologia
Investopedia jest zaangażowana w zapewnianie inwestorom obiektywnych, kompleksowych recenzji i ocen internetowych brokerów. Nasze recenzje są wynikiem sześciu miesięcy oceny wszystkich aspektów platformy brokera internetowego, w tym doświadczenia użytkownika, jakości realizacji transakcji, produktów dostępnych na ich platformach, kosztów i opłat, bezpieczeństwa, mobilności i obsługi klienta. Ustaliliśmy skalę ocen w oparciu o nasze kryteria, zbierając ponad 3000 punktów danych, które odważyliśmy w naszym systemie punktacji gwiazd.
Ponadto każdy ankietowany broker był zobowiązany do wypełnienia 320-punktowej ankiety na temat wszystkich aspektów platformy, które wykorzystaliśmy w naszych testach. Wielu internetowych brokerów, których oceniliśmy, zapewniło nam osobiste pokazy swoich platform w naszych biurach.
Nasz zespół ekspertów branżowych, kierowany przez Theresę W. Carey, przeprowadził nasze przeglądy i opracował najlepszą w branży metodologię rankingu internetowych platform inwestycyjnych dla użytkowników na wszystkich poziomach. Kliknij tutaj, aby przeczytać naszą pełną metodologię.
