Co to jest lista dozwolonych
Lista zatwierdzonych to wstępnie wybrana lista aktywów inwestycyjnych, którą makler, zarządzający funduszem wspólnego inwestowania lub podobny agent może zakupić. Takie listy są czasami nazywane listami legalnymi.
PRZEŁAMANIE Lista dozwolonych
Listy zatwierdzone istnieją jako środki ochronne dla inwestorów, zapewniające pewien poziom bezpieczeństwa zarówno z punktu widzenia inwestora, jak i instytucji finansowej zarządzającej inwestycją.
W przypadku domów maklerskich i funduszy wspólnego inwestowania celem zatwierdzonej listy jest ograniczenie zakresu wyboru dla osób zarządzających kontami i brokerów. W większości przypadków zatwierdzona lista firmy inwestycyjnej będzie się składać ze stosunkowo dużego zestawu opcji, zwykle znacznie większych niż portfel dowolnego klienta. Chociaż pole jest ograniczone do tych papierów wartościowych, które firma zatwierdziła do włączenia, ta zatwierdzona lista nadal pozwoli na wybór i elastyczność w budowaniu i ewolucji portfela klienta.
Ograniczenie brokera lub menedżera, który ma niewielkie doświadczenie rynkowe z zatwierdzoną listą, może służyć jako sposób na zminimalizowanie ryzyka i służyć jako sposób ustalania strategii inwestycyjnych. Ponieważ stosowanie robotów doradczych staje się coraz bardziej popularne na rynkach finansowych, zatwierdzone listy służą jako skuteczne wytyczne do kontrolowania algorytmów tych cyfrowych doradców finansowych.
Firmy inwestycyjne będą okresowo publikować swoje zatwierdzone listy z cenami zakupu i sprzedaży na podstawie danych zebranych przez zespół badawczy firmy. Aktualne opublikowane zatwierdzone listy są zazwyczaj udostępniane klientom za pośrednictwem ich brokerów lub zarządzających funduszami.
Chociaż zatwierdzone listy mogą stanowić pewien bufor bezpieczeństwa dla inwestorów zaniepokojonych zarządzaniem ryzykiem, zatwierdzony model listy nie zawsze jest skuteczny dla każdego inwestora. Inwestorzy, którzy chcą bardziej elastycznego podejścia dostosowanego do własnych strategii inwestycyjnych i zarządzania ryzykiem, mogą chcieć zbadać domy maklerskie i fundusze, które zapewniają szerszy zakres opcji przy tworzeniu portfela inwestycyjnego.
Zatwierdzone listy pojawiły się jako strategia ochronna w latach 40. XX wieku, mająca na celu ochronę powierników przed ryzykiem dopłaty ze strony powierników, skutecznie obiecując, że strategie inwestycyjne powierników nie doprowadzą do bankructwa.
Zatwierdzone listy w sektorze publicznym
Zatwierdzone listy są również wdrażane przez lokalne i stanowe agencje rządowe w celu identyfikacji kwalifikujących się inwestycji w plany emerytalne, polisy ubezpieczeniowe i tym podobne.
Wymagania dotyczące umieszczenia na zatwierdzonej liście różnią się w zależności od stanu, ale w większości przypadków obejmowały inwestycje mające na celu ochronę interesów agencji. Zatwierdzone inwestycje to zwykle zarówno niskie ryzyko, jak i niski zwrot, koncentrujący się na stabilności i stałym wzroście funduszy.
Papiery wartościowe, które kwalifikują się na listę zatwierdzoną przez państwo, są zazwyczaj wysokiej jakości i spełniają standardy określone przez państwo. W wielu przypadkach wymagana będzie zatwierdzona lista, aby zastosować się do zasady osoby ostrożnej, która ogranicza swobodę zarządzania inwestycjami na koncie klienta do rodzajów inwestycji, które osoba ostrożna mogłaby kupić, szukając rozsądnego dochodu i zachowując kapitał.
