Spędzam dużo czasu, rozmawiając z ludźmi o ogromnym bogactwie, które można uzyskać dzięki inwestowaniu w nieruchomości. Mówimy o przerzucaniu domów i kupowaniu nieruchomości na wynajem, a ja wyjaśniam, w jaki sposób te inwestycje mogą przynieść im lukratywny zwrot z inwestycji w lata emerytalne.
Ale czasami ludzie nie wydają się tak zainteresowani, ponieważ nie mają czasu na przebudowę Foreclosures lub nie chcą przeszkadzać im połączenia od najemców, gdy wyciekają rury, lub obawiają się, że będą musieli ścigać najemców uzyskać czynsz. Często więc pyta mnie, czy istnieją alternatywy, w których mogą nadal inwestować w nieruchomości, ale bez wszystkich bólów głowy i związanego z tym przydziału czasu.
Moja odpowiedź brzmi TAK! Istnieje kilka sposobów inwestowania w „nieruchomości” za pośrednictwem giełdy. Możesz kupić akcje i trzymać je przez lata, jeśli chcesz, i nikt nie obudzi cię o północy, ponieważ nie ma ciepłej wody.
Oto 5 sposobów inwestowania w nieruchomości za pośrednictwem giełdy:
Inwestycja nr 1: Zapasy budowniczych domów.
Cały czas widzisz ich podpisy pod nowe projekty, ale czy wiesz, że kilka firm budujących domy, takich jak Lennar (NYSE: LEN), KB Home (NYSE: KBH), Ryland Homes (NYSE: RYL) i DR Horton (NYSE: DHI) mają akcje publiczne, które są przedmiotem obrotu na Wall Street każdego dnia?
Niektóre z tych firm wypłacają również inwestorom niewielką kwartalną dywidendę. Ich ceny wahają się wraz ze wzrostem i spadkiem rynku nieruchomości. Rok 2015 był świetnym rokiem na rynku nieruchomości, a Ryland wzrósł o 19%, a Lennar o 17, 2%.
Inwestycja nr 2: Traded Exchange Traded Funds (ETF).
Niektóre osoby boją się poszczególnych akcji, ponieważ ceny akcji mogą być dość niestabilne, a straty wynoszące 20% lub więcej są dość powszechne, jeśli otrzymamy bessy. Jednym ze sposobów złagodzenia zmienności jest zakup giełdowego funduszu inwestycyjnego (ETF), który jest zbiorem akcji, które zawierają wiele podobnych spółek w danym kraju, klasie aktywów lub sektorze rynku.
Załóżmy, że podoba Ci się pomysł kupowania akcji Home Builder, ale boisz się kupić tylko jedną lub nie wiesz, jak powiedzieć, które z nich będą lepiej działać w przyszłości. Aby rozwiązać ten problem, możesz zdywersyfikować, kupując ETDR SPDR S&P Homebuilders (NYSE: XHB), który jest zbiorem kilkudziesięciu akcji związanych z nieruchomościami, w tym wszystkich wspomnianych powyżej budowniczych domów. Chociaż XHB może nie wzrosnąć tak bardzo, jak poszczególne akcje, nie straci również tak dużej wartości podczas kryzysu na rynku akcji lub nieruchomości. W 2015 r. XHB wzrósł o 5, 38%, a jego najgorszy kwartał odnotował jedynie spadek o 2, 76%.
Inwestycja nr 3: Zapasy detaliczne związane z nieruchomościami.
Niektóre zapasy detaliczne są bardzo mocno związane z wynikami rynku nieruchomości. Trzy, które od razu przychodzą na myśl, to Home Depot (NYSE: HD), Lowes (NYSE: LOW) oraz Bed, Bath i Beyond (NASDAQ: BBBY).
Ale nawet gdy domy się nie sprzedają, ludzie mogą odnawiać swoje obecne domy, ponieważ czują, że mogą w nich mieszkać dłużej. Firmy te często osiągają dobre wyniki, nawet na wolniejszych rynkach nieruchomości. Akcje Home Depot wzrosły z 27 USD za akcję w 2010 r. Do 111 USD w 2015 r., Co stanowi wzrost o 311% w ciągu zaledwie pięciu lat!
Ponownie, jeśli kupowanie pojedynczych akcji jest trochę przerażające, akcje związane z nieruchomościami można znaleźć również w XHB.
Inwestycja nr 4: Firmy zajmujące się materiałami mieszkaniowymi
Firmy produkujące materiały budowlane stosowane w nieruchomościach mieszkalnych i komercyjnych również korzystają z boomów na rynku nieruchomości, ponieważ w celu zaspokojenia popytu podejmuje się dalsze prace budowlane. Należą do nich takie firmy, jak Beacon Roofing Supply (NASDAQ: BECN) i Louisiana-Pacific Corp. (NYSE: LPX).
Ale akcje tych spółek mogą również przodować w chudych latach, ponieważ wzrost ich cen jest często związany z wydarzeniami pogodowymi. Kiedy wielkie huragany, tornada i inne klęski żywiołowe niszczą duże obszary miast i miasteczek, ostatecznie domy, biura i sklepy, które zostaną zdziesiątkowane, zostaną odbudowane. Oznacza to, że w celu zastąpienia uszkodzonych konstrukcji potrzeba więcej gontów, bocznicy drewnianej i innych materiałów budowlanych. Popyt na materiały budowlane podnosi ceny, a akcjonariusze tych akcji prosperują.
Inwestycja nr 5: Fundusze inwestycyjne nieruchomości (REIT)
Fundusze inwestycyjne w nieruchomości to akcje spółek posiadających i prowadzących nieruchomości, które generują dochód w okresach miesięcznych. Najczęściej firmy te posiadają nieruchomości komercyjne, takie jak budynki mieszkalne, centra handlowe, magazyny lub budynki biurowe.
REIT są znane z wypłacania dywidend o wysokiej stopie zwrotu z ich akcji, ponieważ są one prawnie upoważnione do zwrotu akcjonariuszom 90% wszystkich zysków. Często zdarza się, że REIT wypłaca zysk z dywidendy od 5% do 10%. REIT może nie doceniać tak bardzo ceny akcji, ale rekompensują ją duże dywidendy i zapewniają inwestorom silny całkowity roczny zwrot.
Nawet w latach słabych lub miernych wyników te wypłaty dywidendy mogą być świetnym źródłem dochodu dla portfela i są szczególnie dobre dla emerytów. W miarę starzenia się wyżu demograficznego, REIT, które inwestują w domy opieki nad osobami starszymi, takie jak domy opieki, mieszkania dla seniorów i obiekty opieki dla osób niepełnosprawnych, mogą osiągać szczególnie dobre wyniki.
Jednym z takich REIT, które poleciłbym ze względu na swoje długoterminowe wyniki w zakresie dywidend, jest Senior Housing Properties Trust (NYSE: SNH). SNH jest właścicielem i zarządza szeregiem obiektów powiązanych z Senior. Obecna roczna dywidenda w wysokości 1, 56 USD na akcję stanowi 8, 8% zwrotu. Nawet w trudnych latach nieruchomościowych w latach 2008-2012 SNH nigdy nie zmniejszyło dywidendy, a nawet podniosło ją z 1, 40 do 1, 56 USD rocznie w tym okresie.
Masz więc pięć sposobów, aby nadal uczestniczyć w inwestowaniu w nieruchomości bez konieczności podnoszenia młota lub radzenia sobie z wezwaniami najemców o północy. Niezależnie od tego, czy szukasz wzrostu cen, czy miesięcznego dochodu, istnieją narzędzia inwestycyjne dla wszystkich grup wiekowych i typów inwestorów.
