Zarejestrowane firmy doradztwa inwestycyjnego (RIA) mogą zapewnić klientom prawdziwie obiektywne usługi zarządzania aktywami i planowania finansowego. Wynika to z faktu, że nie są powiązani z żadnymi zewnętrznymi sprzedawcami, takimi jak banki, maklerzy, firmy ubezpieczeniowe lub inne podmioty, które mogą zniekształcać swoje obiektywne podejście, oferując im wynagrodzenie za sprzedaż swoich produktów lub usług.
Według danych, od zarządzanych aktywów po wielkość i doświadczenie ich pul doradców, magazyn Barron sklasyfikował je jako najlepsze firmy RIA w USA w 2018 r.
Najlepsze RIA
Edelman Financial Services: z siedzibą w Fairfax w Wirginii, firma zarządza aktywami o wartości prawie 22, 3 miliarda dolarów (AUM) i świadczy usługi inwestycyjne, zarządzanie portfelem oraz edukację w zakresie finansów osobistych. Firma ma zespół 163 doradców, którzy obsługują ponad 37 000 klientów. Jego założyciel, Ric Edelman, został trzykrotnie uznany przez Barrona za najlepszego niezależnego doradcę finansowego. Podejście inwestycyjne firmy opiera się na badaniach akademickich i finansowaniu behawioralnym.
Doradcy finansowi United Capital: Ta firma z siedzibą w Newport Beach w Kalifornii zarządza 21, 5 miliarda dolarów zarówno dla klientów detalicznych, jak i instytucjonalnych. 221 doradców w United Capital stosuje nowoczesne podejście do planowania finansowego i inwestycji, aby pozwolić swoim klientom cieszyć się życiem w teraźniejszości, zamiast martwić się o posiadanie wystarczającej ilości pieniędzy na emeryturze. Według założyciela Joe Durana rozwój firmy można przypisać zakupom i współpracy z innymi firmami RIA.
Mariner Wealth Advisors: Z ponad 26 miliardami dolarów w AUM, ta firma ma siedzibę w Kansas, ale ma lokalizacje w całym kraju, w tym Cincinnati, San Diego, Nowy Jork, Oklahoma City, Fort Lauderdale, Chicago i Minneapolis. Firma oferuje zarządzanie inwestycjami, usługi emerytalne dla kadry kierowniczej, planowanie nieruchomości, doradztwo instytucjonalne, zarządzanie ryzykiem oraz usługi podatkowe i księgowe dla 14 890 klientów.
Doradcy inwestycyjni Grupy Moneta: jedyna firma z Missouri w pierwszej dziesiątce, Moneta Group, zarządza dla swoich klientów około 18, 5 mld USD. Podobnie jak w przypadku wszystkich OSR z tej listy, 95 doradców w tej firmie to powiernicy, co oznacza, że są oni zobowiązani do stawiania potrzeb swoich klientów przed własnymi, i są zgrupowani w zespoły obsługi klienta, aby dać swoim klientom mniejszy biznes czuć. Ich usługi obejmują pomoc zamożnym rodzinom w przekazywaniu majątku spadkobiercom i ulubionym celom, pomaganie młodym osobom o wysokiej wartości netto w tworzeniu planu utrzymania pieniędzy i zapewnianie doradztwa emerytalnego dla firmy.
Silvercrest Asset Management Group: z siedzibą w Nowym Jorku, firma zgromadziła prawie 21, 3 miliarda dolarów w AUM. Ma 27 doradców pracujących w biurach w Nowym Jorku, Massachusetts, New Jersey i Wirginii. Firma korzysta z tradycyjnej zorientowanej na klienta usługi świadczonej przez banki w poprzednich latach, wdrażając nowoczesne teorie w celu tworzenia różnorodnych portfeli, które pasują do celów inwestycyjnych klientów i tolerancji na ryzyko.
Dolna linia
To tylko niektóre z najlepszych firm zarządzających majątkiem w Ameryce. Chociaż wiele z tych firm obsługuje głównie klientów o wysokiej wartości netto i inwestorów instytucjonalnych, zarówno w sektorze non-profit, jak i non-profit, niektóre z nich mają również do czynienia z klientami z klasy średniej lub wyższej. Każda z tych firm zdobyła swoje miejsce na tej liście, świadcząc rzetelne porady i usługi zarządzania pieniędzmi, które pozwoliły klientom zwiększyć bogactwo i zrealizować marzenia.
