Istnieje kilka kluczowych różnic między inwestowaniem mężczyzn i kobiet, zgodnie z nową białą księgą opublikowaną przez Spectrem Group, High Net Worth Men vs. Women . Ten artykuł analizuje różne podejścia każdej płci, jeśli chodzi o obchodzenie się z pieniędzmi i inwestycjami.
Artykuł opiera się na danych zebranych od 1875 mężczyzn o wysokiej wartości netto i 1277 kobiet o wysokiej wartości netto w USA i ujawnił cztery główne różnice między sposobem, w jaki mężczyźni i kobiety radzą sobie z ich aktywami. Zapoznaj się z ich różnicami - spostrzeżenia mogą rzucić nieco światła na to, w jaki sposób doradcy finansowi mogą kierować swoje usługi do jednej płci w porównaniu do drugiej. (Aby przeczytać więcej, zobacz: Dlaczego kobiety potrzebują więcej uwagi od doradców).
- Kobiety wydają się być bardziej konserwatywne. Podczas gdy obie płcie wskazały, że w nadchodzącym roku będą koncentrować swoje krótkoterminowe pieniądze na akcjach lub funduszach inwestycyjnych, mężczyźni koncentrują się na tym bardziej niż kobiety. Prawie połowa wszystkich ankietowanych mężczyzn stwierdziła, że w nadchodzącym roku skoncentruje się na akcjach, a tylko około jedna trzecia ankietowanych kobiet stwierdziła, że tak zrobi. Kobiety twierdziły, że są nieco bardziej skłonne do korzystania z kont czekowych lub oszczędnościowych (56% kobiet w porównaniu z 52% mężczyzn). Kobiety są znacznie mniej skłonne do samodzielnego inwestowania. Badanie wykazało znaczną różnicę między mężczyznami i kobietami, jeśli chodzi o obsługę własnych inwestycji. Tylko 31% kobiet stwierdziło, że chce podjąć praktyczne podejście do inwestowania swoich pieniędzy w porównaniu z 39% mężczyzn. Istniała jeszcze większa różnica między kobietami i mężczyznami, jeśli chodzi o czerpanie radości i satysfakcji z inwestowania ich pieniędzy. Prawie połowa mężczyzn powiedziała, że lubią inwestować w porównaniu z mniej niż jedną trzecią kobiet. A jeśli chodzi o podejmowanie ryzyka, tylko 30% kobiet stwierdziło, że byliby skłonni znieść wyższy poziom ryzyka, aby osiągnąć większy zwrot, podczas gdy 44% mężczyzn powiedziało, że to zrobią. 55% ankietowanych kobiet odpowiedziało, że chciałoby uzyskać gwarantowaną stopę zwrotu z inwestycji w porównaniu z 46% mężczyzn. (Literatura pokrewna: Jak kobiety stają przed wyjątkowymi wyzwaniami związanymi z przejściem na emeryturę i poradami finansowymi dla kobiet w każdym wieku ) . Mężczyźni rzadziej szukają fachowej porady. Artykuł Spectrema wskazuje, że kobiety są o 3% bardziej skłonne niż mężczyźni do szukania porady w zakresie specjalnych potrzeb, a także regularnych konsultacji. A 2% więcej (15-13%) kobiet stwierdziło, że jest całkowicie zależnych od swoich doradców. Kobiety częściej niż mężczyźni częściej korzystają z księgowego jako głównego doradcy finansowego niż mężczyźni. Badanie wykazało, że brokerzy oferujący pełen zakres usług byli najczęstszym typem zatrudnionego profesjonalisty, a następnie niezależni doradcy finansowi. Inne rodzaje wykorzystywanych specjalistów to bankowcy, prawnicy, księgowi i kierownicy inwestycji. Ale prawie 40% mężczyzn twierdzi, że nie korzysta z żadnego rodzaju doradcy, podczas gdy nieco ponad jedna piąta kobiet zalicza się do tej kategorii. Postrzeganie i wydajność. Sposób, w jaki kobiety postrzegają swoją wiedzę finansową, różni się znacznie od mężczyzn. Ponad dwukrotnie więcej kobiet zgłosiło brak wiedzy finansowej niż mężczyźni. Jednak zaledwie 2% więcej kobiet zgłosiło ogólne zadowolenie ze swojego doradcy. Ale 74% kobiet zgłosiło zadowolenie z wyników swoich doradców, w oparciu o odpowiedzi doradców na ich prośby oraz ich wiedzę i wyniki w porównaniu z 66% mężczyzn.
Dolna linia
Jeśli chodzi o inwestycje i pieniądze, mężczyźni mają bardziej praktyczne podejście i są bardziej skłonni do polegania na sobie. Kobiety w większym stopniu polegają na doradcach i profesjonalnej pomocy w zakresie ich potrzeb i są bardziej niechętne do ryzyka niż ich mężczyźni. Doradcy pracujący z klientami o wysokiej wartości netto muszą odpowiednio dostosować swoje usługi, aby budować silniejsze relacje i wspierać większą lojalność klientów. (W celu zapoznania się z czytaniem, zobacz: Kredytowa bitwa płci: Gra trwa!)
