Wielka recesja zakończyła się w 2009 roku i wpłynęła na życie wielu osób. Inwestorzy musieli wyciągnąć wiele wniosków, a wielu z nich zdewastowało swoje konta inwestycyjne, sprzedając w panice. Gdyby zatrzymali swoje inwestycje, w pełni wyzdrowieliby i zaczęliby zwiększać wartość.
To pierwsza lekcja każdej recesji. Po recesji zawsze następuje ożywienie, które obejmuje silne odbicie na giełdzie. Druga lekcja polega na tym, że inwestorzy nie muszą siedzieć bezczynnie, ponieważ ich portfele gwałtownie spadają w wyniku masowej sprzedaży. Istnieją pewne strategie inwestycyjne, które mogą wykorzystać siły recesyjne, aby ustawić portfel w celu szybkiego i silnego odbicia.
Kluczowe dania na wynos
- Po recesji zawsze następuje ożywienie, które obejmuje silne odbicie na giełdzie. Kiedy rynek zacznie spadać, nadszedł czas, aby skorzystać z tego, zwiększając swoje składki lub rozpoczynając uśrednianie kosztów w dolarach na niekwalifikowanym rachunku inwestycyjnym. Najlepszym sposobem na posiadanie akcji dywidendowych są fundusze wspólnego inwestowania lub fundusze ETF, które inwestują wyłącznie w spółki wypłacające dywidendy.
Średnia cena w dolarach, gdy ceny akcji spadają
Jak w przypadku większości recesji, prawdopodobnie nie zobaczysz następnej. Ale najprawdopodobniej dojdzie do wyprzedaży na giełdzie z dużym wyprzedzeniem przed recesją. Kiedy to nastąpi, pamiętaj o pierwszej lekcji: Po recesji następuje powrót do zdrowia.
Wiedząc o tym, inwestorzy mogą skorzystać z malejącego rynku dzięki metodzie inwestowania opartej na uśrednieniu kosztu w dolarach. Jeśli wpłacasz miesięczne składki na kwalifikowany plan emerytalny, już korzystasz z tej techniki. Ale kiedy rynek zaczyna spadać, nadszedł czas, aby skorzystać z tego, zwiększając swoje składki lub rozpoczynając uśrednianie kosztów w dolarach na niekwalifikowanym rachunku inwestycyjnym.
Kiedy inwestujesz w koszt średni w dolarach, stopniowo zmniejszasz całkowitą podstawę kosztu w cenie akcji, więc gdy cena się odbija, twoja podstawa kosztu jest zawsze niższa niż cena. Na przykład, jeśli inwestujesz 500 USD miesięcznie w fundusz wspólnego inwestowania za 25 USD, Twój wkład kupuje 20 udziałów. Jeśli cena akcji spadnie do 20 USD, Twój wkład kupi 25 akcji. Twoje konto ma teraz 45 udziałów o średnim koszcie 22 USD.
Gdy cena akcji spada, Twój wkład w wysokości 500 USD kupuje coraz większą liczbę akcji, a podstawa kosztów nadal spada. Kiedy ceny akcji odbijają się, twój wkład kupuje mniej akcji każdego miesiąca, ale bieżąca cena akcji jest zawsze wyższa niż podstawa kosztu. Metoda uśredniania kosztów w dolarach najlepiej sprawdza się w długim okresie w przypadku inwestorów, którzy nie chcą się martwić o wyniki swoich inwestycji.
Kup w dywidendy
Dla inwestorów dywidendy służą kilku celom. Po pierwsze, jeśli firma ma długą historię wypłacania i zwiększania dywidend, możesz mieć pewność, że jest ona stabilna finansowo i może przetrwać w większości środowisk gospodarczych. Po drugie, dywidendy zapewniają poduszkę zwrotną. Nawet gdy ceny akcji spadają, nadal otrzymujesz zwrot z inwestycji. Z tych powodów akcje dywidendowe zwykle przewyższają akcje niebędące dywidendami w czasie spowolnienia rynku.
Najlepszym sposobem na posiadanie akcji dywidendowych są fundusze wspólnego inwestowania lub fundusze ETF, które inwestują wyłącznie w spółki wypłacające dywidendy. Fundusze inwestujące w spółki z długą historią wypłacania dywidend i z dużymi osiągnięciami w zakresie zwiększania tych dywidend zwykle generują wysokie zyski bieżące przy wzroście kapitału.
Nie należy jednak oczekiwać, że fundusze te będą lepsze niż rynek podczas zbiórek rynkowych. Są przechowywane w portfelach, aby zapewnić stabilne zwroty w różnych cyklach rynkowych. Gdy rynek się zbiera, możesz stopniowo alokować środki z dywidendy, ale zawsze powinieneś zachować część jako środek obronny.
Inwestuj w zszywki dla konsumentów
Nawet podczas recesji konsumenci muszą kupować żywność, leki, produkty higieniczne i środki medyczne. Są to zszywki konsumenckie, które są ostatnimi pozycjami, które należy wyciąć z budżetu rodzinnego. Podczas gdy firmy sprzedające telewizory z płaskim ekranem i inne produkty uznaniowe odczuwają spadek przychodów, firmy sprzedające produkty spożywcze i artykuły toaletowe nie.
Dane pokazują, że tego rodzaju firmy przewyższały S&P 500 w ciągu ostatnich pięciu okresów recesji. Podstawowe firmy konsumenckie to Johnson & Johnson, Procter & Gamble, Conagra i Wal-Mart. Te konkretne firmy wypłacają również dobre dywidendy, co wzmacnia ich profil obronny. Istnieją również fundusze inwestycyjne, które inwestują wyłącznie w podstawowe firmy konsumenckie. Portfel zszywek konsumpcyjnych Fidelity Select inwestuje minimum 80% swoich aktywów w firmy zajmujące się produkcją, sprzedażą lub dystrybucją zszywek konsumpcyjnych.
