Pasywnie zarządzane fundusze indeksowe są popularnym sposobem dla inwestorów na otrzymywanie stałych zwrotów z inwestycji stosunkowo niskiego ryzyka. Wraz ze wzrostem popularności funduszy indeksowych wzrosła także różnorodność funduszy. Istnieją teraz fundusze pokrywające większość sektorów inwestycyjnych i klas aktywów. Większość dużych rodzin funduszy wspólnego inwestowania ma teraz międzynarodowe fundusze indeksowe, które podążają za indeksami opartymi na inwestycjach spoza USA. Mniej powszechne są fundusze globalne, które łączą inwestycje amerykańskie z inwestycjami międzynarodowymi. Inwestorzy mogą stworzyć ten sam zestaw aktywów, alokując fundusze między amerykańskie fundusze indeksowe i międzynarodowe fundusze indeksowe.
Trzy znaczące globalne indeksy funduszy inwestycyjnych podążają za światowymi indeksami giełdowymi. Wszystkie trzy fundusze mają niskie koszty dla inwestorów i mają solidne zwroty w porównaniu z indeksami, które śledzą. Wszystkie zwroty są annualizowane i oparte na danych za okres kończący się 31 grudnia 2015 r.
Vanguard Total World Indeks akcji dla inwestorów
Fundusz Vanguard Total World Stock Index ma na celu zapewnienie inwestorom ekspozycji na wszystkie wspólne rynki akcji na świecie. Na dzień 31 grudnia 2015 r. Fundusz zarządza aktywami o wartości 8, 4 mld USD (AUM). Jego portfel zawiera ponad 7400 różnych papierów wartościowych reprezentujących rynki rozwinięte i wschodzące.
Fundusz wykorzystuje wskaźnik FTSE Global All Cap Index jako punkt odniesienia. Indeks zawiera spółki o dużej, średniej i małej kapitalizacji według indeksu ważonego kapitalizacją. Współczynnik wagowy sprawia, że wskaźnik ten jest bardzo tendencyjny w stosunku do dużych korporacji wielonarodowych w USA. Dziewięć dużych korporacji amerykańskich stanowi 7, 05% portfela, a 55, 5% jego aktywów inwestuje się w Ameryce Północnej.
Inwestorzy w funduszu Total World Stock Index korzystają z niskich kosztów inwestycji. Fundusz nie jest obciążony bez opłaty 12b-1 i niskim wskaźnikiem kosztów w wysokości 0, 27%. Całkowity roczny zwrot z funduszu w ciągu trzech lat wyniósł 7, 73% i 6, 17% w ciągu pięciu lat. Inwestorzy nie powinni oczekiwać bardzo wysokich długoterminowych zwrotów z tego szeroko zakrojonego, pasywnie zarządzanego funduszu. Całkowity zwrot w dłuższym okresie powinien być prawie równy rzeczywistemu wzrostowi gospodarczemu na świecie dodanemu do światowej stopy inflacji.
Fundusz Global Global Sustainability Index Fund
Fundusz Global Global Sustainability Index Fund zmienia kierunek globalnego inwestowania w indeksy poprzez włączenie czynników środowiskowych, społecznych i związanych z zarządzaniem (ESG) do procesu decyzyjnego. Fundusz wykorzystuje indeks MSCI World ESG jako wskaźnik wydajności. Firmy w indeksie to spółki o dużej i średniej kapitalizacji, które spełniają standardy dotyczące odpowiedzialności społecznej, etyki i ochrony środowiska. Zarządzający funduszami muszą inwestować co najmniej 80% aktywów netto w akcje zwykłe uwzględnione w indeksie w celu wyrównania zwrotu z indeksu.
Global Sustainability Index Fund to tani fundusz dla inwestorów. Jest to fundusz bez obciążenia o niskim wskaźniku kosztów 0, 31%. Obowiązuje 2% opłata za umorzenie, ale dotyczy to tylko inwestorów, którzy zlikwidują swoją inwestycję w czasie krótszym niż 30 dni. Opłata za umorzenie ma na celu zniechęcenie do obrotu akcjami funduszu w czasie.
Ten czterogwiazdkowy fundusz Morningstar ma roczny zwrot w wysokości 9, 68% w ciągu trzech lat i 7, 46% w ciągu pięciu lat. Wydaje się, że jest to zwycięstwo w porównaniu z funduszem indeksowym innym niż ESG Vanguard, ale różnicę można przypisać temu, że MSCI World ESG Index nie obejmuje akcji o małej kapitalizacji.
AQR Global Equity Fund klasa I
AQR Global Equity Fund nie jest przeciętnym funduszem wspólnego inwestowania. Osoby muszą zainwestować co najmniej 5 milionów USD. To minimum może spaść do 100 000 USD, jeśli inwestor ma odpowiednio wykwalifikowany plan emerytalny. Inwestorzy współpracujący z doradcami inwestycyjnymi, którzy są powiązani z funduszami AQR, mogą napotkać niższe limity określone przez ich doradców finansowych.
AQR Global Equity Fund dąży do śledzenia światowego indeksu MSCI. MSCI World Index obejmuje tylko firmy z rynków rozwiniętych i nie zapewnia żadnej ekspozycji na rynki wschodzące. Zarządzający portfelem nie ograniczają się do inwestowania w akcje zwykłe; mogą dokonywać dużych inwestycji w instrumenty pochodne. Dziewięć z 10 największych spółek na dzień 30 listopada 2015 r. Stanowiło różne kontrakty futures na indeksy giełdowe, które stanowiły 23, 69% aktywów netto funduszu. Jest to obrót w stylu funduszy hedgingowych w ramach funduszu wspólnego inwestowania.
Pomimo bardziej ryzykownej strategii handlowej, fundusz bez obciążenia otrzymuje ocenę Morningstar w wysokości czterech gwiazdek. Fundusz ma wskaźnik kosztów wynoszący 0, 9% i roczne zwroty całkowite w wysokości 10, 85% w ciągu trzech lat i 8, 62% w ciągu pięciu lat. Inwestorzy powinni poważnie rozważyć, czy dodatkowy zwrot jest wart dodatkowego ryzyka.
