Spis treści
- Najstarsze aktywne fundusze inwestycyjne
- Dlaczego data początkowa jest ważna
- Czy powinieneś unikać nowych funduszy?
- Dolna linia
Fundusze wspólnego inwestowania, które są dziś kluczową częścią strategii emerytalnej i inwestycyjnej tak wielu osób i instytucji, zostały po raz pierwszy wprowadzone w Stanach Zjednoczonych w 1924 r. Przez MFS Investment Management. Pierwszy fundusz MFS Massachusetts Investors Fund , choć nie był publicznie dostępny do 1928 r., Zapewnił wybranym inwestorom możliwość gromadzenia środków i potencjalnego zwiększenia zysków dzięki wykorzystaniu efektu skali i profesjonalnego zarządzania portfelem.
Ideą stworzenia tego rodzaju połączonych inwestycji było umożliwienie grupie drobnych inwestorów dostępu do szeregu akcji i grupy zarządzających funduszami, które w innym przypadku byłyby poza ich zakresem cen.
Kluczowe dania na wynos
- Fundusze wspólnego inwestowania są kamieniem węgielnym świata inwestującego, z bilionami dolarów zarządzanymi przez fundusze wspólnego inwestowania na całym świecie. Pierwszy fundusz wspólnego inwestowania, MFS Massachusetts Investors Fund, powstał w 1924 r. I zaczął przyjmować pieniądze inwestorów zewnętrznych w 1928 r. Kilka funduszy wspólnego inwestowania z tej epoki wciąż są w pobliżu, co czyni je najstarszymi funduszami inwestycyjnymi, które nadal istnieją. Inwestor funduszu może postrzegać tę długowieczność jako sygnał ciągłego sukcesu i legalności. Data założenia funduszu powinna zawsze być kluczowym elementem danych, który należy wziąć pod uwagę przed zakupem funduszu, chociaż wiele nowych funduszy również odnosi sukcesy.
Najstarsze fundusze wspólnego inwestowania według daty początkowej (nadal aktywne)
| Ranga | Nazwa | Data utworzenia |
| 1 | MFS Massachusetts Investors Fund (MITTX) | 1924 |
| 2) | Putnam Investors Fund (PINVX) | 1925 r |
| 3) | Pioneer Fund (PIODX) | 1928 |
| 4 | Century Shares Fund (CENSX) | 1928 |
| 5 | Vanguard Wellington Fund (VWELX) | 1929 |
| 7 | CGM Mutual Fund (LOMMX) | 1929 |
| 8 | Fidelity Fund (FFIDX) | 1930 r |
| 9 | Dodge & Cox Balance Fund (DODBX) | 1931 |
Dlaczego data rozpoczęcia jest ważna
Patrząc na wyniki funduszu wspólnego inwestowania, masz kilka możliwości. Możesz spojrzeć na wyniki roczne, wyniki trzyletnie, wyniki pięcioletnie lub wyniki 10-letnie. Znajdziesz również liczbę, która daje wyniki funduszu od momentu jego powstania.
Ale liczba osiągów od początku może być zwodnicza. Możesz pomyśleć, że znalazłeś fundusz z dużymi zwrotami. Ale jeśli nie wiesz, jak długo fundusz działał, możesz spojrzeć na taki, który może mieć tylko rok lub dwa lata. Wydajność w perspektywie krótkoterminowej jest łatwiejsza do osiągnięcia niż w perspektywie długoterminowej. W przypadku funduszy wymienionych powyżej data początkowa jest tak długa, że masz dobre pojęcie o tym, jak dobrze sobie radził przez dziesięciolecia. Dobra wydajność na tak długi czas sugeruje zrównoważone zarządzanie i mądre wybory.
Czy powinieneś unikać nowych funduszy wspólnego inwestowania?
Chociaż starsze fundusze z naszej listy imponują swoją długowiecznością, niekoniecznie oznacza to, że nowsze fundusze są bardziej ryzykownymi inwestycjami.
Wyszukiwanie funduszy wspólnego inwestowania według daty początkowej jest tylko jednym sposobem na przejrzenie tysięcy dostępnych funduszy inwestycyjnych. Dodatkowe opcje sortowania obejmują ryzyko, klasę aktywów lub styl inwestycji. Dobre zasoby do badań funduszy inwestycyjnych obejmują Morningstar, Zacks Investment Research i Yahoo! Finanse. Poszukaj narzędzia kontroli w sekcji funduszy wspólnego inwestowania i wybierz odpowiednie cechy. Możesz potrzebować subskrypcji, aby uzyskać dostęp do bardziej zaawansowanych narzędzi kontroli.
Dolna linia
Mądry inwestor stosuje kilka kryteriów przy wyborze inwestycji. To powiedziawszy, fundusz wspólnego inwestowania o długiej żywotności najwyraźniej zadowoli wielu inwestorów. Ale starszy fundusz wspólnego inwestowania może również utknąć na jego drodze. Spójrz na obecne zarządzanie i filozofię inwestycyjną funduszu. Czas mija, a fundusz z długimi doświadczeniami musi dostosować się do aktualnych warunków, nowych technologii i najnowszych instrumentów inwestycyjnych.
Pamiętaj o swoim własnym horyzoncie inwestycyjnym. Prawdopodobnie nie będziesz mieć funduszu wspólnego inwestowania przez dziesięciolecia, a wyniki w długim okresie mogą złagodzić straty, które wystąpiły w niektórych krótkich okresach. Jeśli twój horyzont jest krótki, nie oczekuj, że starszy fundusz będzie pasował do jego wyników od samego początku. Krótkoterminowe huśtawki są faktem na giełdzie.
Porównaj rachunki inwestycyjne × Oferty przedstawione w tej tabeli pochodzą od spółek, od których Investopedia otrzymuje wynagrodzenie. Nazwa dostawcy OpisPowiązane artykuły
Najlepsze fundusze wspólnego inwestowania
Jak wybrać najlepszy fundusz wspólnego inwestowania
Fundusze inwestycyjne
Jak oceniać wyniki wspólnego funduszu
Emerytalne konta oszczędnościowe
Wprowadzenie do docelowych funduszy emerytalnych Vanguard
Emerytalne konta oszczędnościowe
VTIVX: Przegląd funduszu Vanguard Target Retirement 2045
Investing Essentials
Strategie inwestycyjne do nauczenia się przed rozpoczęciem handlu
Emerytalne konta oszczędnościowe
Jak zacząć oszczędzać na emeryturę
Linki partnerskieTerminy pokrewne
Definicja funduszu wspólnego inwestowania Fundusz inwestycyjny jest rodzajem instrumentu inwestycyjnego składającego się z portfela akcji, obligacji lub innych papierów wartościowych nadzorowanych przez profesjonalnego zarządzającego pieniędzmi. więcej Finanse osobiste Finanse osobiste polegają na zarządzaniu dochodami i wydatkami oraz oszczędzaniu i inwestowaniu. Dowiedz się, które zasoby edukacyjne mogą pomóc w planowaniu i jakie cechy osobiste pomogą Ci podjąć najlepsze decyzje w zakresie zarządzania pieniędzmi. więcej Co to jest pasywne inwestowanie? Inwestycje pasywne to strategia inwestycyjna mająca na celu maksymalizację zysków poprzez minimalizację kupna i sprzedaży. Dowiedz się więcej o tym tutaj. więcej Załaduj definicję funduszu Załaduj fundusze pobierają opłaty mniejsze niż 1%, aby zrekompensować brokerowi lub zarządzającemu funduszem powiązanym z funduszem. więcej Definicja skrzynki stylowej Boxy stylowe zostały stworzone przez Morningstar i zaprojektowane tak, aby wizualnie przedstawiać cechy inwestycyjne akcji i funduszy inwestycyjnych. więcej Definicja funduszu obligacji Fundusz obligacji inwestuje przede wszystkim w obligacje (rządowe, korporacyjne, komunalne, zamienne) i inne instrumenty dłużne w celu generowania miesięcznego dochodu. więcej