Vanguard LifeStrategy Conservative Growth Fund (VSCGX)
Vanguard LifeStrategy Conservative Growth Fund to fundusz funduszy, który inwestuje w inne fundusze wspólnego inwestowania Vanguard w celu uzyskania stałej alokacji odpowiedniej dla konserwatywnych inwestorów. Portfel składa się z około 40% akcji i 60% obligacji w celu osiągnięcia bieżącego dochodu i umiarkowanego wzrostu wartości kapitału. Zarówno portfele akcji, jak i obligacji mają pewną ekspozycję zagraniczną. Portfel obligacji funduszu jest bardzo zróżnicowany na krótko-, średnio- i długoterminowe obligacje rządowe i agencyjne USA, obligacje korporacyjne o ratingu inwestycyjnym oraz papiery wartościowe zabezpieczone hipoteką (MBS). Interesujący dla emerytów starających się wykorzystać co najmniej 4% swoich portfeli, Vanguard LifeStrategy Conservative Growth Fund zwrócił prawie 5% rocznie przez ostatnie 10 lat. Zwroty te idą znacznie dalej ze względu na wyjątkowo niski wskaźnik kosztów funduszu wynoszący 0, 15%.
Vanguard Wellesley Income Fund (VWINX)
Niewiele funduszy konserwatywnych osiągnęło solidny poziom wyników Vanguard Wellesley Income Fund. Przez ostatnie 15 lat osiągał zwroty wyższe niż średnia w swojej kategorii; i przez ostatnie 10 lat przewyższał 95% swoich konkurentów. Jego głównym celem jest generowanie długoterminowego wzrostu dochodu, który utrzyma się na stałym poziomie bieżącego dochodu. Ma również na celu uchwycenie niektórych zysków na giełdzie przy jednoczesnym ograniczeniu ryzyka spadku. Fundusz stosuje zrównoważone podejście, inwestując około 40% w akcje o dużej kapitalizacji, z historią wypłacania ponadprzeciętnych dywidend lub z oczekiwaniami wzrostu dywidend. Sześćdziesiąt procent jest inwestowane w różnorodne kombinacje obligacji, w tym obligacje rządowe USA, obligacje korporacyjne o ratingu inwestycyjnym i inne papiery wartościowe o stałym dochodzie. Konserwatywne podejście funduszu bardzo dobrze służyło inwestorom podczas krachu na rynku w 2008 r., Spadając tylko o 9, 84%, co stanowi ułamek spadku odnotowanego przez przeciętny fundusz akcyjny. Na dzień 7 września 2018 r. Odnotowano 6, 65% średni pięcioletni zwrot.
Fundusz Vanguard Target Retirement 2015 (VTXVX)
Fundusze na dzień docelowy to najlepsze fundusze na wycofanie się z oferty, których portfele zostały zaprojektowane zgodnie z hipotetycznym harmonogramem wycofania. Celem funduszu na dzień docelowy jest maksymalizacja oczekiwanych zwrotów w stosunku do profilu ryzyka zakładanego przez portfel w celu uzyskania równowagi dochodów i wzrostu dochodów emerytów. Fundusz Vanguard Target Retirement 2015 realizuje ten cel, inwestując w pięć funduszy indeksowych Vanguard, w tym fundusz indeksowy Total Stock Market, fundusz indeksowy Total Bond Market II i fundusz indeksów papierów wartościowych zabezpieczonych przed inflacją. Fundusz zwiększył ekspozycję na międzynarodowe papiery wartościowe za pośrednictwem Total International Stock Index Fund i Total International Bond Index Fund. Ogólna alokacja portfela wynosi 70% w krajowych i zagranicznych papierach wartościowych o stałym dochodzie oraz 30% w krajowych i zagranicznych akcjach. Według stanu na dzień 7 września 2018 r. Średni pięcioletni zwrot z inwestycji wyniósł 6, 57%.
Vanguard Managed Payout Fund (VPGDX)
Zarządzane fundusze wypłat mają na celu generowanie regularnych comiesięcznych wypłat, które nadążają za inflacją. Aby to osiągnąć, muszą osiągnąć równowagę między zachowaniem kapitału, bieżącym dochodem i wzrostem dochodów. Fundusz zarządzany wypłat Vanguard dąży do osiągnięcia rocznej rentowności w wysokości 4%, inwestując w zdywersyfikowaną mieszankę innych funduszy Vanguard, w tym cenionego funduszu indeksu giełdowego Total Stock Market. Inwestuje również w fundusze zewnętrzne, aby osiągnąć żądany poziom zwrotu z ryzyka. Miesięczna wypłata jest ustalana w styczniu każdego roku i oczekuje się, że pozostanie stała w każdym miesiącu. Minimalna inwestycja wynosi 25 000 $, a wskaźnik kosztów prawie nie istnieje 0, 01%. Według stanu na dzień 7 września 2018 r. Fundusz uzyskał 6, 96% średni zwrot z pięciu lat.
Vanguard zarządzany podatkowo fundusz zrównoważony (VTMFX)
Zrównoważony fundusz zarządzany przez podatki Vanguard dąży do zapewnienia wysokiej stopy zwrotu po opodatkowaniu opartej na zwolnionych z podatku dochodach z miejskich papierów wartościowych i długoterminowych zysków kapitałowych z akcji zwykłych. Jej portfel jest prawie równo podzielony między nimi. Trzy czwarte gospodarstw komunalnych ma jeden z trzech najwyższych ratingów kredytowych, a portfel ma zapadalność ważoną w dolarach od sześciu do 12 lat. Ostatnie udziały w portfelu akcji obejmują Apple, Microsoft i Amazon. Według stanu na dzień 7 września 2018 r. Inwestorzy mieli pięcioletni średni zwrot z 8, 74%. Wskaźnik kosztów na poziomie 0, 11% należy do najniższych w swojej kategorii.
