Pracownicy działu obsługi klienta są często klejem, który łączy firmę doradczą. Ci cenni asystenci są zazwyczaj biegli w wykonywaniu niezliczonych zadań, których wykonanie zajęłoby większości brokerów i doradców, którzy zatrudniają ich co najmniej dwa razy dłużej.
Co trzeba zatrudnić na tym stanowisku? Droga do zostania zarejestrowanym współpracownikiem ds. Obsługi klienta jest dość prosta pod wieloma względami, ale ci, którzy są najbardziej skuteczni na tym stanowisku, często otrzymują szkolenie i certyfikaty, które czynią z nich nieocenione dodatki w każdym zespole lub biurze.
Historia i ewolucja
Pozycja współpracownika działu obsługi klienta ewoluowała do tego stopnia, że wielu z tych pracowników wykonuje funkcje znacznie wykraczające poza funkcje ich poprzedników. W przeszłości odnoszący sukcesy brokerzy zatrudniali sekretarek, którzy czasami decydowali się na uzyskanie licencji na papiery wartościowe, aby mogli przyjmować proste zamówienia, jeśli ich szef nie był w stanie. Wykonywali także rutynowe zadania administracyjne, takie jak pisanie na maszynie, archiwizowanie i poczta. Stanowisko to stopniowo przekształciło się w stanowisko zarejestrowanego asystenta sprzedaży, gdzie licencjonowani pracownicy administracyjni mogą odgrywać bardziej aktywną rolę w działalności brokera i pomagać w zadaniach takich jak kampanie marketingowe i zarządzanie zgodnością.
Dzisiejsi współpracownicy ds. Obsługi klienta często mogą zrobić prawie wszystko, co mogą zrobić brokerzy i planiści, w tym wprowadzić nową działalność, utrzymać stronę internetową firmy i obecność w mediach społecznościowych, zarządzać zgodnością i wchodzić w interakcje z klientami na głębszym poziomie. I oczywiście większość z nich nadal wykonuje normalne rutynowe obowiązki zakładania nowych kont klientów, przetwarzania dokumentów, kasowania i obsługi papierów wartościowych, archiwizowania i planowania wydarzeń biurowych. Ostatnie ogłoszenie o pracę na tym stanowisku zawierało następujące obowiązki związane z ostatecznym zatrudnieniem:
- Profesjonalnie obsługuj klientów i odpowiadaj na regularne zapytania Przedstawiaj klientom takie informacje, jak notowania giełdowe, salda kont i różne szczegóły dotyczące kont Upewnij się, że zainteresowani konsultanci finansowi są informowani o szczegółach i działaniach związanych z transakcjami i rachunkami zarejestrowanych klientów Wspieraj zainteresowanych konsultantów finansowych w aranżowanie i realizacja kampanii direct mail Przestrzegaj i zapoznaj się z procedurami i politykami firmy Natychmiastowe przekazywanie potencjalnych problemów do odpowiedniego kierownictwa oddziału lub konsultantów finansowych Proaktywnie rozpatrywaj skargi i zapytania klientów Identyfikuj problemy wymagające natychmiastowego przeniesienia do doradcy finansowego lub członka zespołu zarządzającego oddziału Zapewnij najwyższy poziom dyskrecji związany z klientem, oddziałem, konsultant finansowy i dane firmy Upewnij się, że wszystkie odpowiednie i wymagane dokumenty rachunku są pozyskiwane i aktualizowane Zapewnij profesjonalnie wsparcie telefoniczne odpowiednim konsultantom finansowym Pomóż klientom w transferze środków oraz papiery wartościowe, wraz z wystawianiem czeków zgodnie z żądaniem Przekazywanie informacji o nieobecności dokumentacji i papierów wartościowych, a także niezapłaconych funduszy, klientom Zapewnianie zgodności z polityką i standardami firmy i oddziałów Korzystaj z firmowych systemów komputerowych, aby świadczyć usługi klientom i przypisanym FC.
Droga do celu
Jeśli chodzi o konkretne kryteria, wymagania, aby zostać współpracownikiem obsługi klienta, są proste. Słowo „zarejestrowany” zwykle oznacza licencjonowane papiery wartościowe i zarejestrowane w FINRA i / lub SEC. Dlatego zwykle wymagane są licencje z serii 6 lub 7 i 66. Ci, którzy obsługują transakcje futures lub konta ubezpieczeniowe, będą potrzebować odpowiedniej licencji. Potrzebne będą podstawowe umiejętności administracyjne i pisania na klawiaturze, a także udowodniona dbałość o szczegóły i umiejętność radzenia sobie z klientami. Z tych powodów kandydaci z wcześniejszym doświadczeniem w obsłudze klienta są często uprzywilejowani na tych stanowiskach.
Ci, którzy chcieliby osiągnąć to stanowisko, powinni rozpocząć pracę od, powiedzmy, przedstawiciela działu obsługi klienta w towarzystwie funduszy inwestycyjnych lub banku, gdzie mogą nauczyć się podstawowych umiejętności, takich jak radzenie sobie z niezadowolonymi klientami, zarządzanie dokumentami i wielozadaniowość. Zdobycie niektórych certyfikatów, takich jak Financial Paraplanner, oferowanych przez zarząd CFP - lub praca jako asystent prawny - może być również dobrym pomysłem.
Tego rodzaju doświadczenie wygląda dobrze w życiorysie i pomoże przygotować kandydatów do codziennych rygorów tej pracy. Współcześni pracownicy działu obsługi klienta często oczekują, że w codziennych czynnościach wykraczają poza zwykłe wezwanie do służby, aby promować biznes i zaspokoić potrzeby jego klientów. Mogą się zdarzyć sytuacje, w których oczekuje się, że będą spędzać weekendy lub święta na imprezach firmowych lub na wykonywaniu niezbędnych zadań, które wykraczają poza początkowy opis stanowiska.
Odszkodowania i świadczenia
Większość współpracowników działu obsługi klienta otrzymuje wynagrodzenie lub, rzadziej, wynagrodzenie godzinowe. Osoby posiadające licencje na papiery wartościowe lub ubezpieczenia mogą również otrzymywać prowizje od wszelkich przeprowadzonych transakcji, a także otrzymywać premie lub inne dodatkowe zachęty do ich realizacji. Glassdoor.com pokazuje, że średnie wynagrodzenie dla zarejestrowanych współpracowników wynosi 47 845 USD. Zakres tego zadania prawdopodobnie waha się od 30 000 USD na niskim poziomie do 80 000 USD dla asystentów supergwiazd, którzy mogą wykonywać unikalne funkcje na wysokim poziomie.
Ci, którzy pracują dla brokerów w dużych firmach, zazwyczaj otrzymują pakiety świadczeń, takie jak ubezpieczenie na życie i ubezpieczenie zdrowotne, a także plan emerytalny. Korzyści oferowane współpracownikom w małych firmach detalicznych mogą się znacznie różnić w zależności od firmy, ale ci, którzy pracują dla wysoce rentownych firm, mogą cieszyć się znacznym bogactwem korzyści, które zwykle nie są oferowane asystentom administracyjnym.
Ci, którzy w pewnym momencie chcą zostać doradcami finansowymi lub planistami, powinni również rozważyć rozpoczęcie pracy jako współpracownik działu obsługi klienta. Pomoże im to postawić stopę w drzwiach i zdobyć cenne doświadczenie podczas zajęć planowania finansowego lub korzystania z licencji w celu gromadzenia ksiąg biznesowych.
Dolna linia
Pracownicy działu obsługi klienta odgrywają istotną rolę w branży finansowej, zarówno dla klientów, jak i dla firm i doradców, którzy ich zatrudniają. Wielu z tych współpracowników jest nieodzownymi członkami zgranych zespołów, które codziennie wykonują funkcje na wysokim szczeblu. Aby uzyskać więcej informacji o tym, co musisz zrobić, aby zostać zatrudnionym jako pracownik działu obsługi klienta, odwiedź stronę internetową Stowarzyszenia Planowania Finansowego pod adresem www.fpanet.org.
