Co to jest ujednolicone zarządzane konto?
Ujednolicony rachunek zarządzany (UMA) to profesjonalnie zarządzany prywatny rachunek inwestycyjny, który może obejmować wiele rodzajów inwestycji na jednym rachunku. Inwestycje mogą obejmować fundusze wspólnego inwestowania, akcje, obligacje i fundusze notowane na giełdzie. Ujednolicone zarządzane konta są często ponownie równoważone według określonego harmonogramu.
Zrozumienie ujednoliconego zarządzanego konta (UMA)
Zunifikowane konto zarządzane jest jedną z niewielu opcji, które inwestor o wysokiej wartości netto ma do zarządzania swoimi aktywami. Zunifikowane konto zarządzane jest ewolucją oddzielnie zarządzanego konta, które jest podobne, ponieważ jest to profesjonalnie zarządzane konto, które jest często ponownie równoważone. Jednak osobno zarządzane konta zwykle nie są znane z łączenia wielu inwestycji i instrumentów inwestycyjnych o różnych celach. Oddzielnie zarządzane konta są alternatywą inwestycyjną o wysokiej wartości netto, zwykle oferowaną przez zarządzającego inwestycjami, która zazwyczaj koncentruje się na ukierunkowanej strategii zarządzanej jako oddzielne konto dla inwestora. Jeśli inwestor chciałby inwestować w wiele strategii, prawdopodobnie musiałby otworzyć wiele oddzielnie zarządzanych kont.
Ujednolicony rachunek zarządzany jest często lepszą alternatywą dla inwestora, który chce połączyć wiele inwestycji. UMA eliminuje potrzebę posiadania więcej niż jednego rachunku i może łączyć wszystkie aktywa inwestora w jedno konto.
Inwestowanie poprzez zunifikowane zarządzane konto
Te same banki i firmy maklerskie zwykle oferują zunifikowane zarządzane konta jako osobno zarządzane konta. Ich oferta poszerzyła się również o zarejestrowanych doradców inwestycyjnych i prywatnych zarządców majątku. Technologia była czynnikiem napędzającym ich rozwój. Ujednolicony dostawca kont zarządzanych ma znacznie większą ogólną odpowiedzialność powierniczą, ponieważ służą one jako nadzór nad wieloma inwestycjami, które mogą obejmować pozycje akcji, plany opcji na akcje dla pracowników, oddzielne zarządzanie kontami osób trzecich i inne.
Dostawcy UMA współpracują z inwestorami o wysokiej wartości netto, aby zintegrować wszystkie aktywa klienta. Po zagregowaniu zasobów dostawca UMA będzie współpracował z klientem na wiele sposobów. Dostawca UMA może zbadać całkowity portfel w celu uzyskania kompleksowego planu. Planowanie konta UMA może obejmować strategię nakładania, która ma na celu zarządzanie portfelem z ukierunkowanego podejścia dywersyfikacji alokacji aktywów. Dostawcy UMA oferują również inwestorom nowe opcje z podmiotami powiązanymi i produkty, w które inwestor może chcieć zainwestować z czasem. Często dostawca UMA analizuje portfel pod kątem zgodności z nowoczesną teorią portfela, biorąc pod uwagę kompleksową, wydajną granicę, dla której tworzą połączone aktywa. Alternatywne opcje dostawcy UMA mogą pomóc klientowi lepiej wyrównać cały portfel w celu lepszej optymalizacji zwrotu z ryzyka.
Dostawcy UMA oferują również klientom o wysokiej wartości netto usprawnioną sprawozdawczość na temat ich inwestycji przy większym wsparciu dla kompleksowego planowania podatkowego. Dostawcy UMA współpracują również z klientami w celu ustalenia harmonogramu ponownego równoważenia, który pasuje do ich ogólnej strategii inwestycyjnej.
Standardy UMA różnią się w zależności od dostawcy, a inwestorzy zazwyczaj podpisują umowę wyszczególniającą zarządzanie rachunkiem, opłatami oraz dopuszczalnymi inwestycjami i strukturą. Inwestorzy UMA zazwyczaj płacą roczne opłaty za zarządzanie w oparciu o sumę zarządzanych aktywów. Opłaty zwykle maleją wraz ze wzrostem zarządzanych aktywów i mogą wynosić od 1, 50% rocznie do 0, 30%.
