Inwestowanie wpływowe miało miejsce wśród pokoleń milenijnych, ponieważ oznacza przestrzeganie strategii inwestycyjnej promującej korzystne efekty społeczne i środowiskowe, takie jak fundusze typu ETF, które kładą nacisk na inwestowanie dla dobra społecznego. Młodzi ludzie coraz częściej nalegają na zainwestowanie pieniędzy w inwestycje, które przyczyniają się do dobrobytu planety i ludzkości. Ten trend nie dotyczy wyłącznie pokolenia milenialsów. Wsiadają również wyżu demograficznego i starsi inwestorzy.
ETF i inwestowanie na rzecz dobra społecznego
Różne firmy świadczące usługi finansowe, takie jak MSCI i Morningstar, opracowały własne oceny ESG (środowiskowe, społeczne i dotyczące zarządzania), aby uszeregować firmy i inwestycje pod kątem przestrzegania różnych zasad.
Wybraliśmy pięć najlepszych społecznie odpowiedzialnych funduszy typu ETF, które są dziś dostępne. Wybraliśmy te fundusze ETF w oparciu o ich zobowiązanie do wpływania na inwestycje i zarządzane aktywa. Innymi słowy, jest to pięć największych społecznie i środowiskowo odpowiedzialnych funduszy giełdowych.
Wszystkie dane są aktualne na dzień 2 grudnia 2019 r.
Kluczowe dania na wynos
- Inwestorzy zainteresowani społecznie odpowiedzialnymi strategiami inwestycyjnymi często szukają firm, które zajmują wysokie pozycje w rankingach środowiskowych, społecznych i ładu korporacyjnego (ESG). Inwestowanie wpływowe to strategia, która nie tylko koncentruje się na zyskach finansowych, ale także chce generować pozytywne skutki społeczne lub środowiskowe Inwestowanie w społecznie odpowiedzialne fundusze będące przedmiotem obrotu giełdowego (ETF) to sposób, w jaki inwestorzy mogą uczestniczyć w inwestowaniu oddziaływującym. Inwestorzy mogą wybierać spośród wielu etycznych i zrównoważonych funduszy ETF, takich jak te, które koncentrują się na środowisku, różnorodności płci i zmniejszonej emisji dwutlenku węgla.
1. iShares MSCI KLD 400 Social ETF (DSI)
DSI śledzi 400 firm, które starają się wnieść pozytywny wkład w warunki społeczne i środowiskowe. Wykorzystuje metodę replikacji indeksu, która inwestuje w spółki objęte MSCI KLD 400 Social Index. Indeks nie obejmuje firm zajmujących się bronią, tytoniem, alkoholem, energią jądrową i żywnością modyfikowaną genetycznie.
W portfelu znajduje się wiele technologii o około 23% wartości rynkowej. Ogólnie aktywa netto funduszu wynoszą 1, 64 miliarda USD, co czyni go największym funduszem w tej kategorii.
- Współczynnik kosztów (netto): 0, 25% Zarządzane aktywa netto: 1, 64 miliarda USD Średni dzienny wolumen: 51 762 Dochód z dystrybucji: 1, 47% Liczba gospodarstw: 403 Cena: 116, 33 USD Roku bieżącego (YTD): 26, 4%
2. iShares MSCI USA ESG Select ETF (SUSA)
Ten fundusz śledzi 100 firm w indeksie MSCI USA Extended ESG Select Index. Indeks obejmuje amerykańskie firmy sprawdzane pod kątem wysokich ocen ESG. Firmy są ważone na podstawie ich rankingów ESG, przy czym mniejszą wagę przypisuje się firmom, które uzyskały niższe oceny według kryteriów ESG. Najważniejsze udziały w funduszu to Microsoft Corp, Apple Inc i Ecolab Inc.
Jest to popularny fundusz i zajmuje drugie miejsce pod względem wartości zarządzanych aktywów. Od początku roku (YTD) zwrot z funduszu wyniósł 27, 02%.
- Współczynnik kosztów (netto): 0, 25% Zarządzane aktywa netto: 1, 08 mld USD Średni dzienny wolumen: 45, 148 Dochód z dystrybucji: 1, 60% Liczba gospodarstw: 118 Cena: 129, 50 USD Od początku roku (YTD) Zwrot: 27, 02%
3. iShares MSCI ACWI Niskoemisyjny cel ETF (CRBN)
To globalny fundusz koncentrujący się na emisji dwutlenku węgla jako kryterium inwestowania w spółki. Fundusz śledzi indeks celowy MSCI ACWI Low Carbon, który monitoruje firmy pod kątem emisji gazów cieplarnianych. CRBN zarządza aktywami o wartości 462, 9 mln USD. Roczny zwrot z funduszu wynosi 22, 63%.
W podziale na sektory fundusz ma duży udział w usługach finansowych i technologiach informatycznych, odpowiednio 19, 38% i 14, 96% wartości rynkowej. Największe udziały w funduszu to Apple, Microsoft i Amazon.com.
- Współczynnik kosztów (netto): 0, 20% Zarządzane aktywa netto: 462, 9 mln USD Średni dzienny wolumen: 18 906 Zysk z dystrybucji: 2, 18% Liczba gospodarstw: 1352 Cena: 125, 76 USD Od początku roku (YTD) Zwrot: 22, 63%
4. SPDR SSGA Gender Diversity Index ETF (SHE)
Jest to fundusz na rzecz różnorodności płci. Inwestuje w firmy, które mają wysoki odsetek kobiet na stanowiskach kierowniczych i dyrektorskich. ONA patrzy na 1000 największych firm w Stanach Zjednoczonych i mierzy stosunek kobiet do mężczyzn, którzy zajmują znaczące pozycje w firmie. Tylko 10% najlepszych firm sklasyfikowanych w ten sposób jest objętych funduszem.
SHE waży również każdą inwestycję na podstawie kapitalizacji rynkowej spółek, w które inwestuje. Fundusz zarządza aktywami w wysokości 149, 8 mln USD, a zwrot z inwestycji w wysokości 20, 85%. Największe udziały w funduszu to Visa, Johnson & Johnson, Wells Fargo & Company oraz Home Depot Inc.
- Wskaźnik kosztów: 0, 20% Zarządzane aktywa: 149, 8 mln USD Średni dzienny wolumen: 5806 Zysk z dystrybucji: 1, 91% Liczba gospodarstw: 178 Cena: 75, 90 USD Od początku roku (YTD) Zwrot: 20, 85%
5. SPDR S&P 500 Zapasy paliw kopalnych Bezpłatne ETF (SPYX)
Wolny ETF SPDR® S&P 500 dla paliw kopalnych jest funduszem indeksowym, który śledzi stan posiadania i zwrot indeksu S&P 500 dla paliw kopalnych. Fundusz ten koncentruje się na spółkach S&P 500, które nie biorą udziału w operacjach rafinacji, które generują lub wymagają przechowywania zapasów paliw kopalnych. Firmy te są również bardziej ostrożne wobec klimatu. Największe udziały w funduszu to Microsoft, Apple i Amazon. Najważniejsze sektory to technologie informacyjne i usługi finansowe. Przedsiębiorstwa energetyczne stanowią tylko 1, 22% funduszu.
- Wskaźnik kosztów: 0, 20% Zarządzane aktywa: 404, 26 mln USD Średni dzienny wolumen: 14 687 Zysk z dystrybucji: 1, 63% Liczba gospodarstw: 484 Cena: 76, 41 USD Od początku roku (YTD) Zwrot: 27, 30%
Dolna linia
Dawno minęły czasy, kiedy inwestorzy musieli odrzucić obawy o ludzi i planetę podczas inwestowania. Te fundusze ETF udaje się znaleźć firmy, które zainwestują w te programy, które wykazują znaczne programy zrównoważonego rozwoju, mające na celu ograniczenie negatywnych skutków i promowanie inwestycji dla dobra społecznego.
