Egzamin z serii 6 vs. egzamin z serii 7: przegląd
Urząd Regulacji Przemysłu Finansowego (FINRA) oferuje szereg licencji, które należy uzyskać, zdając egzaminy, zanim zarejestrowani przedstawiciele lub doradcy inwestycyjni będą mogli prowadzić działalność. Dwa najbardziej popularne to egzaminy z serii 6 i 7. Licencja Serii 6 pozwala przedstawicielowi na sprzedaż tylko ograniczonego zestawu produktów inwestycyjnych, podczas gdy licencja Serii 7 pozwala zarejestrowanemu przedstawicielowi na sprzedaż szerszej gamy papierów wartościowych.
Egzamin z serii 6
Egzamin z serii 6 - oficjalnie egzamin kwalifikacyjny reprezentujący firmę inwestycyjną i produkty o zmiennych umowach - jest testem wielokrotnego wyboru obejmującym 50 pozycji. Do zaliczenia wymagane jest 70% lub więcej. Po pomyślnym zakończeniu egzaminu przedstawiciele są uprawnieni do pozyskiwania, zakupu i sprzedaży niektórych produktów zabezpieczających.
Kluczowe dania na wynos
- Organizacja samoregulująca lub firma będąca członkiem FINRA - taka jak biuro maklerskie - musi sponsorować kandydata, który chce przystąpić do tych egzaminów. Aby umówić się na egzamin, firma sponsorująca składa jednolity wniosek o rejestrację w branży papierów wartościowych lub formularz U-4 z FINRA, działając jako właściwy sygnatariusz. Zgłoszenia egzaminacyjne bez sponsorowania są odrzucane. Egzamin SIE obejmuje pytania wspólne dla Serii 6 i Serii 7. Po zdaniu egzaminów i zarejestrowaniu się w FINRA za pośrednictwem firmy sponsorującej kandydat otrzymuje licencję i staje się zarejestrowany przedstawiciel.
Kandydaci muszą być powiązani z firmą członkowską FINRA i mieć sponsoring przed rejestracją na egzamin. Pytania z serii 6 są podzielone na cztery sekcje związane z funkcjami pracy.
- Funkcja 1 dotyczy podstaw regulacyjnych i rozwoju biznesu i ma przydzielone 12 pytań. Funkcja 2 zawiera 8 pytań i koncentruje się na ocenie informacji finansowych klientów, identyfikacji celów inwestycyjnych, dostarczaniu informacji o produktach inwestycyjnych i formułowaniu odpowiednich rekomendacji. 25 pytań, funkcja 3 koncentruje się na otwieraniu, utrzymywaniu, zamykaniu i przenoszeniu kont oraz przechowywaniu odpowiednich rejestrów kont. Funkcja 4 zawiera 5 pytań, które dotyczą uzyskiwania, weryfikacji i potwierdzania instrukcji zakupu i sprzedaży klienta.
Po pomyślnym zakończeniu egzaminu licencjonowany przedstawiciel Serii 6 może polecić otwarte fundusze inwestycyjne, zmienne renty, zmienne ubezpieczenie na życie, fundusze powiernicze i papiery wartościowe funduszy komunalnych - produkty powszechnie sprzedawane przez planistów finansowych. Posiadacze licencji serii 6 nie mogą jednak sprzedawać korporacyjnych lub komunalnych papierów wartościowych, programów bezpośredniego uczestnictwa, akcji ani opcji.
Aby prowadzić działalność w zakresie rent lub produktów ubezpieczeniowych, przedstawiciel musi również zdać egzamin państwowego ubezpieczenia na życie. Do typowych prac wykorzystujących licencję Series 6 należą doradcy finansowi, specjaliści ds. Planów emerytalnych, doradcy inwestycyjni i bankowcy prywatni.
Egzamin z serii 7
Seria 7 jest oficjalnie nazywana egzaminem kwalifikacyjnym ogólnego przedstawiciela papierów wartościowych. Jest to egzamin wielokrotnego wyboru, z 125 elementami i trwający 3 godziny i 45 minut. Ocena pozytywna z egzaminu z serii 7 wynosi 72% lub więcej. Podobnie jak seria 6, zawiera cztery funkcje:
- Funkcja 1 dotyczy poszukiwania firmy maklerskiej przez klientów i potencjalnych klientów. Druga funkcja dotyczy otwierania rachunków po ocenie sytuacji finansowej klienta. Funkcja 3 obejmuje informacje o inwestycjach, odpowiednie rekomendacje, przekazywanie aktywów i prowadzenie dokumentacji. Czwarta funkcja dotyczy wykonywania transakcji.
Licencja serii 7 pozwala doradcom finansowym na kupowanie i sprzedawanie praktycznie wszystkich produktów inwestycyjnych związanych z papierami wartościowymi. Oprócz wszystkiego objętego egzaminem z serii 6, produkty obejmują akcje zwykłe i preferowane, opcje na akcje i obligacje. Jest to egzamin wymagany dla maklerów giełdowych i jest warunkiem wstępnym wielu innych licencji na papiery wartościowe.
