Ogólnie rzecz biorąc, powołanie Chartered Financial Analyst (CFA) jest zniechęcającym wyzwaniem, a szanse powodzenia od początku do końca są niewielkie; mniej niż 20% osób rozpoczynających to wyzwanie osiąga koniec. Jednak, jak wykazał jeden na pięciu kandydatów, jest to możliwe.
Nie ma tajnego kodu do poruszania się po programie CFA i zdania testu, ale zorganizowane, zdyscyplinowane podejście pomoże Ci przejść każdy poziom programu i ostatecznie osiągnąć cel. Dowiedz się, czego potrzebujesz, aby wykonać cięcie i przejść każdy poziom za pierwszym razem.
Program CFA
Zanim przejdziemy do drobiazgów, ważne jest, aby zrozumieć, co pociąga za sobą cały program. Program Chartered Financial Analyst, oferowany przez CFA Institute w Charlottesville, Wirginia, ma na celu nauczenie specjalistów inwestycyjnych „kandydata na wiedzę” (CBOK). CBOK testuje kandydatów pod kątem etyki, analizy ilościowej, analizy sprawozdań finansowych, ekonomii, analizy portfela, finansów przedsiębiorstw oraz analizy akcji, obligacji i alternatywnych inwestycji.
Składa się z trzech poziomów, z których każdy kończy się sześciogodzinnym egzaminem. Pierwszy egzamin jest przeprowadzany zarówno późną wiosną, jak i późną jesienią (zwykle w czerwcu i grudniu), a egzaminy na poziomie II i III są oferowane tylko późną wiosną (zwykle w czerwcu). Po zdaniu wszystkich trzech poziomów egzaminu każdy kandydat CFA, który ma czteroletnie doświadczenie zawodowe w zakresie inwestycji, jest uprawniony do otrzymania dyplomowanego analityka finansowego.
Czy jesteś gotowy na wyzwanie? Kluczem do sukcesu jest zorganizowanie się, opracowanie skutecznego programu studiów i przegląd.
Zdaj egzaminy CFA za pierwszym razem
Organizacja jest kluczem do przygotowania się i zdania egzaminu
Po podjęciu decyzji o przystąpieniu do nadchodzącego egzaminu CFA musisz opracować sposób działania. Oto kilka porad:
Zacząć wcześnie
Instytut CFA szacuje, że do zdania każdego egzaminu potrzeba co najmniej 250 godzin niezależnych badań, a badanie przeprowadzone przez instytut wykazało, że kandydaci faktycznie przygotowują się do średnio 322 godzin na wszystkich poziomach egzaminu. Innymi słowy, kandydat rozpoczynający sześć miesięcy przed dniem egzaminu powinien zaplanować spędzanie ponad 13 godzin tygodniowo na nauce. Kandydaci najwięcej czasu poświęcają na przeglądanie programu CFA i próbnego egzaminu oraz korzystanie z niezależnych materiałów przygotowawczych do egzaminu.
Przejrzyj materiał przed rozpoczęciem
Po zarejestrowaniu się na każdym poziomie otrzymasz program nauczania podzielony na około 18 sesji edukacyjnych. Szeroko wyświetl podgląd każdej sesji, aby określić swoją znajomość każdego tematu. (Sprawdź naszą stronę przygotowawczą do egzaminu, aby szybko zapoznać się z egzaminem CFA poziom I).
Opracuj plan gry
Wyjdź z kalendarza i określ, w których tygodniach będziesz studiować, które sekcje. Zaplanuj naukę, aby ukończyć wszystkie sekcje przynajmniej na miesiąc przed egzaminem, abyś mógł przejrzeć. Zaplanuj także dni przeglądu w miarę postępów.
Wybierz kurs przeglądu
W żadnym wypadku kurs przeglądowy nie powinien zastępować studiowania materiału. Dobry kurs przeglądowy może jednak ulepszyć Twój program studiów, wyjaśniając lub wskazując pojęcia, z którymi możesz mieć problemy. Kluczem jest wybranie tylko jednego kursu, abyś mógł poświęcić więcej czasu na skupienie się na CBOK.
Opracuj skuteczny program studiów
Efektywny program studiów sprawi różnicę między zaliczeniem a zaliczeniem. Aby opracować skuteczny program, rozważ następujące kwestie:
Przestudiuj wszystkie „Oświadczenia o wynikach uczenia się” (LOS)
Instytut CFA definiuje LOS jako „wiedzę, umiejętności i zdolności, które powinieneś być w stanie zastosować po ukończeniu czytania i wszystkich związanych z nim ćwiczeń i problemów”. Aby opanować każdy LOS, opracuj zarys i zapisz wszelkie ważne terminy, definicje i formuły odnoszące się do każdego z nich. Bardziej prawdopodobne jest, że zapamiętasz te punkty później, jeśli poświęcisz trochę czasu na ich zapisanie.
Używaj kart flash
Domowe fiszki to skuteczny sposób na opanowanie materiału. Karty flash są przenośne i można je szybko sprawdzić podczas dojazdów do pracy, przerwy na lunch itp.
Użyj technik pamięci
Pomocne są urządzenia mnemoniczne, takie jak wzięcie pierwszej litery każdego słowa w koncepcji, aby przeliterować jedno słowo. Są też inne sztuczki, takie jak chwytliwe hasła. Na przykład „SiP a CoKe” może być użyte do przypomnienia o parzystości opcji kupna: Ceny akcji + Put = ceny kupna + aktualna wartość ceny akcji. Nie należy również brać pod uwagę wartości sygnałów pamięci słuchowej.
Badaj materiał ilościowy i jakościowy inaczej
Przy badaniu materiału ilościowego ważna jest praca nad problemami. Najpierw przestudiuj koncepcję, a następnie ucz się, wykonując te problemy w kółko. Gdy zrozumiesz, jak rozwiązać problem, wróć do materiału, aby uzyskać dalsze zrozumienie. Przeczytaj zagadnienia jakościowe, takie jak etyka lub finanse behawioralne, zanim zaczniesz rozwiązywać problemy. Podejdź do tych odczytów, jakbyś cieszył się dobrą książką. Wiele problemów etycznych jest opartych na scenariuszach i łatwych do odczytania.
Przeanalizuj tyle pytań praktycznych, ile możesz
Skorzystaj z programu nauczania dostarczonego przez CFA Institute, aby określić, jakie rodzaje problemów musisz rozwiązać. Popraw swoje studia, pracując nad dodatkowymi problemami od renomowanych dostawców przygotowujących do egzaminów.
Użyj zatwierdzonego kalkulatora
Częścią wyzwania przy zdawaniu egzaminów CFA jest umiejętność odpowiadania na pytania w krótkim czasie. Ćwiczenie z kalkulatorem, którego użyjesz w dniu egzaminu, pozwoli Ci osiągnąć najwyższą wydajność urządzenia.
Zachowaj motywację
Skoncentruj się na tym, dlaczego zarabiasz kartę CFA i jak nagradzasz się po zdaniu egzaminu.
Utrzymuj zdrowy styl życia
Jedz zdrowe posiłki, śpij dobrze, unikaj nadmiaru alkoholu lub kofeiny i pamiętaj o ćwiczeniach. Ludzie zdrowi są lepszymi uczniami.
Przejrzeć
Mam nadzieję, że w miarę postępów recenzujesz materiał. Jednak po przejściu wszystkich sesji nadal będziesz potrzebować dobrego miesiąca. Nie bierz lekko tej części procesu badania. Oto kilka pomocnych wskazówek na etapie recenzji:
Zakończ wcześnie
Zakończ wszystkie materiały przynajmniej na miesiąc przed egzaminem.
Użyj narzędzi do ćwiczeń
Wykorzystaj narzędzia, takie jak internetowe egzaminy przygotowawcze, aby ocenić swoje mocne i słabe strony. Dowiedz się, gdzie musisz budować swoje mocne strony i ćwicz w obszarach, w których jesteś słaby.
Problemy z pracą offline
Wykonuj pracę tak, jak w dniu egzaminu - z kalkulatorem i ołówkiem w ręku. Jeśli przyzwyczaisz się do rozwiązywania problemów w programie Excel, możesz napotkać problemy z zarządzaniem czasem podczas rzeczywistego testu.
Zdaj egzaminy praktyczne
Weź je na początku w sobotę na kilka tygodni przed dniem egzaminu i staraj się jak najlepiej odtworzyć rzeczywiste środowisko testowe. Czas sam i nie dopuszczaj do żadnych zakłóceń. Pozwoli ci to przyzwyczaić się do pisania dwóch trzygodzinnych egzaminów w ciągu jednego dnia. Możesz także zainwestować w zestaw dobrych zatyczek do uszu; przydadzą się podczas właściwego egzaminu.
Wykonaj jazdę próbną
W sobotę przed egzaminem zjedź do miejsca, w którym odbędzie się test, i sprawdź stronę. Określ miejsce zaparkowania i najszybszy sposób dotarcia stamtąd do pokoju egzaminacyjnego.
Znajdź czas dla siebie
Jeśli to możliwe, zdejmij tydzień przed egzaminem. Pozwoli to na ostateczną ocenę i zmniejszy poziom stresu przed egzaminem. Zostań w domu, przestudiuj materiał i nie dopuszczaj do żadnych zakłóceń.
Śpij dobrze
Spokojnie poprzedniej nocy. Lekko przejrzyj materiał, pomaluj słabe punkty i zjedz smaczną kolację. Zapakuj lunch na następny dzień, aby zjeść podczas dwugodzinnej przerwy. Pamiętaj także o spakowaniu kalkulatora, ołówków, gumek, wymaganych leków, biletu egzaminacyjnego, dokumentu tożsamości ze zdjęciem i zatyczek do uszu. Idź spać w odpowiednim czasie.
W dniu egzaminu
Obudź się wcześnie i zjedz dobre śniadanie. Omów kilka ogólnych pojęć. Zacznij od tych, które są dla Ciebie łatwe, a następnie rozwiąż kilka problemów. Nie idź na egzamin na zimno. Opuść dom w odpowiednim czasie, aby osiedlić się po przyjeździe. Zrelaksuj się i weź kilka głębokich oddechów. Unikaj rozmowy z innymi na temat egzaminu. Jeśli zobaczysz kogoś, z kim chcesz porozmawiać, postaraj się nie rozmawiać o egzaminie. To tylko stresuje cię i szkodzi twojej wydajności. W przerwie między pierwszą a drugą sesją zjedz lunch i idź na spacer. Pomoże to w krążeniu krwi i utrzymaniu pewnej luźności po tak długim siedzeniu.
Następnie zdaj (i zdaj) egzamin.
Dolna linia
Jeśli jesteś kandydatem do programu CFA lub planujesz się zarejestrować, musisz planować sukces. Uporządkuj materiał, studiuj skutecznie i dokonaj przeglądu, aby zwiększyć szanse na przejście każdego poziomu CFA przy pierwszej próbie.
