Co to jest National Association of Personal Financial Advisors (NAPFA)
National Association of Personal Financial Advisors (NAPFA) jest profesjonalnym stowarzyszeniem dla doradców finansowych opartych na opłatach w USA. Założony w 1983 r. NAPFA wymaga od członków przestrzegania kodeksu etycznego organizacji i złożenia corocznej przysięgi powierniczej. Członkowie muszą zapewnić swoim klientom niezależne, obiektywne doradztwo finansowe i przestrzegać najwyższych standardów w zawodzie planowania finansowego. Muszą zarabiać na opłatach, a nie na prowizjach.
Podział krajowego stowarzyszenia osobistych doradców finansowych (NAPFA)
Planiści finansowi można ogólnie podzielić na dwie kategorie: 1) ci, którym rekompensowane są prowizje za rekomendowanie określonych inwestycji klientom, oraz 2) ci, którym wynagradza się opłatę za obiektywne doradztwo inwestycyjne. NAPFA wymaga, aby członkowie płacili raczej prowizje niż prowizje, ponieważ doradca opłacany prowizjami ma motywację do rekomendowania inwestycji, za które otrzymuje najwyższe prowizje, zamiast inwestycji, które są najlepsze dla klienta. Pobierając opłatę godzinową lub opłatę opartą na odsetku zarządzanych aktywów klienta, zachęty doradcy są dostosowane do zachęt klienta. Członkowie NAPFA nie mogą również otrzymywać opłat za polecenie za wysłanie klienta do innego specjalisty. Podane wartości NAPFA to:
- Być latarnią dla niezależnych, obiektywnych porad finansowych dla osób fizycznych i rodzin, być mistrzem usług finansowych świadczonych w interesie publicznym, być standardem na nowo powstającym zawodzie planowania finansowego.
National Association of Personal Financial Advisors: Key Policies
NAPFA ma trzy kluczowe kwestie / stanowiska polityczne, które rządzą postępowaniem członka i informują o jego ogólnej misji:
- Uznanie i regulacja planowania finansowego Jednolity standard powierniczy opieki Większy nadzór doradcy inwestycyjnego
NAPFA ma dodatkowe wymagania dla swoich członków. Muszą starać się udzielać obiektywnych porad i unikać udzielania porad w obszarach, w których nie mają wiedzy. Muszą zachować poufność wszystkich informacji o kliencie, chyba że klient zezwoli na udostępnianie informacji. Członkowie NAPFA są zobowiązani do zdobywania punktów za kształcenie ustawiczne, aby utrzymać aktualną wiedzę i umiejętności. Doradcy finansowi, którzy dołączają do NAPFA, muszą dodatkowo zachować przejrzystość w kontaktach z klientami i dokładać wszelkich starań, aby klienci rozumieli, w jaki sposób zarządzane są ich pieniądze. Członkowie NAPFA są również zobowiązani do działania w sposób pozytywnie odzwierciedlający zarówno NAPFA, jak i zawód planowania finansowego. Aby zostać członkiem, zapoznaj się z procedurą aplikacji NAPFA.
Krajowe stowarzyszenie osobistych doradców finansowych: zasoby i działania
Strona internetowa NAPFA zapewnia szereg zasobów zarówno doradcom finansowym, jak i inwestorom, takich jak funkcja „znajdź doradcę”, zasoby edukacji finansowej konsumentów oraz przewodniki po doradcach tylko za opłatą i wyborze doradcy. NAPFA organizuje konferencje dla członków, które oferują możliwości rozwoju zawodowego i tworzenia sieci, wirtualne zasoby edukacyjne, nagrody i szanse na spotkanie, interakcję i naukę od innych doradców.
