Misją Investopedia jest dostarczanie inwestorom obiektywnych, kompleksowych recenzji i ocen internetowych brokerów. Staramy się pomagać inwestorom na wszystkich poziomach w znalezieniu odpowiedniego brokera internetowego odpowiadającego ich potrzebom. Aby zapewnić najlepszą poradę dla każdego inwestora, opracowaliśmy kompleksową metodologię rankingową w celu znalezienia najlepszego ogólnego brokera online i najlepszego brokera dla 12 różnych rodzajów inwestowania i handlu.
Nasz zespół
Nasz zespół recenzentów jest kierowany przez Theresę W. Carey, która napisała pierwszą recenzję brokerów internetowych w 1992 roku i od 27 lat jest autorytetem w zakresie internetowych platform handlowych i inwestycyjnych. Nasz zespół ekspertów recenzentów obejmuje doświadczonych traderów, ekspertów rynku finansowego, edukatorów zajmujących się inwestowaniem oraz badaczy, którzy są aktywnymi inwestorami internetowymi z wieloletnim doświadczeniem.
Proces przeglądu
Zaprojektowaliśmy system oceniający brokerów na podstawie 10 kluczowych kategorii i 149 zmiennych. Każda kategoria zawiera krytyczne elementy, których użytkownicy potrzebują do dokładnej oceny brokera internetowego.
Aby zebrać dane, wysłaliśmy kwestionariusze zawierające 320 zapytań do uczestniczących brokerów. Uzyskaliśmy konto maklerskie na żywo dla każdej platformy i wykorzystaliśmy je do przeprowadzenia praktycznych testów dla każdego brokera. Wielu brokerów, których oceniliśmy, osobiście pokazało nam swoje platformy i usługi w naszych biurach w Nowym Jorku.
Z ankiet, praktycznych testów platform brokerskich i demonstracji oceniamy każdą kategorię oceny i łączymy wyniki kategorii w ogólną ocenę dla każdego brokera.
Kategorie oceny
Z myślą o indywidualnym inwestorze indywidualnym krytycznie przyjrzeliśmy się usługom i technologiom świadczonym przez brokerów internetowych. Zorganizowaliśmy naszą analizę w dziesięć kategorii, oceniając każdego brokera za wyniki w każdej kategorii. Punktacja dla ogólnej nagrody jest średnią z kategorii.
| Kategorie oceny | ||
|---|---|---|
| Kategoria przeglądu | Ważenie | Zmienne |
| Doświadczenie handlowe | 10% | 15 |
| Technologia handlu | 10% | 11 |
| Użyteczność | 10% | 13 |
| mobilny | 10% | 14 |
| Zakres oferty | 10% | 16 |
| Badania i aktualności | 10% | 23 |
| Analiza portfela i raporty | 10% | 13 |
| Obsługa klienta i pomoc online | 10% | 16 |
| Edukacja i bezpieczeństwo | 10% | 17 |
| Koszty | 10% | 11 |
Każdy inwestor ma inne potrzeby. Wcześni inwestorzy potrzebują brokera internetowego z łatwą w użyciu platformą i zasobami edukacyjnymi, natomiast inwestor opcji potrzebuje narzędzi analizy ryzyka i sposobów modelowania różnych strategii. Oprócz naszych ogólnych rankingów zapewniamy rankingi dla dziesięciu różnych stylów handlu i inwestowania. W każdym przypadku używamy tych samych danych i ponownie ważymy funkcje, które mają największe znaczenie dla tego stylu. Dokładne szczegóły zmiany wagi znajdują się na każdej z nagród kategorii.
Doświadczenie handlowe
Ta kategoria ocenia ogólny przepływ pracy przy składaniu zamówienia.
Podstawowym naciskiem w tej kategorii jest przepływ pracy, który logicznie przechodzi od jednego kroku do drugiego. Sprawdziliśmy, w jaki sposób trader jest informowany o realizacji zlecenia, takie jak wyskakujące powiadomienia, aktualizacja statusu zamówienia i / lub tekst na urządzeniu mobilnym, gdy zamówienie jest realizowane.
Podczas zamykania pozycji szukaliśmy wstępnie wypełnionych biletów zamówienia, co eliminuje ewentualne błędy podczas procesu zamykania. Preferowany jest przycisk „Zamknij” podczas przeglądania raportu portfela. Oceniliśmy także proces przyjmowania zleceń opcji, a także ekrany wprowadzania zleceń dla funduszy inwestycyjnych, obligacji i (jeśli są dostępne). Sprawdzono metody składania zleceń warunkowych, takich jak jedno anulowanie-drugie lub jedno-wyzwalacze-inne.
Najlepsze oceny w tej kategorii wymagają:
- Prosty, logiczny przepływ pracy Pełny zakres rodzajów zleceń online (rynek, limit, stop, anulowanie z możliwością wycofania itp.) Generowanie zlecenia zamknięcia bezpośrednio z listy portfeli i możliwość wyboru partii podatkowej Zwracanie strategii opcji z minimalną liczbą kliknięć Zdolność do konstruowania zleceń warunkowych (jedno wyzwala drugie, drugie anuluje itp.) Możliwość handlu koszykiem akcji lub zleceń etapowych Dziennik handlowy
Technologia handlu
Ta kategoria przede wszystkim ocenia, co dzieje się po złożeniu zamówienia przez przedsiębiorcę, a także dotyczy danych przed- i potransakcyjnych.
Oceniliśmy jakość danych dostępnych podczas procesu składania zamówienia, kładąc nacisk na przesyłanie strumieniowe danych w czasie rzeczywistym. Dostępność strategii poprawy cen i technologii routingu inteligentnych zamówień (która znajduje najlepszą ofertę lub ofertę) jest niezbędna do uzyskania najwyższych ocen w tej kategorii. Zapytaliśmy, czy silnik routingu zamówień brokera używał silnika natryskowego czy sekwencyjnego; routing natryskowy kontaktuje się z wieloma miejscami jednocześnie i jest mniej skłonny do realizacji zamówień trasami oferującymi płatności za realizację zamówienia. Brokerzy oferujący poprawę ceny - sprzedaż powyżej ceny oferty lub zakup poniżej ceny oferty - otrzymywali ułamek punktu w zależności od części transakcji, które skorzystały.
Najwyższe oceny w tej kategorii wymagają oferty brokera:
- Przesyłanie strumieniowe cen w czasie rzeczywistym przez cały proces Kierowanie zamówieniami, które kładzie nacisk na poprawę cen Możliwość dostosowania doświadczenia handlowego, np. Ustawienie domyślnej liczby akcji lub rodzaju zlecenia Możliwość zawierania transakcji z wykresu Aktualizacje siły nabywczej i salda marży w czasie rzeczywistym
Użyteczność
Ta kategoria ocenia ogólną nawigację witryny i łatwość użytkowania.
5 tutaj oznacza, że strona lub program był łatwy w użyciu i dobrze zaprojektowany, nie ugrzęzł podczas przechodzenia z ekranu na ekran i może być dostosowany do potrzeb użytkownika.
Najlepsze oceny w tej kategorii wymagają:
- Szybki start dla nowego klienta Łatwy dostęp do badań z jasną ścieżką do biletu handlowego Aktualny status rachunku na wyświetlaczu, w razie potrzeby Stała dostępność biletu handlowego Możliwość łatwego przełączania się z jednego obszaru platformy na inny Opcje personalizacji i personalizacji
mobilny
Ta kategoria ocenia aplikacje mobilne i witryny oparte na HTML-5, które dostosowują się do używanego urządzenia mobilnego.
Dostępność i jakość mobilnych transakcji i danych konta są tutaj kluczowymi wskaźnikami, a także możliwościami edukacyjnymi, które możesz zabrać ze sobą na przejażdżkę.
Najlepsze oceny w tej kategorii wymagają:
- Przesyłanie strumieniowe danych w czasie rzeczywistym, w tym wykresów i wiadomości Możliwość handlu akcjami i złożonymi opcjami na tablecie lub smartfonie Możliwość handlu wszystkimi klasami aktywów oferowanymi na stronie internetowej lub platformie stacjonarnej Integracja między platformami jest kluczowa. Listy kontrolne ustawione na pulpicie powinny być również dostępne na urządzeniach mobilnych - i odwrotnie Powiadomienia o alertach ustawionych na pulpicie Płynny przepływ pracy w celu złożenia zamówienia i zarządzania kontem
Zakres oferty
Ta kategoria ocenia klasy aktywów, które klient maklerski może handlować online.
Przyznaliśmy punkty za różnorodność inwestycji, którymi można handlować online, z częściowymi punktami za te, które można handlować tylko przez telefonowanie do brokera na żywo. Ponieważ handel długimi i krótkimi akcjami, a także zlecenia opcji na jedną nogę są teraz standardem, nie przyznajemy punktów za te transakcje.
Najlepsze oceny w tej kategorii wymagają:
- Duży zapas zapasów, które można sprzedać krótko, co zależy od liczby zapasów na łatwej do wypożyczenia liście brokera Zdolność do handlu złożonymi opcjami Liczba dostępnych funduszy ETF bez prowizji Liczba dostępnych funduszy inwestycyjnych bez transakcji, a także ogólną liczbę oferowanych funduszy wspólnego inwestowania Zdolność do handlu obligacjami korporacyjnymi i komunalnymi, a także obligacjami skarbowymi, CD i długiem międzynarodowym Bezpośredni dostęp do rynków międzynarodowych Doradztwo robotowe zintegrowane z platformą maklerską. Robo-doradztwo, które wymaga osobnego logowania, otrzymuje mniej punktów
Udogodnienia badawcze
Ta kategoria ocenia jakość i dostępność badań, wycen i wykresów.
Szukaliśmy badań, wiadomości i wykresów powiązanych z portfolio klienta i listami obserwacyjnymi; jakość badań stron trzecich i ich integracja z resztą strony; oraz dostępność screenerów, ze szczególnym uwzględnieniem screenerów opcji.
Wymagane są najwyższe oceny w tej kategorii
- Przesiewacze giełdowe, które można dostosowywać i ponownie wykorzystywać, które generują przydatne wyniki, takie jak dodawanie do listy obserwowanych lub otwieranie biletu zamówienia Funkcje generowania pomysłów Opcje Przesiewacze funduszy stałych i stałych Potężne i konfigurowalne wykresy Cytaty poziomu II Badania analityki Badania własności, zarówno własnościowe, jak i firm trzecich. Odliczone punkty za badania, które generują dodatkową opłatę
Analiza portfela i raporty
Ta kategoria ocenia, jak dobrze inwestorzy i inwestorzy mogą monitorować swoje sukcesy i porażki, aby pomóc im w lepszych transakcjach w przyszłości.
Najlepsze oceny w tej kategorii wymagają:
- Przejrzyste raporty, aktualizowane w czasie rzeczywistym, pokazujące bieżące salda, pozycje i stan depozytu Dostosowane raporty analizy portfela z linkami do aktualności i badań Rozbudowana historia transakcji Zdolność do ważenia portfela beta lub porównania go z indeksem lub wskaźnikiem dostosowanym Raportowanie podatkowe również spada w tej kategorii. Pełny kredyt przyznawany jest na raporty, które można utworzyć na stronie brokera, bez dodatkowych opłat lub wprowadzania danych Częściowy kredyt jest przyznawany brokerom, które wypełniają usługi takie jak GainsKeeper i Maxit (programy analizy podatkowej i raportowania) za dodatkową opłatą
Obsługa klienta i pomoc online
Ta kategoria ocenia proces, w którym przechodzi klient, gdy coś idzie nie tak lub gdy klient potrzebuje dodatkowego trzymania za rękę.
Najlepsze oceny w tej kategorii wymagają:
- Łatwa do znalezienia i użycia pomoc online. Pomoc kontekstowa zdobywa dodatkowe punkty Dostępność czatu na żywo, podręczniki użytkownika i często zadawane pytania Krótki czas oczekiwania na pomoc przez telefon Możliwość wizyty osobiście u brokera Zdolność systemu do obsługi skoków handlowych Program pożyczek, który pozwala klientom, którzy posiadają długi czas akcji pożyczyć go krótkim sprzedawcom i wygenerować dochód z marży portfela
Edukacja i bezpieczeństwo
W tej kategorii ocenia się, co oferują brokerzy, aby pomóc swoim klientom w wygodniejszym inwestowaniu w różne klasy aktywów, a także w środki bezpieczeństwa.
Najlepsze oceny w tej kategorii wymagają:
- Wysokiej jakości oferty edukacyjne, zarówno online, jak i na żywo, preferowane są seminaria internetowe, filmy i tekst uporządkowane według ścieżek edukacyjnych. Kalkulatory i narzędzia do planowania. Uwierzytelnianie dwuskładnikowe. Statystyki pomiaru bezpieczeństwa przez osoby oceniające. Siła haseł wymaganych przez każdego brokera oraz czy zmiany hasła są wymuszane od czasu. do czasu Wykorzystanie identyfikacji biometrycznej na urządzeniach mobilnych
Koszty
Ta kategoria ocenia wynik końcowy korzystania z platform i usług brokerów.
Porównaliśmy prowizje za transakcje akcjami i opcjami oraz stopy procentowe marży, dając więcej punktów za niższe koszty. Zakładaliśmy transakcje giełdowe / ETF bloków po 500 akcji i dwunożne spready po 5 kontraktów każdy. Skalowaliśmy przyznane punkty, aby najniższe koszty w grupie osiągnęły maksymalną liczbę punktów, z częściami (i sporadycznymi zerami) podawanymi droższym brokerom. Najistotniejszym czynnikiem są tutaj prowizje od akcji i opcji, ale brane są również pod uwagę inne opłaty transakcyjne i usługi.
Pełny kredyt w tej kategorii można zdobyć:
- Bardzo niskie prowizje od akcji 5 USD lub mniej za handel 10 kontraktami opcyjnymi Transakcje w funduszu poniżej 10 USD w przypadku funduszy niewymienionych na liście opłat bez transakcji Stawki oprocentowania poniżej 4% Niskie (lub brak) opłat za obowiązkowe działania korporacyjne Brak opłat za prowadzenie konta lub danych
Jak aktualizujemy dane
Nasze rankingi brokerów online oparte są na wszystkich informacjach dostępnych w momencie przeprowadzania naszych recenzji. Ustalenia zakończyliśmy 1 lutego 2019 r. Zdajemy sobie sprawę, że brokerzy internetowi dokonują ciągłych korekt platformy, ulepszeń produktów i zmian cen, a dane, które uwzględniliśmy w naszym przeglądzie, mogą się od czasu do czasu zmieniać. Jesteśmy w stałym kontakcie z brokerami internetowymi w naszych rankingach, aby śledzić ich zmiany, abyśmy mogli aktualizować nasze recenzje.
Wniosek
Jak stwierdzamy w naszych recenzjach brokerów online, wszyscy inwestorzy są wyjątkowi i mają różne potrzeby w zależności od ich celów. Uważamy, że nasz kompleksowy proces przeglądu pokrywa te potrzeby tak dokładnie, jak to możliwe, biorąc pod uwagę informacje dostępne nam w tym czasie. Chociaż zawsze będą występować wartości odstające, jesteśmy przekonani, że zastosowaliśmy najbardziej użyteczną metodologię do przeglądu i rankingu brokerów internetowych zgodnie z najpopularniejszymi przypadkami użycia wśród traderów internetowych i inwestorów.
Dziękujemy za zaufanie.
