Spis treści
- Kiedy robić równe kwoty
- Kiedy robić różne kwoty
- Czy dziecko może pozwać o więcej?
- Jak chronić swoje życzenia
- Dolna linia
Podział majątku na potomstwo może być trudnym przedsięwzięciem. Pamiętasz, co się stało z Królem Learsem Szekspira? Jednak brak woli jest szczytem nieodpowiedzialności. Zadanie musi zostać podjęte.
Istnieje wiele sytuacji, w których oczywistą opcją - równy podział aktywów między dzieci - jest właściwy wybór. Jednak w niektórych rodzinach zapewnienie każdemu dziecku identycznego dziedzictwa może nie mieć sensu. Jak podkreślają prawnicy ds. Planowania majątku, istnieje różnica między pozostawieniem równego spadku, w którym każde dziecko otrzymuje taką samą kwotę, a sprawiedliwym spadkiem, w którym każde dziecko otrzymuje to, co jest sprawiedliwe, biorąc pod uwagę jego okoliczności.
Kiedy więc sensowne jest pozostawienie każdemu swojemu dziecku takiego samego dziedzictwa, a kiedy inne ustawienie ma większy sens? I w jaki sposób każdy wybór może wpłynąć na harmonię rodzeństwa i czy życzenia są realizowane zgodnie z zamierzeniami? Czytaj.
Kluczowe dania na wynos
- Podział majątku w równy sposób między dzieci często ma sens, zwłaszcza gdy ich historia i okoliczności są podobne. Równy podział może również uniknąć konfliktu rodzinnego, który rodzi pytania o sprawiedliwość lub ulubione. Równy podział może jednak nie być sprawiedliwym podziałem, szczególnie gdy niektóre dzieci były w przeszłości faworyzowane pod względem finansowym w stosunku do innych lub niektóre znajdują się w trudniejszej sytuacji finansowej.
Kiedy robić równe kwoty
Jeśli jest troje dzieci, równy podział oczywiście oznacza, że każde otrzyma jedną trzecią pozostałego majątku po śmierci obojga rodziców. „Sensowne jest, aby każde dziecko otrzymało takie samo dziedzictwo, gdy każde dziecko ma podobne potrzeby i jest podobnie usytuowane w życiu, każde dziecko otrzymało podobne wsparcie w przeszłości od swoich rodziców, a każde dziecko jest zdolne i odpowiedzialne psychicznie i emocjonalnie” mówi Laura K. Meier, adwokat ds. planowania nieruchomości w Newport Beach w Kalifornii i autorka „Martw się dobrych rodziców, planu wielkich rodziców - testamentów, trustów i planowania nieruchomości dla rodzin małych dzieci”.
Na przykład, jeśli wszystkie dzieci ukończyły studia (wraz z opłaceniem czesnego) i nie polegają już na tobie w sprawie pomocy finansowej, jeśli żadne dziecko nie ma upośledzenia lub poważnej choroby, i jeśli wszystkie wykazały, że są odpowiedzialne za pieniądze, logiczne jest równomierne dzielenie aktywów między nimi.
Jeśli zapisy obejmują nieruchomości i inne aktywa materialne, musisz ustalić wartość każdego z nich w dolarach i zdecydować, co jest najbardziej sensowne dla każdego dziecka. Rozważmy powszechną sytuację, w której dzieci są rozproszone po całym kraju. „Jeśli jedno dziecko zawsze kochało główny dom w Connecticut i nadal mieszka w pobliżu, sensowne może być przekazanie go mu lub jej” - mówi Eric Meermann, wiceprezes Palisades Hudson Financial Group w Stamford, Connecticut. Inne dziecko, które mieszka na Florydzie, może odziedziczyć dom na plaży w Boca. „Wszelkie różnice w wartości nieruchomości można uzupełnić gotówką lub innymi aktywami” - kontynuuje.
Istnieją również mniej przyjemne powody, by pozostawić równe dziedzictwo, nawet jeśli uważasz, że jedno lub więcej dzieci nie zasługuje na to: może to pomóc w uniknięciu kosztów konfliktu, zarówno emocjonalnych, jak i finansowych. Według Philip J. Ruce, prawnika ds. Planowania nieruchomości w Kancelarii Stone Arch w Minneapolis, tylko z punktu widzenia spraw sądowych najlepszym sposobem na podjęcie decyzji jest rozważenie prawdopodobieństwa, że dziecko przeciągnie majątek w drodze postępowania sądowego. Pozew „wyczerpuje finansowo i emocjonalnie dla twojej rodziny i majątku”, mówi, i „spowoduje, że część twoich aktywów trafi w inne miejsce, niż się spodziewałeś - w kieszeniach prawników”.
Jeśli twoja sprawa zostanie zakwestionowana po śmierci, część twoich aktywów trafi do kieszeni prawników zamiast do twoich spadkobierców.
Kiedy robić różne kwoty
Pozostawienie każdemu dziecku równego kawałka ciasta nie zawsze wydaje się właściwe. Być może jedno z twoich potomków działa jako twój opiekun, a ty chcesz go wynagrodzić za to poświęcenie lub zrekompensować stracony czas i wynagrodzenie, stawia Candice N. Aiston, założycielkę i głównego doradcę ds. Planowania nieruchomości w Aiston Law w Portland, Ore.
A może dałeś jednemu dziecku znacznie więcej pieniędzy w ciągu swojego życia niż drugiemu, powiedzmy, 50 000 $ na ślub, szkołę średnią lub zaliczkę na dom. W tym scenariuszu, jeśli w innym przypadku pozostawiłbyś dwójce dzieci równe dziedzictwo w wysokości 200 000 USD za sztukę, możesz zamiast tego pozostawić 175 000 USD dziecku, któremu wcześniej przekazałeś pieniądze, i 225 000 USD dziecku, którego nie otrzymałeś. Podział ten jest zgodny z sprawiedliwą, a nie równą wytyczną.
Możesz również zdecydować się na przekazanie różnej kwoty, gdy masz mieszaną rodzinę, z jednym dzieckiem, które może spodziewać się dalszego wsparcia innego rodzica; gdy prowadzisz firmę rodzinną, a jedno dziecko ma większy udział własnościowy niż drugie; lub gdy jedno dziecko jest finansowo nieodpowiedzialne, ma nałóg, którego nie chcesz wspierać, lub w inny sposób nie zasługuje na nie lub nie można mu ufać nadzwyczajną grą.
Aiston twierdzi, że ogólną wytyczną powinno być promowanie harmonii rodzinnej. „To niewiarygodne, jak wiele rodzin rozpada się po śmierci rodziców z powodu podziału majątku” - mówi.
Najlepszą wytyczną przy dzieleniu posiadłości powinno być promowanie harmonii rodzinnej.
Czy dziecko może pozwać o więcej?
Pierwszym krokiem jest sporządzenie testamentu z pomocą prawnika ds. Planowania nieruchomości, gdy masz zdrowy umysł i pamięć i nie masz niepożądanego wpływu jednego z dzieci. „Nieuzasadniony wpływ” oznacza, że jedno z pozostałych waszych dzieci wierzy - a przynajmniej sądzi, że można to udowodnić w sądzie - że zmanipulowaliście podczas procesu tworzenia swojej woli. W rezultacie to dziecko twierdzi, że wyraziłeś życzenia, których inaczej byś nie miał lub które nie byłyby tak naprawdę tym, czego chciałeś. Nie będziesz tam bronić się przed takim roszczeniem, więc musisz się upewnić, że nikt nie będzie w stanie skutecznie się z nim kłócić.
„Brak zdolności”, inny sposób, w jaki można zakwestionować testament, oznacza, że nie rozumiałeś, co robiłeś, kiedy tworzyłeś lub zmieniałeś wolę, być może z powodu twojego wieku lub ponieważ choroba fizyczna lub psychiczna osłabiła twoją zdolność do podejmować trafne decyzje. Dziecko może również próbować argumentować, że twoja wola nie jest ważna z powodu oszustwa lub ponieważ twój podpis nie był świadkiem.
Klauzula o zakazie konkurencji, która stanowi, że każdy, kto kwestionuje testament, traci swoje dziedzictwo, może zostać wykorzystana w celu zniechęcenia do jakichkolwiek prawnych wyzwań.
Jak chronić swoje życzenia
Istnieją sposoby na zminimalizowanie szans mniej uprzywilejowanego dziecka kwestionującego twoją wolę w sądzie, a także sposoby na zminimalizowanie szans tego dziecka na wygraną, jeśli on lub ona tak zrobi. „Klauzula o zakazie konkurencji w połączeniu z co najmniej nominalnym prezentem może zniechęcać do rzucania wyzwania”, mówi Gottlieb. Klauzula niepodlegająca zakwestionowaniu to w zasadzie język, w którym stwierdza się, że każdy spadkobierca, który skieruje twoją wolę do sądu, traci zapisy. Właśnie tam pojawia się nominalny prezent - aby klauzula była skuteczna, twoje dziecko musi mieć coś do stracenia. Będziesz musiał zostawić mniej uprzywilejowane dziecko na tyle, aby prawdopodobnie zyskało więcej, zachowując ciszę niż udając się do sądu.
Z pewnością jest to niesmaczna opcja, ale może oznaczać najlepszą szansę na zachowanie twojej woli. Egzekwowalność tych klauzul różni się w zależności od stanu, dlatego przed rozważeniem tej opcji sprawdź przepisy swojego stanu.
Eksperci od planowania nieruchomości twierdzą, że inne sposoby uniknięcia wyzwań obejmują:
- Korzystanie z trustu w celu zapewnienia struktury dziecku, które może nie być w stanie samodzielnie zarządzać spadkiem w sposób odpowiedzialny. Pozostawienie swojego lekarza w roli świadka przy podpisywaniu woli w celu unieważnienia roszczeń o brak zdolności. - proces pisania w celu unieważnienia roszczeń o niewłaściwy wpływ. omówienie woli każdego dziecka, aby uniknąć niespodzianek i wyjaśnić swoje rozumowanie
Ruce dodaje, że proces tego typu najprawdopodobniej zakończy się ugodą, „Dodanie ugody w pewien sposób zmieni Twój plan nieruchomości, ponieważ fundusze najprawdopodobniej znajdą się w innym miejscu lub z inną osobą, niż się spodziewałeś.. ”
Dolna linia
„Najważniejszą rzeczą do zapamiętania przy podziale spadku jest to, że są to twoje pieniądze i masz prawo robić z tym, co wybierzesz”, mówi Ruce. To powiedziawszy, równe dziedzictwo jest najbardziej sensowne, gdy jakiekolwiek prezenty lub wsparcie finansowe, które dałeś dzieciom przez całe życie, były minimalne lub zasadniczo równe, i gdy nie ma sytuacji, w której jedno dziecko zapewniło większość opieki. opieka nad starzejącym się rodzicem.
„Gdy występuje rzeczywista lub domniemana nierówność, prawdopodobieństwo, że ktoś szuka środków prawnych znacznie wzrasta, ” mówi Ruce. Musisz zdecydować, jak znaczące jest to ryzyko dla temperamentów twoich dzieci, ich wzajemnych relacji i czy ryzyko pozostawienia nierównego dziedzictwa jest warte tego, co próbujesz osiągnąć. Staranne planowanie posiadłości może nie być łatwe, ale jest niezbędne.
