W tym świecie „zrób to sam” wiele osób decyduje się na samodzielne zarządzanie swoimi inwestycjami. W końcu Internet jest skarbnicą informacji, a internetowe fora transakcyjne ułatwiają zwykłym inwestorom handlowanie jak profesjonaliści. Niemniej jednak, nawet jeśli jesteś doświadczonym inwestorem, czasem niewielka pomoc może przejść długą drogę. Niezależnie od tego, czy masz problemy z planowaniem przejścia na emeryturę, czy posiadasz majątek, który chcesz zostawić spadkobiercom, oto pięć powodów, dla których skorzystanie z pomocy planisty finansowego może spłacić Ci dywidendy.
Nie wiesz, jak zaoszczędzić na emeryturę
Planowanie emerytur i oszczędzanie zwykle wykracza poza zwykłe odkładanie pieniędzy w sponsorowanym przez firmę planie emerytalnym. Chociaż te plany oszczędzania pomagają, często ludzie muszą uzupełnić 401 (K) o dodatkowe oszczędności i inwestycje. Możliwe, że przeżyjesz ponad dwadzieścia lat na emeryturze, a jeśli chcesz zachować taki sam styl życia, jaki miałeś podczas pracy, będziesz potrzebować pomocy doradcy finansowego. Planiści finansowi przeanalizują twoją obecną sytuację finansową. Ponadto pomogą ci dowiedzieć się, ile naprawdę potrzebujesz na emeryturze i opracować plan, który spełnia twoje cele i potrzeby.
Małżeństwo lub rozwód jest w kartach
Połączenie się oznacza, że więcej niż dwie osoby spotykają się razem. Oznacza to także mieszanie dochodów, aktywów i długów. Ponieważ problemy finansowe są jednym z głównych powodów rozwodów, pomoc finansisty przed przejściem do przejścia lub tuż po ślubie może znacznie przyczynić się do uniknięcia konfliktów małżeńskich. Planista finansowy może pomóc zarówno mężowi, jak i żonie w zaplanowaniu budżetu, zaoszczędzić na wspólnych celach i dokonać właściwych wyborów inwestycyjnych. Jeśli nowożeńcy mają różne poglądy na temat swoich celów finansowych, planista finansowy może wypełnić tę lukę.
To samo można powiedzieć o rozwodzie. Jeśli po raz pierwszy będziesz samodzielnie zarządzać pieniędzmi lub wpadniesz w nagłą niespodziankę z powodu zbliżającego się rozwodu, planista finansowy może ci w tym pomóc.
Opiekujesz się starzejącym się lub chorym rodzicem
Nikt nie chce, aby ich mama lub tata zachorowali w miarę starzenia się, ale niestety jest to rzeczywistość dla milionów ludzi. Opieka nad starzejącym się lub chorym rodzicem będzie wymagała czegoś więcej niż bycia opiekunem, ale będzie kosztować mnóstwo pieniędzy. Jeśli nie wiesz od czego zacząć, jeśli chodzi o płacenie za opiekę, lub sprzeczasz się z rodzeństwem w najlepszy sposób, aby to zrobić, planista finansowy może być w porządku. W końcu wszyscy planiści finansowi są neutralnymi stronami i nie zamierzają brać udziału w rodzinnej walce. Eksperci w dziedzinie opieki nad osobami starszymi poznają tajniki dotyczące pokrycia rachunków, uzyskania najlepszej opieki oraz tego, czy dana osoba kwalifikuje się do otrzymania pomocy i świadczeń rządowych.
Otrzymujesz nagłą gratkę
Istnieje powód, dla którego wielu zwycięzców loterii upadło kilka lat później: nie wiedzą, jak poradzić sobie z nagłą niespodzianką. Niezależnie od tego, czy dostałeś po prostu pokaźną sumę pieniędzy z tytułu spadku, wygrałeś na loterii lub dostałeś lukratywną pracę, zarządzanie dużymi kwotami pieniędzy może być skomplikowane. Jeśli popełnisz kilka złych błędów, pieniądze te mogą zniknąć w krótkim czasie, dlatego pomoc planisty finansowego może być konieczna. Kiedy ludzie przychodzą do pieniędzy, zwykle wiele rąk jest przedłużanych, szukając sposobu na zarobienie pieniędzy. Planista finansowy udzieli ci solidnych porad i zapobiegnie przekazaniu pieniędzy na prezenty dla rodzin i przyjaciół. Planista finansowy pomoże ci również znaleźć sposoby na zwiększenie nagłego nieoczekiwanego efektu nadzwyczajnego, aby osiągnąć długoterminowe cele.
Masz posiadłość, którą chcesz pozostawić spadkobiercom
Zamiarem pozostawienia spadkobierców spadkobiercom jest zapewnienie im komfortowego życia po odejściu, ale opracowanie planu spadku staje się coraz bardziej złożone i może wymagać pomocy profesjonalisty. Podczas gdy plan nieruchomości musi uwzględniać federalne przepisy podatkowe, teraz rządy stanowe weszły w mieszankę, a co najmniej 19 z nich ma podatek od nieruchomości lub podatek od spadków. New Jersey i Maryland mają oba. Oprócz skutków podatkowych planu nieruchomości, rodzice muszą zastanowić się, komu zostawić pieniądze i kto będzie odpowiedzialny za nieruchomości. Dobry planista finansowy będzie z Tobą współpracować, aby stworzyć plan osiedla, który zaspokoi potrzeby i cele wielu spadkobierców.
Dolna linia
Sama realizacja może wydawać się najtańszym sposobem zarządzania pieniędzmi i inwestycjami, ale w dłuższej perspektywie może cię to kosztować. Niezależnie od tego, czy masz problemy z planem przejścia na emeryturę, czy nagle wpadłeś w nieoczekiwaną niespodziankę, pomoc doświadczonego i renomowanego planisty finansowego może znacznie pomóc w utrzymaniu kursu na drodze do spełnienia Twoich unikalnych potrzeb i celów finansowych.
