Fundusze wspólnego inwestowania są często określane jako koszyk akcji lub obligacji, w zależności od celów inwestycyjnych funduszu, zarządzanych przez profesjonalistę z akcjami portfela udostępnionymi do zakupu przez inwestorów. Na koniec każdego dnia handlowego wszystkie fundusze są wyceniane i obliczana jest wartość aktywów netto funduszu. Zakupów funduszy inwestycyjnych można dokonywać za pomocą inwestycji ryczałtowych lub w ramach systematycznego planu inwestycyjnego (SIP).
SIP obejmuje inwestora wnoszącego określoną kwotę w dolarach zgodnie z harmonogramem. Na przykład możesz skonfigurować SIP, aby kupić fundusz inwestycyjny ABCDX o wartości 100 USD miesięcznie. Każdego miesiąca, w określonym dniu, zlecenie realizacji zostanie zrealizowane. Ten sposób inwestowania oferuje dwie kluczowe zalety: łatwą oszczędność i uśrednianie kosztów w dolarach.
Utworzenie SIP ułatwia budżet na emeryturę i inne cele inwestycyjne. Kiedy pracujesz nad niewielką kwotą w budżecie miesięcznym, bardziej prawdopodobne staje się przestrzeganie planu, co ułatwia osiągnięcie celów inwestycyjnych. Na przykład stosunkowo łatwo jest zaangażować się w inwestowanie 100 USD miesięcznie na oszczędności emerytalne, ale uzyskanie 1200 USD na raz może być trudniejsze.
Regularne kupowanie akcji funduszu inwestycyjnego pozwala obniżyć średni koszt jednej akcji. Wahania rynkowe w czasie prawdopodobnie stwarzają okazje do zakupu akcji po niższej cenie. Ta technika, zwana uśrednianiem kosztu dolara, jest szeroko stosowaną strategią przez wielu inwestorów i jest zalecana przez doradców finansowych.
Doradca Insight
Dan Stewart, CFA®
Revere Asset Management, Dallas, Teksas
Systematyczny plan inwestycyjny (SIP) oznacza po prostu okresowe i zaplanowane wpłaty na rachunek inwestycyjny lub określone zabezpieczenia. Uśrednianie kosztów w dolarach to SIP w najprostszej formie.
Na przykład inwestowanie 500 USD miesięcznie w dwa różne fundusze inwestycyjne po 250 USD każdy byłoby SIP. Ale SIP nie jest strategią inwestycyjną jak fundusz wspólnego inwestowania. Fundusz wspólnego inwestowania to profesjonalnie zarządzany fundusz, w którym zarządzający inwestuje zgodnie z prospektem emisyjnym funduszu.
Chociaż SIP to świetny sposób na inwestowanie podczas zwiększania aktywów, gdy już zgromadzisz przyzwoitą ilość bogactwa i zbliżasz się do przejścia na emeryturę, możesz rozważyć pewien rodzaj strategii obronnej, która wymaga bardziej aktywnego zarządzania.
