Jakie są podstawowe zasoby?
Zasoby podstawowe to centralne inwestycje długoterminowego portfela. Podczas budowania swojego portfela ważne jest, aby podstawowe gospodarstwa posiadały historię niezawodnej obsługi i spójnych zwrotów.
Powszechną strategią stosowaną przez inwestorów jest utrzymywanie aktywów śledzących cały rynek w dłuższym horyzoncie czasowym, takich jak fundusz indeksowy S&P 500. Następnie powiększą ten składnik aktywów o określone akcje lub fundusze notowane na giełdzie (ETF), aby stworzyć możliwości uzyskania lepszych zwrotów skorygowanych o ryzyko.
Te inwestycje wtórne nazywane są zasobami satelitarnymi lub non-core. Koncentrują się na akcjach wzrostowych lub określonych sektorach rynku, które mają lepsze wyniki. Gdy inwestor zbuduje silny portfel inwestycyjny dla swojego portfela inwestycyjnego, ma większą elastyczność w podejmowaniu ryzyka w innych obszarach swojego portfela.
Kluczowe dania na wynos
- Zasoby podstawowe są głównymi inwestycjami długoterminowego portfela, dlatego bardzo ważne jest, aby posiadały one historię niezawodnej obsługi i spójnych zwrotów. Przykładem może być fundusz w obrocie giełdowym (ETF), który śledzi fundusz indeksowy lub grupę akcji typu blue chip podstawowych pakietów akcji. Pakiety podstawowe nie stanowią całości portfela; zazwyczaj są utrzymywane obok inwestycji wtórnych ukierunkowanych na określony sektor lub grupę branżową.
Jak działają zasoby podstawowe
Zasoby podstawowe w dobrze zdywersyfikowanym portfelu zwykle przewyższają portfel składający się w całości ze wzrostu zasobów. Portfel z spójnymi i wiarygodnymi portfelami podstawowych aktywów odniesie korzyści ze stabilnego wzrostu w bezpieczniejszych sektorach gospodarki, a jednocześnie wykorzysta możliwości wzrostu w swoich inwestycjach innych niż podstawowe.
Kiedy budujesz portfel długoterminowy z podstawowymi pakietami, łatwiej jest również monitorować i przywracać równowagę, ponieważ zawiera on tylko kilka inwestycji. Ponadto dzięki takiej strategii inwestorzy mogą spodziewać się mniejszej zmienności i wypłat niż w aktywnie zarządzanym portfelu. Pomoże to ograniczyć wszelkie negatywne skutki podatków i prowizji handlowych za zwroty.
Typowe podstawowe inwestycje holdingowe
Zasoby podstawowe często składają się z funduszy indeksowych, takich jak Dow 30 i S&P 500. Istnieją również pojedyncze akcje, które mogą zakotwiczyć długoterminowe wyniki portfela. Na przykład Apple (AAPL), Amazon (AMZN) i Google (GOOGL) osiągnęły dobre wyniki w ciągu ostatniej dekady i powinny pozostać konkurencyjne w nadchodzących latach.
Inne atrybuty zasobów podstawowych
Zasoby podstawowe mają kluczowe znaczenie dla długoterminowych wyników portfela inwestora. Dlatego aktywa, które składają się na podstawowy składnik portfela, powinny wykazywać określone cechy. Firma powinna mieć doświadczenie w redystrybucji nadwyżek zysków wśród akcjonariuszy poprzez wykup lub wypłatę dywidendy. Firma powinna odnotowywać stały wzrost zysków z każdym kwartałem. Firma może również mieć duży udział w rynku, silną rozpoznawalność marki i dążyć do przyszłych możliwości rozwoju. Na przykład mogą mieć plany wprowadzenia nowych produktów na rynek lub rozszerzenia swojego rynku. Decyzje te często prowadzą do zwiększenia potencjału wzrostu i większych zwrotów akcji.
