DEFINICJA Federal Covered Advisor
Federalny doradca ubezpieczeniowy to doradca inwestycyjny w Stanach Zjednoczonych, który zarządza aktywami o wartości ponad 30 milionów USD dla innych inwestorów lub świadczy usługi w 30 lub więcej stanach. Doradcy objęci gwarancją federalną muszą być rejestrowani i corocznie składani w amerykańskiej Komisji Papierów Wartościowych i Giełd (SEC). Ponadto doradcy federalni muszą spełniać określone przepisy określone przez poszczególne stany.
Federalny doradca ubezpieczeniowy jest również określany jako federalny doradca inwestycyjny objęty ubezpieczeniem federalnym, doradca ubezpieczony federalny lub doradca inwestycyjny zarejestrowany w SEC.
PRZEŁAMANIE Doradcy Federalnego
Federalni doradcy ubezpieczeniowi są zobowiązani do złożenia zawiadomienia w państwie, w którym planują prowadzić działalność doradcy inwestycyjnego. Doradca inwestycyjny objęty stanem to firma doradztwa inwestycyjnego, która zarządza aktywami poniżej progu federalnego. Stany wymagają od doradców federalnych złożenia zawiadomienia, jeśli firma ma sześciu lub więcej klientów, którzy są rezydentami tego stanu, lub jeśli firma prowadzi miejsce prowadzenia działalności w tym stanie.
Ustawa o koordynacji nadzoru doradców inwestycyjnych, która weszła w życie 8 lipca 1997 r., Została ustanowiona w celu realokacji federalnych i stanowych przepisów dotyczących doradców inwestycyjnych. Ustawa ma na celu uczynienie państw odpowiedzialnymi za mniejszych doradców, a SEC odpowiedzialnymi za większych doradców.
Jak regulowani są federalni doradcy objęci ubezpieczeniem?
Zgodnie z ustawą o koordynacji nadzoru doradców inwestycyjnych próg dla federalnych doradców ubezpieczeniowych został podniesiony z 25 milionów do 30 milionów dolarów dla zarządzanych aktywów. Kiedy prawo weszło w życie, doradcom, którzy mieli od 25 do 30 milionów dolarów aktywów pod zarządzaniem i byli zarejestrowani lub musieli zostać zarejestrowani w swoich krajach macierzystych, dano możliwość pozostania zarejestrowanym w SEC.
Przepisy wymagały, aby doradcy, którzy wymienili Kolorado, Iowa, Ohio lub Wyoming jako swoje stany rodzinne, byli zarejestrowani w SEC. Stało się tak z powodu braku ustaw regulujących doradców w tych stanach. W innych stanach i terytoriach USA obowiązują już zasady regulujące doradców mających siedzibę w ich jurysdykcjach.
Doradcy zarejestrowanych firm inwestycyjnych są zobowiązani do zarejestrowania się w SEC bez względu na liczbę aktywów, którymi indywidualnie zarządzają. Zarejestrowane firmy inwestycyjne odnoszą się do spółek, które głównie zajmują się inwestowaniem lub obrotem papierami wartościowymi. Dotyczy to na przykład funduszy inwestycyjnych.
W ustawie o koordynacji nadzoru nad doradcami inwestycyjnymi uwzględniono szereg wyjątków od wymogu rejestracji SEC dla doradców inwestycyjnych. Obejmowało to doradców, którzy mieli tylko klientów państwowych i nie udzielali porad papierów wartościowych będących przedmiotem obrotu na giełdach krajowych
