Fundusze wspólnego inwestowania są dość przejrzyste. Możesz łatwo dowiedzieć się, jakie akcje są w funduszu wspólnego inwestowania, wyszukując online. Wiele witryn finansowych podaje informacje o stanie funduszy. Cena akcji, często nazywana jednostką, jest umieszczana na tych stronach i możesz ją łatwo znaleźć, jeśli korzystasz z internetowego brokera zniżek.
Transakcje funduszy inwestycyjnych mogą podlegać różnym opłatom i opłatom. Niektóre fundusze ponoszą opłatę lub obciążenie sprzedażowe, które są opłatami, które płacisz za zakup lub sprzedaż akcji funduszu, podobnie jak płacenie prowizji od obrotu akcjami. Mogą to być płatności z góry (obciążenie front-end) lub opłaty, które płacisz przy sprzedaży akcji (warunkowa odroczona opłata za sprzedaż).
Wartość aktywów netto
Najłatwiejszym sposobem ustalenia ceny funduszu wspólnego inwestowania jest sprawdzenie jego wartości aktywów netto. NAV to całkowita wartość aktywów funduszu wspólnego inwestowania, pomniejszona o wszystkie jego zobowiązania. Wiele funduszy wspólnego inwestowania korzysta z tej liczby w celu ustalenia ceny jednostek transakcyjnych funduszu. Kupując i sprzedając fundusze inwestycyjne, zazwyczaj robisz to w NAV.
Zmiany wartości aktywów netto
W przypadku większości funduszy wspólnego inwestowania wartość aktywów netto oblicza się codziennie, ponieważ portfel funduszy inwestycyjnych składa się z wielu różnych akcji. Ponieważ każdy z tych akcji może często zmieniać cenę w ciągu dnia, trudno jest ustalić dokładną wartość funduszu wspólnego inwestowania. Tak więc towarzystwa funduszy inwestycyjnych decydują się na wycenę swojego portfela raz dziennie, a każdego dnia jest to cena, za którą inwestorzy muszą kupować i sprzedawać fundusz. Dokładna technika wyceny może różnić się w zależności od funduszu, ponieważ niektórzy mogą stosować średnią z trzech ostatnich cen będących przedmiotem obrotu. Wszystkie fundusze wspólnego inwestowania ustalają jednak wycenę NAV raz dziennie.
Twoja aktualna cena
Kupując lub odkupując fundusz inwestycyjny, dokonujesz transakcji bezpośrednio z funduszem, podczas gdy w przypadku funduszy i akcji w obrocie giełdowym handlujesz na rynku wtórnym, zgodnie z Fidelity Investments. W przeciwieństwie do akcji i funduszy ETF, fundusze inwestycyjne handlują tylko raz dziennie, po zamknięciu rynków o 16:00 ET. Jeśli wejdziesz w transakcję kupna lub sprzedaży akcji funduszu wspólnego inwestowania, twoja transakcja zostanie zrealizowana przy następnej dostępnej wartości aktywów netto, która jest obliczana po zamknięciu rynku i zazwyczaj księgowana do 18:00 ET. Cena ta może być wyższa lub niższa niż NAV z zamknięcia poprzedniego dnia.
Jak uzyskać dokładnie taką cenę, jaką chcesz
W przypadku funduszu giełdowego (ETF), który jest funduszem indeksowym, który handluje jak akcje, NAV określa się najpierw w taki sam sposób, jak w przypadku akcji. Kupujący i sprzedający licytują akcje, a cena rośnie z każdą chwilą. Możesz złożyć zlecenie limitowe, które zostanie zrealizowane, gdy cena akcji ETF osiągnie lub przekroczy Twoją cenę limitową.
Należy pamiętać, że ETF nie jest funduszem wspólnego inwestowania. Są one podobne, pod tym względem, że obaj inwestorzy gromadzą środki na zakup akcji, ale akcje ETF handlują jak akcje, co oznacza, że cena gwałtownie się zmieni.
Dolna linia
Podczas gdy cena funduszu wspólnego inwestowania jest łatwa do znalezienia, prawda jest taka, że nikt nie wie, ile będzie to warte, gdy zostanie zrealizowane twoje zlecenie kupna. Następnego dnia dowiesz się, za co go kupiłeś. Jedynym sposobem na uzyskanie pożądanej ceny jest zakup funduszu giełdowego zamiast funduszu wspólnego inwestowania.
