Ach, jak zazdroszczymy tej klasie ludzi znanych jako wyrafinowani inwestorzy - ci, którzy mogą zawrzeć umowy inwestycyjne, których zwykli śmiertelnicy nigdy nie widzą, dzięki ich wartości netto lub dochodowi.
Nie należy jednak mylić bycia „wyrafinowanym” z byciem „inteligentnym” - edukacja ma kluczowe znaczenie. Istnieją niezliczone przypadki wprowadzania w błąd wyrafinowanych inwestorów. Zapytaj tylko tych, którzy już w 2007 roku zainwestowali w syntetyczne zobowiązanie zabezpieczone długiem (CDO) oferowane przez Goldman Sachs (GS) - i wspólnie stracili na nim około 1 miliarda dolarów, kiedy doszło do krachu subprime.
Chociaż Goldman przyznał później, że nie ujawnił pewnych istotnych informacji o inwestycji (np. Fakt, że główny fundusz hedgingowy, który pomógł wybrać papiery wartościowe, zajął krótką pozycję), jest prawdopodobne, że wielu z tych, którzy kupili tak naprawdę to rozumiem.
Dlatego edukacja finansowa i wiedza są prawdopodobnie najskuteczniejszymi narzędziami do zwiększania zysków i obniżania ryzyka. I są niezbędne, aby uniknąć katastrofalnych strat. Oto jak zostać wyrafinowanym inwestorem, nie w oficjalnym sensie możliwości utrzymywania inwestycji na czas nieokreślony lub całkowitej utraty kapitału inwestycyjnego, ale w sensie uczenia się, jak najlepiej wykorzystać swoje pieniądze i branżę inwestycyjną, ma fundamentalne znaczenie.
Co to jest „wyrafinowany inwestor”?
W użytym tutaj znaczeniu mamy na myśli kogoś, kto ma wystarczające doświadczenie inwestycyjne i bezpośrednio odpowiednią wiedzę, aby rozważyć potencjalne ryzyko i korzyści wynikające z okazji inwestycyjnej. Innymi słowy, osoba naprawdę rozumie, czego potrzebuje i czego chce oraz co otrzymuje od sprzedawcy.
Tacy inwestorzy zapewnią co najmniej wystarczającą dywersyfikację, regularne monitorowanie swoich portfeli oraz kupowanie, gdy rynki są stosunkowo niskie, a sprzedaż, gdy są wysokie. Inwestorzy, którzy nie przestrzegają tych trzech podstawowych zasad, nie są wyrafinowani.
Dobre sposoby na podniesienie poziomu wyrafinowania
Należy pamiętać, że informacje dostarczane przez przemysł są często trudne do zrozumienia, a czasem celowo. Sprawa Goldmana Sachsa ujawniła, jak realne może być to niebezpieczeństwo dzięki asymetrii informacji. Trochę wiedzy finansowej może być niebezpieczną rzeczą, więc poświęć trochę czasu na dokładne przeczytanie wszystkich dokumentów i umów. Jeśli są zbyt długie i złożone, poproś sprzedawcę o jasne podsumowanie, a nawet zapłać prawnikowi za sprawdzenie. Najlepiej unikać niektórych produktów ze względu na ich złożoność i nieprzezroczystość.
Bądź zdyscyplinowany i poświęć określoną ilość czasu nie tylko na zarządzanie pieniędzmi, ale także na bieżąco z aktualnymi wydarzeniami. Przynajmniej raz w tygodniu powinieneś rzucić okiem na strony finansowe gazety lub Internetu. Możesz także subskrybować różne biuletyny i czasopisma. Priorytetowo ostrożnie. Zdecyduj, co przeglądać, co czytać szczegółowo i co zachować na przyszłość.
Przyjmij interdyscyplinarne i wieloaspektowe podejście do edukacji. Korzystaj z jak największej liczby dostępnych zasobów. Nie polegaj tylko na Internecie, ale korzystaj z książek, czasopism, gazet, radia, telewizji i kontaktów osobistych. Pamiętaj też, że wszechświat inwestycyjny przenosi się na wiele dziedzin, w tym na politykę, psychologię, socjologię, środowisko i prawo.
Uważaj na własne ograniczenia
Dotyczy to twojego wcześniejszego wykształcenia i doświadczenia, czasu, zainteresowania i motywacji. Nowe rzeczy zawsze pojawiają się na rynku, więc czas i zaangażowanie trwają. Bądź ze sobą szczery na temat wszystkich powyższych czynników.
W związku z tym, jeśli masz inne osoby zarządzające Twoimi pieniędzmi, upewnij się, że spotykasz się z nimi regularnie i masz wystarczająco dużo czasu na komunikowanie się z nimi w sposób znaczący i dwustronny. Nawet wyrafinowani inwestorzy potrzebują dobrych i produktywnych relacji na styku człowiek / pieniądze. Rzeczywiście jest to dobry powód, aby nie przesadzać z inwestycjami internetowymi.
Przekazuj wszystkie odpowiednie działania odpowiednim osobom. Jak na ironię, jednym z najważniejszych elementów wyrafinowania inwestycji jest wiedzieć, czego nie wiesz.
Dolna linia
Istnieje wiele nieporozumień dotyczących tego, kto jest naprawdę wyrafinowanym inwestorem. Prawdziwe wyrafinowanie wymaga połączenia wiedzy, zrozumienia i doświadczenia. Ale nie ogranicza to odpowiedzialności sprzedawców za wyjaśnienie, co obiecują, i zrobienie tego.
Ponadto świat pieniędzy stale się rozwija, dlatego twoja wiedza musi być stale aktualizowana. Podsumowując, sztuczka polegająca na prawdziwym wyrafinowaniu polega na optymalnym zarządzaniu całym procesem inwestycyjnym, a nie próbowaniu poznać wszystko.
