Spis treści
- Opisz siebie
- Zdefiniuj swój rynek docelowy
- Bądź ostrożny, wybierając swój model
- Bądź obiektywny i niezależny
- Bądź wielozadaniowcem
- Dolna linia
Jak dokładnie planista finansowy dostaje się na szczyt? Investopedia opublikowało listę najlepszych umysłów biznesu inwestycyjnego w Stanach Zjednoczonych, aby uzyskać dobre, solidne porady, a oto formuła, którą doradzają planistom finansowym, aby zostali najlepszymi doradcami:
Kluczowe dania na wynos
- Zostanie najlepszym doradcą finansowym może wydawać się strzałem w dziesiątkę w tej konkurencyjnej branży. Zapytaliśmy jednych z najlepszych doradców w kraju, czego potrzeba, i dali nam kilka świetnych rad. Wyszukując niszę i ujawniając swoje imię i nazwisko zdefiniowanie rynku docelowego pojawiło się kilka razy. Kluczową radą była również możliwość żonglowania kilkoma zadaniami w obiektywny i bezstronny sposób.
Opisz siebie
David Molnar, dyrektor zarządzający HighTower San Diego, firma świadcząca usługi finansowe, mówi, że doradcy muszą dowiedzieć się, kim chcą być. „Zdecyduj, czy będziesz doradcą ds. Bogactwa, czy zarządzającym portfelem” - radzi. „Definiujemy doradcę ds. Bogactwa jako osobę, która przyjmuje całościowe podejście oparte na planowaniu, projektuje odpowiednie alokacje aktywów, a następnie zleca menedżerom pieniężnym codzienne inwestycje za pośrednictwem oddzielnych rachunków, funduszy wspólnego inwestowania lub obu tych rodzajów. Zarządzający portfelem jest skoncentrowany więcej na temat procesu zarządzania aktywami i przeprowadzi wewnętrzną selekcję zabezpieczeń dla danego portfela. ”
Molnar mówi, że nie ma właściwej lub złej odpowiedzi na pytanie, ponieważ istnieje wiele przykładów odnoszących sukcesy doradców, którzy stosują się do jednej z dwóch dyscyplin. „Ale w rzeczywistości nie można obu robić skutecznie” - dodaje. „Jeśli dopiero zaczynasz działalność lub chcesz rozpocząć karierę jako doradca / planista finansowy, naprawdę jest tylko jeden wybór. Nie masz czasu, aby być skutecznym menedżerem portfela i promować się na nowych potencjalnych klientach klienci ”.
Zdefiniuj swój rynek docelowy
Molnar doradza także specjalistom ds. Zarządzania majątkiem, aby poznali wspólne potrzeby i obawy odbiorców docelowych, a następnie zostali ekspertami w rozwiązywaniu tych problemów. Podejmij następujące bezpośrednie kroki, mówi:
- Weź udział w targach branżowych i funkcjach sieciowych. Poznaj specjalistów, którzy służą tej społeczności. Bądź dla nich widoczny. Poznaj rynek wewnątrz i na zewnątrz. Kim są gracze? Kogo należy unikać?
„Im częściej pojawiają się na różnych wydarzeniach i funkcjach sieciowych, tym bardziej inni będą postrzegani jako eksperci” - dodaje.
Bądź ostrożny w wyborze modelu biznesowego
Wayne B. Titus III, powiernik, płatny doradca w AMDG Financial, firmie zarządzającej majątkiem z Plymouth w stanie Michigan, mówi, że doradcy muszą ustalić, w jaki sposób najlepiej obsłużyć swoich klientów. „Moim wyborem jest służyć z perspektywy powierniczej, za opłatą” - mówi. „Jako CPA mój profesjonalny kodeks etyczny stanowi, że powinienem być niezależny pod względem faktycznym i pozornym. Wierzę, że jako niezależny Zarejestrowany Doradca Inwestycyjny (RIA), moja firma ma najlepszą pozycję, aby pozwolić mi obsługiwać moich klientów w jak największym stopniu niezależna i obiektywna perspektywa ”.
Zawsze bądź obiektywnym i niezależnym doradcą
Titus mówi, że zarządcy majątkowi mogą udzielać porad z innej perspektywy, a klienci potrzebują jasności co do tego, skąd pochodzisz. „Pracujesz ze swoim klientem, aby wspierać jego cele i zadania, bez faktycznego lub domniemanego konfliktu interesów” - mówi. „Doskonale rozumieją poziom odpowiedzialności i odszkodowania za wykonaną pracę. Mogą ocenić rzeczywisty koszt i korzyści z dokonanego wyboru”.
Kiedy Titus dodaje, że kiedy inwestorzy zrozumieją, że jesteś im winien obowiązek lojalności i są zobowiązani do przestrzegania najwyższych standardów prawa, zyskujesz wiele korzyści. „Przyszli inwestorzy, zainteresowani ostrożnym zarządzaniem swoim majątkiem, zaczynają wybierać spośród innych alternatyw na rynku” - mówi. „Stają się klientami, polecają i łatwo przedstawiają cię rodzinie i znajomym. Polecenia są normą; relacje trwają przez wiele lat, przez wiele pokoleń”.
Bądź wielozadaniowcem
Minoti Rajput, certyfikowany specjalista ds. Planowania finansowego w Southfield, Michigan, Secure Planning Strategies, twierdzi, że pewna różnorodność w swojej praktyce doradczej jest kluczem do awansu. „Mają więcej niż jeden obszar specjalizacji, ponieważ robienie tego samego i praca z klientami tego samego typu może być męcząca” - mówi Rajput, weteran branży.
Zaleca także regularne utrzymywanie kontaktu z innymi specjalistami ds. Usług finansowych. „Uczenie się od siebie i dzielenie się pomysłami jest cudowne; opieranie się na sobie w czasach stresu jest jeszcze lepsze” - dodaje.
Dolna linia
Wszyscy nasi eksperci dodali, że najlepsi doradcy uwielbiają to, co zarabiają na życie i są równie skuteczni jak specjaliści ds. Sprzedaży, jak profesjonaliści inwestycyjni. Mówią, że elitarni doradcy regularnie ustalają cele pozyskiwania klientów i mają precyzyjnie dopracowany proces pozyskiwania klientów, oparty na szeregu potencjalnych klientów, skierowań i możliwości sprzedaży związanych z tą strategią.
Tak zwana „elita doradcza” ma również wiele imponujących referencji, takich jak układanie dyplomu magistra w dziedzinie finansów nad tytułem Certified Financial Planner (CFP®). Klienci kochają ekspertów, a im więcej referencji ma doradca, tym lepsze postrzeganie potencjalnych klientów.
Wszystkie powyższe nie stanowią jedynych atrybutów, które oddzielają średnią od elity, ale znajdują się na szczycie listy menedżerów majątku, którzy awansowali na szczyt swoich zawodów, i chcą, abyś zrobił to samo.
