Spis treści
- FPA
- NAIFA
- NAPFA
- Towarzystwo FSP
- Dolna linia
Doradcy finansowi, którzy szukają profesjonalnego wsparcia poza własną firmą, mogą dołączyć do jednej lub kilku kluczowych organizacji zajmujących się dalszym planowaniem finansowym o różnych zdolnościach, takich jak planowanie płatne, ogólne usługi finansowe i sprzedaż ubezpieczeń.
Chociaż nie jest konieczne dołączenie do nich wszystkich, członkostwo w każdym dużym stowarzyszeniu zawodowym wiąże się z kilkoma korzyściami, które mogą pomóc doradcom w rozwoju ich praktyk. Oto cztery wpływowe organizacje związane z planowaniem finansowym:
Kluczowe dania na wynos
- Przyłączenie się do stowarzyszenia zawodowego może pomóc w zapewnieniu wsparcia branży, tworzenia wysokiej jakości sieci, kształcenia ustawicznego i potencjalnych klientów. W branży usług finansowych istnieje kilka krajowych i regionalnych stowarzyszeń, które doradcy mogą rozważyć dołączeniem. FPA, NAIFA, NAPFA i Society for Financial Services Specjaliści to tylko cztery z najbardziej szanowanych stowarzyszeń, które omawiamy kolejno poniżej.
Stowarzyszenie planowania finansowego (FPA)
Ta grupa uważa się za ostateczne stowarzyszenie Certified Financial Planners (CFP®). Założony w 2000 r. W wyniku połączenia Instytutu Certyfikowanych Planistów Finansowych (ICFP) i Międzynarodowego Stowarzyszenia Planowania Finansowego (IAFP), jest poświęcony wspieraniu CFP® i całego zawodu planowania finansowego. Stowarzyszenie Planowania Finansowego (FPA) uruchomiło nową stronę internetową dla konsumentów, która ma na celu edukowanie użytkowników na temat wartości planowania finansowego i konkretnych sposobów, w jaki może z nich skorzystać. Witryna zawiera kilka interaktywnych narzędzi, w tym samouczki, artykuły i inną literaturę, podcasty, wyszukiwarkę dla planistów finansowych i wiele innych.
Profesjonalni członkowie mają dostęp do mnóstwa korzyści i narzędzi, które mogą pomóc im rozwinąć działalność i stać się lepszymi doradcami. Po atakach z 11 września grupa ta utworzyła Narodowe Centrum Wsparcia Planowania, w którym członkowie FPA zapewniają pro bono planowanie finansowe ofiar ataków terrorystycznych i innych rodzajów katastrof.
National Association of Insurance and Financial Advisors (NAIFA)
Ta założona w 1890 r. Organizacja jest zdecydowanie najstarszym obecnie stowarzyszeniem doradztwa finansowego. NAIFA ma na celu zapewnienie profesjonalistom ubezpieczeniowym, specjalistom ds. Świadczeń i doradcom finansowym profesjonalnego i prawnego wsparcia. Organizacja ta uznaje kluczową rolę, jaką ubezpieczenia odgrywają w planowaniu finansowym, i dąży do wzmocnienia branży ubezpieczeniowej poprzez promowanie etycznego postępowania wśród jej członków, a także pomaganie jej członkom w podnoszeniu ich umiejętności i poziomu wykształcenia w branży.
W skład grupy wchodzą agenci ubezpieczeniowi, doradcy finansowi, agenci wieloliniowi, specjaliści ds. Ubezpieczeń zdrowotnych i specjaliści od świadczeń pracowniczych, zarówno wewnętrzni, jak i niezależni doradcy finansowi, nowi w branży, liderzy branży i wszyscy inni.
National Association of Personal Financial Advisors (NAPFA)
W przeciwieństwie do FPA lub NAIFA, które współpracują z kilkoma różnymi rodzajami doradców, wykorzystując różne rodzaje platform, takie jak maklerzy, niezależne organizacje marketingowe lub zarejestrowane firmy doradcze (RIA), National Association of Personal Financial Advisors (NAPFA)) utworzono wyłącznie na rzecz planistów finansowych, którzy pobierają opłaty za usługi planowania i nie otrzymują żadnych prowizji.
Profesjonalne dane uwierzytelniające, takie jak CFP® lub Chartered Life Underwriter (CLU), nie są wymagane do członkostwa, ale członkowie są zobowiązani do podpisywania i trzymania się surowej przysięgi powierniczej co roku. Istnieje również kodeks etyczny, który wymaga pełnego ujawnienia wszelkich potencjalnych konfliktów interesów klientom.
Według strony internetowej organizacji wartości NAPFA są następujące:
- Być latarnią dla niezależnych, obiektywnych porad finansowych dla osób fizycznych i rodzin, być mistrzem usług finansowych świadczonych w interesie publicznym, być standardem na nowo powstającym zawodzie planowania finansowego.
Towarzystwo specjalistów usług finansowych
Society of Financial Service Professionals (Society of FSP) to drugie najstarsze profesjonalne stowarzyszenie usług finansowych założone w 1928 roku przez pierwszą klasę American College w Bryn Mawr w Pensylwanii. Dziś ma ponad 11 000 członków w 150 rozdziałach w całym kraju.
Ta grupa jest jedyną, która wymaga, aby wszyscy członkowie posiadali aktualne poświadczenia, takie jak CFP, CLU lub Chartered Financial Consultant (ChFC). Zawiera również kodeks postępowania zawodowego oraz oświadczenie o różnorodności. Society of FSP może się poszczycić multidyscyplinarną społecznością specjalistów finansowych, w tym CPA, prawników, ekspertów ubezpieczeniowych i doradców finansowych ze wszystkich dyscyplin.
Dolna linia
Mimo że te cztery organizacje nie są jedynymi stowarzyszeniami dostępnymi dla specjalistów w dziedzinie usług finansowych, należą do najbardziej szanowanych i dobrze znanych obecnie w branży. Każdy z nich ma lokalne rozdziały, które regularnie się spotykają i sponsorują lokalne działania. Aby znaleźć rozdział blisko ciebie, odwiedź stronę internetową każdego stowarzyszenia, aby uzyskać więcej informacji.
