Fundusze w terminie docelowym z inwestycjami kapitałowymi zazwyczaj wypłacają dywidendy regularnie. W zależności od polityki dystrybucji funduszu na dzień docelowy może wypłacać dywidendy kwartalnie lub co pół roku. Niektóre fundusze na dzień docelowy pozwalają inwestorom reinwestować wypłaty dywidendy w akcje funduszy zamiast faktycznie otrzymywać dywidendy pieniężne.
Fundusze na datę docelową
Fundusze na dzień docelowy pomagają inwestorom budować i utrzymywać portfel emerytalny oparty na wieku. Wybór funduszy na dzień docelowy zależy od określonego wieku inwestora, ponieważ fundusze dostosowują alokację aktywów, gdy czas zbliża się do daty docelowej. Im dalej inwestor jest od daty docelowej, tym bardziej agresywna i ryzykowna jest alokacja funduszu na datę docelową, przy czym międzynarodowe i krajowe inwestycje kapitałowe stanowią ponad 80% całego portfela. Jednak w miarę zbliżania się terminu docelowego fundusze przenoszą coraz więcej swoich inwestycji w papiery wartościowe o stałym dochodzie, zmniejszając ryzyko ich portfela.
Fundusze i dywidendy na dzień docelowy
Często zdarza się, że fundusze z datą docelową inwestują w liczne akcje spółek wypłacających dywidendy. Na przykład Fidelity Freedom 2030 Fund („FFFEX”) to fundusz funduszy, który umożliwia inwestorom dokonywanie inwestycji z docelową datą wycofania około 2030 r. Od września 2015 r. FFFEX przeznaczył 84% swoich aktywów na różne fundusze wspólnego inwestowania Fidelity oraz 16% swoich aktywów w fundusze wspólnego inwestowania w obligacje Fidelity. Ponieważ bazowe fundusze kapitałowe Fidelity inwestują w akcje spółek z dywidendami, FFFEX otrzymuje dywidendy i przekazuje je akcjonariuszom co pół roku. Ostatnie dwie wypłaty dywidendy dokonane przez FFFEX miały miejsce w grudniu 2014 r. I maju 2015 r. Końcowa 12-miesięczna stopa zwrotu FFFEX wynosi 1, 78%.
